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银行反洗钱工作简报范文(实用13篇)

范文
2023-11-23 10:00:09
736

银行反_工作简报范文第1篇

关键词:商业银行信息不对称成本收益分析

■一、当前商业银行反_工作存在的主要问题

(一)反_意识淡薄

《反_法》、《金融机构_规定》和《金融机构大额交易和交易报告管理办法》颁布以来,商业银行虽然组织员工进行了学习,但仅限于前期的培训,而没有建立长期的、有针对性的深入学习,致使部分员工对相关知识浮于表面、理解不透彻,对反_工作缺乏较强的积极性和责任心。

(二)组织机构待健全

当前,大多数商业银行尚未成立专职的反_机构和队伍,仅仅是按照人民银行反_的组织形式建立了领导小组,并笼统地将反_工作指定某一部门负责,没有设立专门机构,也没有配备专门人员,难以把反_工作当作一项重要的工作来抓。另外,各家银行负责该项工作的部门各不相同,有的由营业部门负责,有的由保卫部门负责,有的由会计财务部门负责,职能不清情况较为常见。

(三)制度约束未建立

从目前情况看,大多数基层金融机构没有根据自身业务发展制定与《反_法》相结合的操作规程,也未对在执行过程中出现的问题进行有针对性的培训。而且部分商业银行由于经营目标考核的原因,从局部和短期利益出发,迎合客户需要,放宽账户设立条件和审查标准,存款实名制没有得到有效落实。

(四)技术手段落后

_犯罪目前已公认为上游犯罪,_手法和犯罪手段日渐更新,_手段更加智能化、高科技化。而当前,我国的反_由于处于刚起步的阶段,尚未建立起健全、完善的、与商业银行账务核算系统、支付系统和《银行账户管理系统》相对接的支付交易报告和监测系统,从技术层面看,难以满足高智能化的反_犯罪的需要。

(五)人员素质有待提高

当前,一些银行工作人员不熟悉与其业务相关的金融法规和行业制度规范,凭感觉、凭经验工作,业务处理随意性大,不能及时识别和防范_活动,而且,受业务水平和工作内容的限制,一些商业银行从业人员缺乏经验,与反_工作的要求差距很大,在金融机构信息共享机制相对落后的情况下,对犯罪分子所用的现代金融支付工具,在异地、跨行频繁地进行资金运作,凭借自身水平,更是难以断定其行为是否属于_。

■二、商业银行反_行为的经济学分析

上述商业银行反_工作中存在的突出问题可以归结为以下两点:一是反_行为不主动,二是反_工作没效果。下面从经济学角度对商业银行的反_困境进行分析。

(一)反_工作的成本收益分析

1、成本分析

我国商业银行履行反_义务的现实成本可以分为直接成本和间接成本。直接成本主要是商业银行按照法规要求采取反_措施而投入的成本。根据我国反_制度,商业银行反_直接成本主要包括:

第一,制度成本。根据我国反_法规的规定,金融机构及其分支机构应当依法建立健全反_内部控制制度,如按照“了解你的客户”标准制定对银行客户身份确认和信息保存的制度,建立严格的反_检查和客户资料档案管理制度等都会形成相应的成本。

第二,雇员成本。主要包括工资成本和培训成本,工资成本是指为了做好反_工作而需要增加雇员的工资支出,如在管理层增加监察人员,在业务层增加专职反_人员等;培训成本是指对员工进行反_培训的支出。另外,我国的反_法规还规定,金融机构需设立反_专门机构或者指定内设机构负责反_工作。

第三,操作成本。商业银行在落实反_法规规定的义务时,必然发生相应的操作成本。例如,在客户尽职调查方面,商业银行需发生相应的审查成本;在大额和可疑交易报告方面,商业银行需发生相应的信息采集、归纳、分析成本;在交易记录保存方面,商业银行需发生相应的保管场地、管理人员费用;在配合司法、行政机关反_调查方面,商业银行会发生相应的协查成本;在反_业务培训和宣传方面,商业银行也会发生相应的费用。

间接成本指商业银行履行反_义务可能带来的损失,主要是指失去客户带来的损失。一方面商业银行因为履行反_义务必然加强对客户身份的识别,并对可疑交易执行上报制度,一些利用银行进行_活动的不法分子,必然远离那些反_工作力度大的金融机构;另一方面,商业银行为了防范_风险,必然增加业务审查的程序和力度,这样势必降低业务处理的效率。当商业银行采取的反_措施力度不同时,即使是正常客户也会选择程序简便、快捷的商业银行办理业务。因此,在反_法规推行的初期,无论哪种性质的客户都可能有所减少,并可能导致商业银行存款、手续费等各项业务收入减少。

2、收益分析

在我国目前的商业银行反_机制中,并没有相应的激励机制和补偿机制。一旦查出_金额,按照我国现有程序先是冻结,后是上缴国库,商业银行根本无利可图,在这种命令式的管制政策下,加大反_力度的边际收益几乎接近于零,因此,商业银行只要达到了监管部门的要求就不会为反_工作做更大的努力。

(二)反_主体的信息经济学分析

1、客户与商业银行之间的信息不对称

《反_法》及相关配套的规章制度要求商业银行在与客户建立业务关系、进行交易时必须履行客户身份识别义务。但目前我国交易主体与商业银行之间的存在以下三方面的信息不对称:一是详细的客户身份识别信息获取存在较大难度。核对客户有效身份证件等信息相对容易,但要深入了解客户的关联企业、经营范围、资金性质和资金用途等信息有明显难度;二是客户身份及证明文件的真实性、合法性难以识别。在科技迅猛发展的今天,犯罪分子伪造、变造证件资料的手段也愈来愈科技化与智能化,虚假营业执照、税务登记证、组织机构代码证和身份证等现象层出不穷;三是对客户代办业务缺乏有效监督手段。在客户由他人代办业务的情况下,按规定商业银行需同时对人和被人的身份证件或其他身份证明文件进行核实并登记相关的身份信息。不过,该职责仅当金融机构明知客户由他人代办业务时才被履行,对于客户利用已开立的他人银行账户、银行卡进行交易,银行在发现交易涉嫌可疑之前是无从获知的。

2、商业银行与人民银行的信息不对称

银行反_工作简报范文第2篇

一、高度重视，认真落实

我行领导一向高度重视反_宣传月工作，成立以支行行长为组长，现金部经理为副组长、各部门主任为组员的反_宣传月活动领导小组，并制定反_宣传月活动方案，小组成员认真讨论反_宣传月的具体工作部署，最后制订了以对外宣传和对内培训为重点的《东亚银行江门支行关于20_年反_宣传月活动的实施方案》，对活动的时间、形式和要求进行了精心安排，确定职能部门的具体工作范围，各业务部门也配备了专职人员负责此项工作，全面加强各部门反_工作的沟通、协调和增进共识，确保活动按照预定方案进行。

二、注重成效，兼顾内外，创新宣传，形式多样

今年的反_宣传月活动，为使反_的观念深入人心，确保我行宣传形式和内容上继续有创新、有特色，在成果上有突破、见成效，我行采取了一系列既兼顾内外，又因地制宜的举措。

(一)对外多方位、多渠道开展反_宣传

2、在营业大堂宣传架摆放反_宣传海报、折页、“增强法制观念远离_犯罪”及“警惕身边的_陷阱远离犯罪”等宣传小册子;将反_举报电话牌匾长期摆放在营业大堂的醒目位置;

3、通过营业厅的液晶电视，向员工、客户和公众广泛宣传“反_工作人人有责”的重要精神，营造全民参与、合力预防、协同打击_的良好社会氛围。

(二)对内开展各种形式的反_培训

1、11月26日，针对我行新版反_制度的变化和“认识你的客户”工作中的难点疑点，分行合规部及反_专岗对我行市场部前线员工开展了一次反_知识专项培训，通过案例分析梳理客户尽职调查流程，增强员工反_工作水平，加深对相关业务知识的熟悉程度。

2、分行合规部及反_专岗以每旬一期的频率专门制作了反_电子宣传期刊，通过原创的动漫形象和短小的案例及提示，用轻松的形式与全体同事分享反_的小知识，有案例、有风险提示、还有反_的电影、书籍、微博和博客介绍……改变以往枯燥的讲课式培训，增加传输知识的趣味性，提升员工对反_的认知度与参与度。

通过本次反_宣传月的一系列活动，不仅使我行全体员工对反_重要意义有了进一步的认识，也使社会公众对反_的认知度明显提高，反_宣传月活动成效显著。反_与你我的生活息息相关，反_宣传也可以很有趣，宣传月活动是一个大力宣传的契机，但绝对不是一个终点，我行会继续探讨更新颖更有效的宣传方法和途径，同心协力，营造更完善的反_氛围和美好的社会!

银行反_工作简报范文第3篇

为使广大群众知晓和了解反_知识，夯实反_工作的社会基础，保障各项业务的快速健康发展。2月25日，xx银行xx县支行开展反_宣传活动，进一步提升广大群众反_意识，营造良好的金融市场秩序。

活动期间，农行xx县支行向广大群众普及了_、反_和虚拟货币的基本概念，虚拟货币与数字货币的区别以及参与虚拟货币交易的风险等基础知识，并通过案例向群众讲授如何识别和防范利用虚拟货币进行_犯罪行为，促进提高风险防范意识，警惕虚拟货币骗局，抵制虚拟货币非法交易，远离_犯罪活动。

xx银行xx分行内控合规监督部负责人xx表示：我行高度重视反_宣传活动，分类指导各分支机构开展反_宣传活动，发动各分支机构的宣传力量，多渠道、多形式、有重点地开展反_日常宣传，营造良好的舆论氛围。与此同时，采用时下流行、群众喜闻乐见的形式设计简明易懂、生动鲜活的宣传产品，让反_宣传“接地气”“有温度”，得到了广大群众的一致好评。

银行反_工作简报范文第4篇

为提高社会公众防范_意识，遏制_活动，深入贯彻落实人民银行天津分行关于开展反_宣传月活动的工作部署，全面推进金融机构反_工作，打击涉毒、走私、贪污贿赂、破坏金融管理秩序及恐怖组织等的不法_犯罪活动，保持社会安定，提高商业银行信誉，促进金融业务的健康发展，使社会公众广泛了解反_知识，夯实反_工作的社会基础，我行在接到天津农商行关于开展《关于开展反_宣传月活动的通知》后，积极开展了反_宣传月活动。

在接到天津农商行关于开展《关于开展反_宣传月活动的通知》后，我行上下高度重视，立即成立了由行长为组长的反_法宣传领导小组，领导小组下设办公室，办公室设在支行风险管理部，由风险管理部经理具体负责组织实施开展反_法宣传月活动。

在宣传月活动中，我行各支行都高度重视，成立了以支行长为组长的反_宣传领导小组，召开了全县二级支行、营业部、分理处内勤负责人参加的反_宣传动员学习会，会上科长带领大家共同学习了《_反_法》、《金融机构反_规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和相关《人民币银行结算账户管理办法》、《_现金管理暂行条例》、《个人存款实名制规定》《反_知识问答》《反_手册》等相关法律法规。共同学习了《中国反_犯罪案例剖析》中的典型案例，和一线基层业务负责人探讨了在工作中怎样早发现、识别涉嫌反_的情况。

银行反_工作简报范文第5篇

1、同时严禁客户经理承接民间信贷中介机构介绍的业务，严禁协助查询或向中介机构提供信用报告，对于需要了解贷款逾期记录的客户，应指导其到原贷款银行咨询，严禁直接引导其到人民银行查询。

2、银行节前安全检查简报篇1 近日，为确保节假日期间资金和人身安全，确保安全生产稳健运行，邮储银行宜春市分行法律与合规部联合安全保卫部开展中秋节前飞行检查活动。一是精心组织，强化领导。

3、银行员工个人工作总结范文【篇1】 20__年是我们九台农村商业银行创造辉煌的一年，同时也是我们九台农商行引入高素质人才，储备战略财富的一年。

4、最后，我行要求每位外出营销人员在营销活动后都要进行工作总结和汇报，总结此次外出营销的.优势和劣势，为做好下一次外出营销奠定基础。

5、这是样板。具体情况要根据你实际的工作处理。

6、银行营销外拓活动简报，在职场上的时候，我们会发现有一些人银行的工作人员都是会营销的，为了外拓客户所想的办法，我和大家一起来看看银行营销外拓活动简报的相关资料。

银行反_工作简报范文第6篇

一、按照中国银行的规定，建立健全反_内控制度。联社于200*年5月份制定了大额交易和可疑交易的主要检查项目的监督检查制度，并于200*年6月10日在综合业务系统存款业务交易中新增反_维护子交易，实现对反_工作的实时监测分析。

二、设立专门的反_工作机构，并配备必要工作人员专门负责反_工作，能够做到“三明确”、“二落实”，将反_工作职责落实到岗，落实到人。由会计出纳科专门负责收集全辖反_工作及大额支付报告和可疑支付报告，按月报送银行，并按照分级管理的原则，对基层机构的反_情况进行监督、检查。

三、制定有效的反_措施：

1、建立客户身份登记制度。按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，柜面业务人员严格审查客户提供的材料、证明文件和资料（如身份证、企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等）的真实性、完整性和有效性；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。

2、在综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，包括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息。

3、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。

4、于五月中旬开展对客户的反_宣传工作，并将反_培训摆上工作日程，采用以会代训的形式，让工作人员尽量掌握有关反_的法律、行政法规及规章制度的规定，提高可疑支付交易资金的识别和分析能力，增强反_工作能力。

四、精心组织自查工作，对200*年以来大额交易和可疑交易的主要检查项目通过账薄原始记录、综合业务系统的大额支付进行逐笔审查。其中

（一）大额交易方面检查涉及项目

1、对法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账；

2、对金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款解付；

3、对个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

二）可疑支付交易方面检查涉及项目。对法人、其他组织和个体工商户以及个人银行结算账户之间的以下项目进行分析和识别：

1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；

2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；

3、资金收付流向与企业经营范围明显不符；

4、企业日常收付与企业经营特点明显不符；

5、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；

6、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；

7、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；

8、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；

9、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；

10、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；

11、与_、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；

12、频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；

13、有意化整为零，逃避大额支付交易监测；

（三）经自查，未曾发现开立有匿名账户或假名账户，没有为身份不明确的客户提供存款、结算等服务；暂时未发现相关的企事业及个人结算账户有可疑支付交易的行为。

五、检查中发现的不足之处：

1、反_有关的资料及相关信息基本上都是以电子信息形式存储，纸质材料不够齐全。

银行反_工作简报范文第7篇

_就是将犯罪所得的赃款通过金融机构或其他途径转移、转换、隐瞒、掩饰犯罪所得赃款的性质和来源，使其变为貌似合法收益的不法行为。_的危害极其严重，在此不再赘述。1997年修订的《_刑法》（以下简称“新刑法”），在1990年禁毒决定的基础上，对_犯罪作了新的规定。新刑法第191条明确规定，明知是_犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质的构成_犯罪。新刑法将_犯罪作为单独的一种犯罪，并将其归入破坏社会主义市场经济秩序罪中的“破坏金融管理秩序罪”，而不是像关于禁毒的决定将_犯罪与其他的犯罪混同在一个条款中加以规定。新刑法关于_犯罪的规定是预防和惩治_犯罪的法律根据，奠定了控制_的国际合作的国内基础，对于国际社会共同合作控制_将具有重要作用。

除了以刑法措施作为遏制_犯罪的主要手段外，我国应充分发挥金融系统在控制_中的预防作用。巴塞尔委员会在1988年12月防止罪犯使用银行系统_的声明中强调指出，防止_的最重要的措施在于银行自身管理的完善。银行要具有相关的措施防止其机构成为_的渠道。_者通常利用金融机构作为隐瞒或掩饰犯罪收益的工具。国际社会反_的实践证明，金融机构承担法律义务验明客户身份、保存记录、披露可疑、大额资金交易、内部控制措施和政府对金融机构加强监管，是控制_的至关重要的措施。

（一）建议金融机构的范围

在关于建议金融机构的适用范围方面，考虑到_者不仅通过银行，也通过其他金融机构以及处理现金的某些行业进行_。因此，我国有关反_的措施，不仅应适用于银行，也应适用于非银行的金融机构，并尽可能适用于在其业务中接受大量现金的组织。建议要求，国内当局应采取措施确保有关反_措施的建议在一个尽可能宽的范围内履行。上述具有创新性的建议，在反_的实践中具有重要的价值。由于一些国家所确立的反_措施只是与银行系统有关，而_者除了利用银行，还利用各种形式的公司以及信托活动去清洗犯罪收益，因此，必须拓宽反_措施的适用范围，才能适应控制_的需要。同时，我国应尽快列出适用反_措施的银行、非银行的金融机构以及处理现金的其他行业的清单，包括：

国有商业银行，股份制商业银行，政策性银行，邮政储蓄所，农村信用合作社，或经授权从事国内银行法规定业务的其他机构，不论上述机构属于公有、私有或混合所有；

信托投资公司，证券公司，保险公司及财务公司；

典当行，货币兑换所，交通工具（飞机、汽车、游艇等）出售商，珠宝古董商；

（二）客户的身份证明以及记录保存规则

关于客户的身份证明以及记录保存规则的建议强调了使金融系统在反_中发挥重要作用的核心问题。要发挥金融系统在反_中的作用，金融系统就必须具有揭开遮盖有问题客户面纱的能力以及对法律实施当局提供有关交易和客户身份证明的可靠文件的能力，基于这些文件，法律实施当局可以展开有关_的调查。因此，建议要求，金融机构不应保存匿名帐户或明显假名的帐户。也就是说，要控制_，就必须改革金融系统内部为客户保密制度，使金融保密制度不成为_者进行_活动的“保护伞”。应要求金融机构在确立营业关系或进行交易（尤其在开立银行帐户，进行信托交易，租借安全储存箱，进行大量的现金交易）时，根据官方的或其他可靠的身份证明文件识别客户，并记录客户的身份。上述要求可通过法律规则、监管机构和金融机构的协议或金融机构的自律协议予以规定。

由于_者常常通过金融机构的被提名人帐户及持有的公司股份掩饰受益所有人，培植非法来源的资金。因此，建议要求，金融机构对于客户是否为他本人进行交易产生怀疑时，尤其在住所公司的情况下，应采取合理的措施获得掌握客户所开帐户或所进行的交易所代表的某人的真实身份。该项建议强调了金融机构应对于基金的受益所有人予以密切关注，通过采取合理措施确定在金融机构所流转的资金受益人的真实身份，从而使_者利用空壳公司等名义掩饰犯罪收益的企图难以得逞。

记录保存包括保存交易记录和身份证明记录。在有关交易记录方面，建议要求，金融机构应至少保存5年所有必要的有关国际和国内交易的记录，使其能够根据主管机关的要求提供信息。金融机构所保存的记录必须符合重建个人交易的要求（这些记录应包括所涉货币的类型和数量），以使必要时对于起诉犯罪行动提供证据。在有关身份证明记录方面，建议要求，金融机构应在有关帐户关闭后至少保存5年该帐户的客户身份证明、帐户档案以及业务通信的记录。在我国客户的身份证明文件可以是诸如身份证、户口簿、护照、出生证、驾驶执照、合伙契约和公司文件、或任何其他官方或私人文件，记录或核实客户的身份、代表能力、住所、法律能力，职业或业务目的，以及关于这些人是偶然的还是通常的客户这些其他的身份信息。国内的主管当局在刑事起诉和调查中可以利用上述文件。

（三）建立大额、可疑资金交易报告制度

除了加于金融机构有关识别客户身份和保存记录的一般性义务外，金融行动特别工作组和美洲国家组织关于_犯罪的模式规则还专门要求金融机构对超过一定数额的现金交易予以记录和报告以及对可疑金融交易予以记录和报告。

为加大我国防范与打击_犯罪和经济犯罪力度，维护国家经济安全和社会政治稳定，要借鉴国外防范与打击_犯罪的经验，建议要求建立大额、可疑资金交易报告制度。该制度主要包括以下几方面：

1．规定大额资金下限。从国外情况看，美国是1万美元，澳大利亚是1万澳元，荷兰是万荷兰盾。德国1993年《反_条例》规定银行必须向政府有关部门报告2万马克以上的现金交易。加拿大法律规定银行必须向政府报告1万加元以上的现金交易。在我国，大额现金的下限以多少为宜，既要借鉴国外的经验，有要考虑我国的实际情况。目前，我国大多数居民的收入还比较低，人均储蓄存款并不高。鉴此，笔者认为，大额现金以5万元为宜。这样规定，一是符合有关法律法规的规定（中国人民银行《关于大额现金支付管理的通知》第二条规定，个人储户一日一次性从银行储蓄帐户提取现金5万元以上的，除按原有规定填写有效的身份证件，储蓄机构审核无误后即可予以支付），二是适合我国经济发展水平，三是大大减轻银行等单位的报告工作量，节约时间，降低报告成本。

2．其他单位有无报告大额资金交易的义务。前已述及，银行有报告大额、可疑资金交易的义务，同样非银行金融机构也有此项义务。笔者认为，我国应当规定上述单位均有报告大额资金交易的义务。

银行反_工作简报范文第8篇

为进一步贯彻落实反_法律法规，使社会公众广泛知晓和了解反_知识，夯实反_工作的社会基础，支行在反_宣传活动中通过一系列行之有效的举措，扎实有效开展反_工作，取得了较好的成效。现将反_工作总结如下：

一、加强学习，提高对反_工作的认识

二、注重宣传，做到了宣传活动形式与内容统一

(二)为拓宽反_宣传活动的受众面，城南支行积极开展户外宣传活动。深入商户、走上街头进行反_宣传，重点宣传_的基本特征、公民反_义务、举报_犯罪活动、反_工作的重要意义等。开展了反_宣传活动，为前来咨询的群众发放宣传折页，进行反_宣传与答疑，并就老百姓普遍关心的金融知识，提醒大家如何防范金融诈骗进行反_宣传。通过宣传，对提高了群众反_意识起到了较好的宣传效果。

三、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度

在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人有效身份证进行核实，并在开户前拨打客户联系方式进行电话核实，对于代理开立银行卡的客户不予办理开户手续。在为客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务的，都进行了客户身份识别，并留存有效身份证件的复印件。同时当知晓客户的身份信息变更后，及时进行了客户身份重新识别。

通过此次反_活动的宣传，使群众认识到_犯罪对我国经济造成的危害，增强了群众的责任意识，使员工对反_相关法规有了更为清晰的认识，增强了员工反_责任意识及防范能力。反_工作是一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中我们将切实履行好反_的法定义务，维护国家的经济金融安全，营造“防范_，人人有责”的良好的反_氛围，促进金融业的健康发展。

银行反_工作简报范文第9篇

关键词：_；反_；金融业；问题；对策

中图分类号：F832

文献标识码：A

_活动是国际社会普遍关注的焦点和热点问题。随着我国市场经济逐步与全球经济体系融合，走私、_、偷税逃税、贪污受贿、金融诈骗等活动大量产生，_活动在海内外日益猖獗，涉及的范围相当广泛。世界各国和国际社会的反_实践表明，无论_方式如何，_者主要通过金融机构进行_活动，所有国家都把金融机构的反_置于核心地位，国际社会进行反_的合作也主要是在金融领域。本文就我国金融业反_的现状、存在问题及改进建议做一探讨。

一、我国金融业反_工作的现状

1.我国反_法律制度建设情况

我国的反_法律制度建设起步较早，1988年联合国《禁毒公约》生效后，我国_常委会于1990年12月颁布了《关于禁毒的决定》，规定了“掩饰、隐瞒毒赃性质和来源罪”，并在1997年修订的《刑法》中以专门条款规定了_罪。“”事件以后，我国最高立法机关于2001年12月在《刑法修正案》中，又将恐怖主义犯罪列为_犯罪的上游犯罪。此后，我国相继了行政法规和一系列金融法规，确立了个人存款账户实名制、银行账户管理制度以及大额现金管理等制度，中国人民银行也于2003年3月了《金融机构反_规定》、《人民币大额和可疑交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，明确提出了对银行类金融机构的反_监管要求，从而确立了我国反_报告和反_信息监测制度的基本框架。

2004年10月，欧亚反_与反恐融资小组(EAG)在莫斯科成立，我国成为创始成员国；2005年1月，我国成为“金融行动特别工作组(FATF)”的观察员。2006年10月31日，第十届_常委会第二十四次会议审议通过《_反_法》(以下简称《反_法》)明确了我国反_行政管理体制，规定了金融机构和特定非金融机构的反_义务以及我国反_国际合作的原则等。

2006年11月14日，中国人民银行严格遵循《反_法》的相关规定，了《金融机构反_规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，对2003年人民银行的《金融机构反_规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》做出重要修改，将反_监管和义务主体范围由银行业金融机构扩大到证券、期货、保险业金融机构等，统一了本外币反_管理，调整了大额和可疑交易报送的标准、路径、时间等内容。《反_法》在国家立法层面上明确了_反_行政主管部门及相关部门的监管职责和分工，从而确立了我国“一部门主管，多部门参与并协调配合”的反_监管体制。

2.我国金融业反_执行机构的建立情况

目前我国主要的反_工作部门都建立了反_执行机构，具体包括中国人民银行反_局、_经济犯罪侦查局、国家外汇管理局管理检查司、中国反_监测分析中心等。2005年在中国人民银行系统内，从事反_工作的专职和兼职人员已超过4000人。与此同时，为了更好地履行金融机构的反_义务，银行类金融机构陆续在内部设立或指定了专门的反_机构配备专门的工作人员，从事反_工作的专职和兼职人员已超过13万人。[1]此外，证券类和保险类金融机构开始陆续建立相关的反_工作部门和配备相关人员。

3.我国金融业反_业务开展情况

银行反_工作简报范文第10篇

为进一步推进反_工作的深入开展，切实履行金融机构反_宣传义务，有效预防和打击_犯罪活动，扩大反_工作影响，**以监管部门的业务指引为宣传宗旨，根据**反_宣传工作计划，于*年*月*日集中开展了反_宣传活动。活动当天*组织员工以发放宣传折页的形式，对**华联商厦商圈附近客户进行反_基础知识的学习和普及，扩大宣传范围，使广大消费者对金融机构反_工作及相关规定形成初步了解，本次活动印发传单200张

本次宣传内容紧扣“打击_犯罪，构建和谐民生”，向市民介绍_的概念、_的主要方式、_的危害等。以简单易懂的形式内容向市民介绍_的相关知识以及反_的概念等。通过该活动宣传，提高消费者金融防范意识，及时远离_犯罪，切实保护消费者合法权益，保持社会安定，促进金融机构各项业务快速健康发展。

今后**继续将反_宣传教育工作作为一项长期的重要工作，加大反_的宣传培训力度，树立正确的反_意识，严格履行反_义务，切实打击_犯罪活动。

银行反_工作简报范文第11篇

近日，工行xx分行各分支机构相继开展以“远离非法金融活动、防范_风险”为主题的反_宣传活动，切实履行金融机构反_宣传义务，增强全社会反_意识，夯实反_工作的社会基础，有效预防和打击_犯罪活动，维护经济金融安全和社会稳定。

通过开展反_知识讲座，讲述一个个现实发生的案例，让广大客户详细的了解到涉及_的严重后果以及对自身的危害。使广大客户对反_有了更进一步的认识，增强了公民的金融安全意识，将反_法律法规融合在传统文化中，让反_知识行万里，进万家，真正帮助公众学懂弄懂反_，促进客户提高风险防范意识，远离_犯罪活动，达到广泛、深入人心的宣教目的。此次活动提升了客户对工商银行的社会认知度，取得了良好的宣传效果。

下一步，该行将继续践行“我为群众办实事”的活动理念，持续深入开展反_宣传，为维护金融稳定、营造和谐有序的金融环境积极履行社会责任与担当。