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个人投资总结(精选43篇)

  • 总结
  • 2024-02-08 08:57:22
  • 326

个人投资总结 第1篇

一、今年工作指标及完成情况

今年市对区的招商工作考核的指标主要有五个,分别是:合同利用外资15亿美元,实际利用外资亿美元;xxxx商回归实际到位资金80亿元人民币;国内招商引资实际到位资金95亿元人民币。

合同外资:引进外资项目60个,其中新批35个,增资25个,累计引进合同外资150051万美元,完成市考核指标的100%。实际外资:累计实际到位外资106210万美元,完成市考核指标的100%,同比增长11%。xxxx商回归:累计完成xxxx商回归实际到位资金106亿元,完成市考核指标的。国内招商:累计完成国内招商实际到位资金116亿元,完成市考核指标的122%。

二、今年开展的重点工作

一是布局战略新兴产业,谋划洽谈并引进了一批重点项目。围绕新一代信息技术、化工新材料、智能装备、高端现代服务业等战略性新兴产业开展了重点项目的谋划、洽谈和引进。经过不懈的努力,中芯集成电路、敏实智能装备等一批重大项目落户。九州通医药健康产业园、拓拉思跨境电商平台等现代高端服务业项目已经落地。

三是积极参与省市组织的重大经贸活动,做好国内招商项目的签约和落实工作。积极参与了市里组织的“上海-xxxx周”、“xxxx洽会”、“天下xxxx商家乡行”等大型投资和经贸活动。认真准备做好下月在北京举办“xxxx-北京投资洽谈会”,落实好上台签约的`项目。积极对外推介区域投资环境,在长春和xxxx的“对话民营企业500强”活动中向与会客商专题做了推介。对于今年省市重大活动中签约项目,我们指派专人积极跟进,确保项目全部得到落地。

四是推进招商引资管理体制改革,完善招商引资扶持政策评审机制。根据上级要求,我们不断深化招商体制改革,对内设部门、工作职能等进行了优化和调整,一批优秀的招商干部选调到经信、发改等部门做招商产业研究和园区管理服务工作。突出主业,对税源招商进行剥离,增加区域经济协作职能,重点做好重大功能性产业项目和现代高端服务业项目的研究谋划和精准招商。今年研究出台了优质产业项目评审小组和扶持政策评审小组的有关工作机制,进一步规范了招商项目准入和扶持的程序。进一步加大政策的招引力度,有效调动社会各方招商资源,研究出台了xxxx区(开发区)对优质产业项目招引专项资金扶持政策,为今后吸引更多更好的优质项目提供政策上的保障。

个人投资总结 第2篇

自20xx年8月我来到金昌投资担保有限公司以来,通过跟随老员工一同办理业务以及同各部门同事配合工作等方式,深切感受到了同事们过硬的业务水平和能力,内心深有感触,下定决心在刚刚到来的20xx年中,踏实工作,认真学习,努力提升自身业务能力和水平,为公司的发展提供自己的一份力量,遂制定以下工作计划:

1、增强理论知识的学习,为办理业务提供扎实的理论基础;

2、积极跟随老同事一同办理业务,多学多看多问多记,努力提升业务实操水平;

3、在处理新接业务时认真仔细做好各项准备,把握好细节,努力提升业务办理的效率,把握好每一次成长的.机会;

4、遇到问题积极请教积极解决,遇到困难不气馁不灰心,坚定信念完成既定任务;

5、业务完成后积极反思积极总结,发现问题改正问题,为顺利完成下一个业务做准备。

20xx年,相信我一定能在大家的帮助下快速提升,我也一定会努力进取,争取更多的为公司贡献我的力量。

个人投资总结 第3篇

首先,感谢公司领导及各部门负责人为我们精心准备了如此丰富的新员工入职岗前培训内容。使我在最短的时间内对公司的历史沿革、组织机构与企业文化有所了解、同时对各部门相关专业知识、安全生产、管理体系等诸多方面的知识进行了系统的学习。

通过这次培训,使我受益匪浅、深有体会。我想从以下三个方面谈谈我的入职及培训体会。

第二个是在专业方面受益。xxx对公司国际化经营核心业务工作的介绍让我对公司的市场拓展以及公司的优势资源有了更深刻的认识和了解。这个时期正是我们公司抓住机遇进行战略转型,成功实施海外投资业务的大好时期;是我们做出五年内实现工程承包业务规模和效益翻一番,对外直接投资业务形成规模,初步建立海外项目“投资—建设—管理—运营”的业务基础和框架的未来发展战略的时期;是我们作为三峡总公司的国际化运作平台进一步加大国外市场开拓力度的重要时期;也是我们的战略发展方向从国际工程承包向国际水电投资转变的重要时期,这些都使得我,作为一名投资部的新员工,感到肩上的责任和重担,唯有多学习、多提高、快速成长才能应对工作的需要和公司对我的期盼。我们部门的xxx对国际投资和工程合同管理的介绍使我对自己的工作岗位和工作要求有了最直接的认识,也让我切实感受到学校所学和实践中的应用接轨还有一段距离,还需要在工作中多学、勤问、勤思考。这些都有利于我能更快的适应自己的工作岗位,充分发挥自己的主动性,在做好自己的本职工作的同时,充分利用好公司的优势资源,最大效果的为公司创造效益。

最后是在职业化素养方面的提升。在陆总的第一堂课后,我们都阅读了忠诚胜于能力这本书。通过对本书的学习,我认识到忠诚是职场中最应值得重视的美德,忠诚意味着接受工作的全部,而不只是益处和快乐,同时,忠诚意味着追求卓越。身为CWE的新员工,我们应该主动去了解自己应该做什么,还能做什么,怎样才能精益求精,做得更好,并且认真地规划它们,然后全力以赴地去完成,而不是被动的等待别人告诉我们去做什么。在王书记的企业文化建设培训中,向我们讲述了关于建立学习型组织和工作创新的企业文化的重要性。这个创新的概念对我受益匪浅。我理解它所涵盖两层含义,一要培养核心竞争力,二要勇于付诸实践,走出囿于一己之见或陈规定式的思维误区,站在高处,打开视野,创新观念,找到新的出路;有时,我们需要系统思维的缜密,在更高、更宽的领域把握事物发展的规律,增强工作的预见性、主动性和实效性。

通过为期一周的培训,我对中水电公司的了解更加深入,每一堂课都让我感受到公司成长史处处写满了CEW人的勤劳和智慧,这里凝结着极强的荣誉感、责任感和归属感。可以毫不牵强地说—CWE发展的历程,也是CWE人不断奋斗、不断进取的过程。我感到成为公司一名员工的幸运和骄傲,同时也伴随着使命感与责任感,我希望在继承公司前辈们的优秀品质的基础上,发挥自己的个性,为中水电公司做出自己应有的贡献。所以我决心在今后的工作中做到以下三点:

一、尽快熟悉公司的规章制度和基本业务工作。从小事做起,从细节做起。通过在培训中与公司领导和员工的交流。我觉得他们有着很强的工作能力和工作经验。而这些才能都是一个大学应届毕业生所缺乏的,我应该以他们为师,虚心学习,在工作中,无论事情大小,都踏踏实实去完成,力争在最短的时间内熟悉工作业务。同时对上级领导的决策要进行认真思考,明确自己的工作在整个决策方案中的地位和作用,自觉地、主动地予以执行,提高工作效率。

二、制订学习计划。在投资部工作要有敏锐的洞察力以及较强的风险控制能力,这是职业素养,还要有广博的知识,精通财务金融方面的知识,熟悉投融资分析、风险评估和各种投融资流程,还要了解相关的法律和政策;具备较强的宏观经济、行业或上市公司分析能力。在这种要求下,学习对于我来说至关重要,因为它直接关系到我在工作中与时俱进的步伐和业务方面的生命力。我会适时的根据需要调整我的学习xxx补充新的能量。

个人投资总结 第4篇

关键词:行为金融;行为偏差;个体投资行为;非理性;行为偏差

一、引言

随着资本市场的不断国际化,我国证券市场存在的制度不完善、缺乏透明度以及股权分置等一系列问题愈发凸显,市场的监督管理者、中小机构投资者和金融中介机构都面临着巨大的挑战[1]。2008年我国急剧上涨的上证指数又出现巨大跌幅,已远远超出了美国次贷危机时的跌幅。急转直下的牛市行情,使投资者对股市的期望与信任发生了重大转变,各路投资者尤其是个体投资者开始了羊群效应式的疯狂抛售,整个市场情形不容乐观,跌宕起伏的中国股市呈现出了种种异象[2]。而个体投资者的非理是造成证券市场出现异象的重要因素,因此对个体投资的非理性决策行为进行研究可为中小投资者的科学投资提供一定的指导,并为资本市场的健康发展提供必要的理论基础。

行为金融学作为金融理论领域的新兴学说,在国内外学者之间备受关注,其是以社会规范制度及投资者本身的心理因素为基础对投资者的投资行为进行分析[3]。行为金融学尤其注重人本身的心理因素对市场导向的影响,同时把人的行为、心理因素和社会规范制度等融入到理论分析中,重新构建了一套能够反映出近乎市场实际情况的理论体系,为评价金融资产价格体系、规范资产投资与管理提供了新的方法[4]。因此将行为金融引入到我国证券市场的理论研究中,对研究投资者心理、行为与市场监管之间的动态关系有着十分重要的作用,同时采用行为金融理论和经济制度相结合的方式来解决证券市场存在的问题,对我国市场的制度建设将会起到良好的促进与指导作用。本文基于行为金融理论对在中国A股市场大幅调整的环境下个体投资者的各种表现进行分析,并就投资者的投资行为对我国股市的影响进行探讨。

二、行为金融理论与模型

自上世纪90年代以来,国内外学者对行为金融的研究不断深化,并逐步将展望理论作为其核心理论。相比于传统的期望效用理论,展望理论提出了从实验观察的角度对投资者在投资决策中的实际行为进行描述和归纳的方法,能够更加全面地解释个体在不确定情况下的投资决策行为。

行为金融的主要模型包括行为资产定价模型、噪声交易模型、投资者心态模型等。其中行为资产定价(BAPM)模型是对传统金融学中CCAPM模型的修正与完善,其考虑了价值感受特性和理性价值特性等诸多因素。BAPM模型中的资产预期收益取决于行为,与均方差效率资产组合的β成正切关系。噪声交易(DSSW)模型也可称其为非理性泡沫模型。噪声是指与资产内在价值无关但可能使资产价格发生非理性变动的虚假或误判信息,从而导致资产价格偏离其内在理性价值。DSSW模型即是投资者将噪声视为信息进行交易的模型,解释了噪声交易者对金融资产定价的影响并分析了噪声交易者的市场生存能力。投资者心态模型包括BSV模型、DHS模型和HS模型。其中BSV模型以代表性偏差与保守性偏差为基础来解释投资者决策模型是怎样使证券市场价格变化偏离有效市场假说的。DHS模型将投资者分为无信息与有信息两类,其和BSV模型建立在不同的行为基础上,但两者结果相同。HS模型则是将投资者分为“观察消息者”与“动量交易者”,其研究的重点是不同投资者的投资机制,将反应不足与过度反应统一归结为关于基本价值信息的逐渐扩散,故又称其为统一理论模型。

三、A股市场调整的个体投资者行为金融解释

(一)个体投资者非理分析

传统金融理论是在投资者完全理性地进行投资,通过对风险与收益的权衡而获得最大效用的基础上建立的。然而在现实的市场中,初入股市的投资者往往跟随他人进行投资,待具备一定经验时才独自寻找更多收益的机会与空间,而且还有市场信息的不对称性,以及投资者对赢得贪婪、对失去恐惧的本能心里,导致投资者在市场上的投资行为往往是非理性的,其判断与决策常偏离最优的结果。行为金融学主要从投资者本身认知偏差的角度来对投资者的“非理性”投资行为进行分析。

个体投资者的投资行为实质上是在社会经济变化的环境下引起循环周转的投资反应,股市瞬息万变,投资者进行投资行为时的心里变化也可谓波澜起伏、各不相同。大量实践调查表明,投资者在投资行为中的错误由心理因素引起的便占70%,尤其在中国特色的股市环境下,心理因素对个体投资行为的影响尤为重要。行为金融学认为投资者在投资交易过程中的心里状态通常为自负、后悔、认知不协调。人类都有习惯性地忘记失败或无法从中汲取教训的本性,常常过高地评估自己的能力,在投资决策过程中过高估计一系列事件的发生概率,无法正确判断自身所处的形势,而使自己的投资决策进一步陷入自负的困境中。人们在因决策不及时而使自己错失了会有较好结果的机会时,常会表现出后悔的情绪,在股票市场中后悔也是投资者常见的心里因素。投资者在获得具有收益的股票时会产生自豪感,但随着所投资的股票价值持续上涨,投资者的自豪感会有所下降,并伴有过早实现的遗憾。投资者有时为了回避因所做的错误决策带来的尴尬而选择回避卖掉下跌股票。此外,投资者很容易去购买近期受大家欢迎追涨的股票,这正是投资者的随众心里,即便当投资遭受损失时,有大量投资者的陪伴也会让投资者降低情绪的波动。Merton 提出个体投资者在遇到相悖的信念时常会产生紧张与焦虑的情绪,此时投资者常会改变之前的评估、判断和感觉,这便是认知的不协调。在股票市场上可应用此理论使那些试图理性化其矛盾行为的投资者或交易商自然地遵循个体的价值或观点。

(二)中国股市中个体投资者心理偏差的主要表现

在我国股票交易市场中,个体投资者的投资行为表现出了明显的偏激特征,究其原因,即是个体投资者因受环境或心理因素的影响所产生的诸多认知偏差而导致产生行为偏差,致使市场对信息的反应过激,将加剧市场的波动与异象的出现。以下为我国股市中个体投资者心理偏差的主要表现。

1.过度自信心理偏差

个体投资者在进行投资决策时,常常仅注重最终的推论,而忽略推理过程中可能存在的失误,造成对自己的过度自信。其具体表现为投资者过分相信自己对市场价值判估的准确性,以及对自己得到的“内幕消息”过分偏爱,反而忽视会计报表等基本数据。而且个体投资者在对信息流进行滤取时总是更加倾向于关注符合“自信情结”的信息。例如2007年我国的A股市场,所有股票经分析师的包装推荐后在个体投资者眼中均成了绩优股,股民便跟风而上,使大盘不断上涨,“自信”的情绪充斥着整个中国股市。

2.过度恐惧心理偏差

正如国外对投资者行为研究所表明的在投资者群体内的信息传导效应和环境压力因素会对投资者的行为产生趋同和放大影响,恐惧心理也会因股市的波动而在股民中不断蔓延。例如随着2007年之后我国实体经济的下滑,股市也急剧下跌,个体投Y者大部分遭受损失,加上股评的吹风,相当一部分投资者充满了对股市的恐惧情绪。而在这种心理状态下,投资者极易做出错误的判断决策,使股市恐慌盘不断杀出,尤其在某公司抛出融资方案后,股票如泄洪般呗抛售,推动了大盘迅猛下跌。

3.强烈的“政策依赖”倾向

由于我国的基本国情,股票市场的波动与国家政策息息相关,具有较为明显的“政策依赖”特点。个体投资者在利好的政策出台时,则会倾向于过度自信的情绪,蜂拥入市;而当利空的政策出台时,则会倾向于过度恐惧的情绪,纷纷避市。在我国这种“政策市”的背景下,诸多投资者的投资理念产生扭曲,“政策性套利”也成为了主流的投资策略。例如在2007年的5月末,国家将印花税税率突然上调,致使大量个股持续跌停,股民尤其是个体投资者对市场的利空消息反应及其强烈,加之2008年上半年从紧货币政策的陆续实施,以及实体经济的快速下滑,整个股市充满恐慌,投资者们不断疯狂抛售。

4.暴富心理偏差

投资者投资入市,其直接目的就是获利赚钱,能够发家致富,“一夜暴富”更是每个股民的心愿。因此,在投资者在投资过程中,往往因追求快速获得丰厚的利润而将规避风险抛于脑后。此外,股票市场中不乏那种存有投机取巧心里的投资者,为赚取更高的利润不惜四处借钱炒股,其心里必定极度浮躁,一旦大盘暴跌,此部分人为防止损失过大,欠下巨额债务,便会盲目选择抛售。这种暴富心里的偏差必将加剧我国股票市场投机性的产生,使股市发生剧烈震荡。

5.心理偏差

特性在股票市场中普遍存在,其与投机性紧密相关。投资者虽然有损失厌恶的心里,但对高利润追求的本性会致使其不自觉地采取投机冒险行为。尤其是在一般性的业不被允许的中国大陆,体彩、福彩和股市等带有部分特性的活动受到居民的普通欢迎。在部分“赌徒式”股民积极入世的情况下,整个股市的投机性与性也随之不断加强。正是在这种“”环境的影响下,投资者在大盘不断下跌时选择抛售,而在自我认为的谷底处买进,一旦决策错误后又将会重蹈覆辙,这样一来大盘的下跌便会加剧。

四、结语

本文介绍了行为金融的主要理论与模型,并采用行为金融对在我国A股市场大幅调整的环境下个体投资者的非理性投资行为以及其心理偏差的主要表现进行了分析与研究。结合认知心理学等对我国股票市场出现的过度投机与波动等异象进行了解释,使个体投资者对投资决策过程有更好的了解与认识,有利于投资者在进行决策判断时克服行为偏差。通过行为金融理论使投资者加强对市场规律以及决策过程的认知,深入了解投资行为偏差对决策结果的影响机制,可以为更多的投资者提供科学的指导,同时对规范股票市场,优化市场资源配置起到了一定的促进作用。

参考文献:

[1]李静.基于行为金融学的股票市场投资者行为研究[D].中国社会科学院研究生院,2012.

[2]xxx,_.基于行为金融理论的投资者行为研究方法现状与展望[J].科学决策,2010,02:83-93.

[3]Sias,.,, price impact of institutional trading[N].Working of Texas,2001.

[4]Harris, Land and volume effects associated with changes in the S&P 500: New evidence for the existence of price pressure [J]. Journal of Finance,1986,41:851-60.

个人投资总结 第5篇

_年的各项工作目标已定,在全球性金融危机的背景下,可以说每个目标都具有挑战性,每项任务都具有艰巨性。这就需要我们进一步加强自身建设,要素质再提高,作风再转变,责任再加大,以更加过硬的素质、更加坚强的意志、更加优良的作风去攻坚克难,去实现我们的宏伟目标。_年的工作重点和工作规划主要在以下几个方面:

一、强化培训,提升综合素质,实现人力资源组合

_年在公司内部要坚定不移落实全年目标责任制,严格岗位责任制考核和考核,加大工作执行力度,将_年工作目标任务层层分解,细化到月、细化到周、量化到组、量化到人,积极配合园区建设各项设计工作逐步推进。

在现阶段,根据工作需要,要将具有较高投资经营水平、熟悉行内经营的专业人员招揽进来我们公司,扩大规模,如果还是难招人的话,希望能从__总部调人来到分公司,另外,我们还要招揽具有理论水平和丰富的工作经验,熟悉投资知识,能熟练操作计算机的员工,并且建立健全各种学习机制,强化知识的学习培训,从而提高各个岗位自身的综合素质和营销能力,以适应投资市场管理的要求。同时在管理过程中要重视研究出现的新情况,新问题,针对年度汇算清缴反映出的问题,及时提出加强管理的办法、措施。

在投资有限公司内部全面实行精细化管理,充分发挥设计预算控制工程投资的作用,全面实行技术责任制,严把质量关,设计方案要多方案比较,努力优化每一个投资和运营方案,在“精、准、细、严”上狠下功夫,大力推广新工艺、新技术,努力做到精细设计、合理设计、节省设计,程度地降低工程建设成本,用信誉建设。

二、进一步加强公司队伍建设,全力打造创新团队

公司成立之初在干部队伍建设上始终坚持政治思想教育和业务知识学习两手抓、两手硬的原则,大力倡导求真务实、真抓实干的工作作风,不断提高干部职工的自主创新意识,着力强化对职工工作执行力和团结协作能力的培养,全力把设计院打造成为“学习型、创新型、务实性、奉献型、和谐型”的团队。

投资有限公司要立足长远,坚持以人为本,建立和不断完善发现人才、聚集人才、服务人才的机制,不断完善学习制度、丰富学习内容、搞活学习形式,在全公司掀起“比、学、干、帮、超”的学习热潮,时刻关注先进的经营理念、投资技术,随时进行消化吸收,同时鼓励职工考取与资质相关的执业注册资格证书,确保有充足的优秀设计人才作保障,为今后公司扩大资质范围打好基础。

三、加强银行间往来公关,发挥金融行业作用和项目推进

公司在集中主要力量认真抓好项目建设的同时,通盘考虑公司的长远发展和全面发展,在城区及市范围努力寻找短平快的投资开发项目和长高慢的投资开发项目,以达到以短平快投资项目促进长高慢的投资开发项目,以长高慢投资项目孵化短平快投资项目,达到了投资建设一个项目,筹备建设一个项目,瞄准商洽一个项目以保证公司的长远发展需要。目前公司已瞄准工程的开发,加强银行间的往来和公关,确保项目以及项目可以在我公司间达成合作意向,以促进投资有限公司能够平稳的踏上发展之路,快速融入投资市场。

四、进一步加大服务创新力度,不断提高营销质量和水平

个人投资总结 第6篇

投资公司市场部员工个人工作总结20xx年,我非常荣幸的加入了**公司,从此融入到了一个蓬勃发展的集体当中,半年的工作让我学会了很多未来终生受益的知识,现将这半年以来的工作总结如下:

一、主要工作完成情况

1.企业业务拓展方面自6月以来,先后赴福建、**、北京、山西及**各地市参与调研企业30余家,参与部门立项考核项目8个。并经常性关注项目发展及行业动态,撰写相关调研情况报告。在立项项目中,跟随部长参与了**项目的所有尽调过程,撰写了项目投资建议书等报告材料,并上内审会汇报。

2.渠道拓展工作积极参与渠道拓展工作,先后参与了与**银行、湖北银行渠道的协议制定及签署工作。并先后与**高新区管委会、湖北金融办建立联系。积极参加相关的会议,例如参加了招商银行企业座谈会、德勤**企业上市交流峰会,与相关企业和行业内部人员建立联系。

3.市场部内务工作参与完善市场拓展部的各项规章制度,负责起草了《市场拓展部立项流程》、《市场拓展部立项标准》、《公司项目承揽管理制度》等文件。

4.公司会务工作参与公司二期基金股东大会的'会务工作,负责接待三位股东,并至今保持经常性接触,已从股东处得到项目信息一项,并帮助股东了解公司投资具体事宜。参与筹备和组织与证券投行部举行的投资交流研讨会,圆满完成公司及部门布置的各项接待任务。

个人投资总结 第7篇

20xx年对于我来说,应该是忙碌、学习、领悟和庆幸的一年。下面就本人的工作来作一个自我总结:

这一年来,几乎每天都处于紧张和忙碌之中,先是年初由于经济危机的影响,很多客户采取保守、观望的态度,需要调整投资产品配置,选择与之匹配的投资产品,重新分析制定规划,尽量选择较为保守的品种,比如货币基金、债券等;然后春节前后,宏观经济略有回暖迹象,一些以往操作频繁的客户又有些按捺不住,要继续进行股票和权证的短线操作,在对市场进行了综合分析后,对各种股票板块和证券品种进行了对比,建议这些客户可以选择一些防御类行业的股票或者资源类的上市公司,尽量回避权证类的高风险品种,对于保守的客户,也建议可以适当尝试xx产品的二级市场投资,这样可以在保证资本安全的前提下,把握打盘上涨的幅度,收益较为稳妥。

这段时间的工作既繁重有辛苦,既要参考很多资料和数据,反复研究,又要向客户耐心的介绍各品种的特点,得出的结论的理由,以及一些品种在操作上的简单技巧和注意事项并随时与客户进行沟通,交流彼此对市场的看法;接着是“创业板”的上市,身处证券行业,这段时间的工作非常紧张和繁重,而且让我在一次陷入矛盾之中:“创业板”开通手续,公司是下达了任务指标的,采取了很多联系和通知客户的措施,而通过对学习各国创业板市场的资料,特别是参加了xx地区持证人继续教育活动,听了老师对风险投资和创业板市场的.分析后,觉得大多数客户非常不适合参与创业板市场的投资。

因此对前几批发行的创业板股票的资料进行了非常深入的分析并及时传达各客户;第x季度,市场通胀预期愈演愈烈,大盘也已逐渐显示了上涨乏力的迹象,但个股依然活跃,新入市的客户依然满仓操作,并们有及时地调整仓位,一旦大盘调整会有风险很大,建议客户要控制好仓位,保留较大比例的帐户资金,等待时机。以上这些行为包含着大量的查阅资料,分析对比,思考总结和交流沟通的工作,怎一个“忙”字了得?

也正是因为这一年来不同以往的忙碌,积累了更多的经验,督促自己去学习更多的知识,了解更多类型的投资品种和市场,提升了自己适应更多不同变化的能力。

通过在证券行业x年的工作,考取了cfp资格两年多以来,渐渐领悟出很多老师和前辈们常常教悔的道理:

谦虚:只有保持谦虚的态度,才能让自己学习到更多的东西,使自己的知识和意念常“新”。

严谨:对各种产品和市场要认真研究和分析,对不同客户也要有更多的了解,才能给他们提供更加适合的投资建议。

诚恳:无论如何,只用诚心诚意为客户着想,站在客户的角度,作出的投资规划才是正真适合客户本身的,也才是最能让他们接受和认可的。

长期以来我都是以这样的态度在工作,也正因为如此,与很多客户成为了知心朋友,今年的市场变化更为丰富,很庆幸自己几年前就参加了金融理财师的培训和学习,较早的对国际金融市场有了些了解,在进行分析和规划时等到了充分的运用,被客户非常认可和赞同,使他们对这一年来的投资成绩非常满意,我们之间的友情加深了,对我也更加信赖,因此,让我非常感激,相信自己应该有能力为更多的人提供更好的服务!

个人投资总结 第8篇

风险投资理论与实践 关于投资理论与实践的问题

有人认为我只讲理论,而不讲实践,似乎将理论(或知识)游离于实践。我以为这是不对的。其实最近几年来我愈来愈感觉到理论与实践相结合的重要性。先从我个人的体会谈起,价值投资的许多争论表现为观点的分歧,其实是关怀的不同。

1、我所关怀的问题

当前我所关怀的问题有两个:

a、引导我走上价值投资之路的问题;

b、我走上价值投资之路后遇到的新问题。

我的a问题是:xxx姆-多德或xxx-芒格所提供的投资方略从理论上看是那样的完美,那样令人信服和让人向往,可是在实践中,又是那么艰难,充满那么多意想不到的问题。二者间为什么会有这么大的反差?有些人只是简单地把问题归结为价值投资的不适用,与之相对的观点则把问题归结为操作上的失误,但是他们几乎没有反省“反差”,也就是一流的理论和实践之间的“反差”。由这个问题扩展开去,就是一个带有普遍性的问题:投资理论和实践之间究竟应该是什么关系?我们从历史和现实的所有这类“反差”事件中究竟能够提取出什么样的经验教训来?这相当于哲学中的原生性问题。

由此生成这样一系列的问题:价值投资究竟在什么情况下适用,什么情况下不适用?价值投资与成长投资孰优?什么情形下可以进行长期投资,什么情形下不能进行长期投资?等等。这就是我所关怀的b问题,相当于哲学中次生性问题。

a和b的内在联系表现为,没有a,则无以b;但如果继续b,则不能没有a。a是既往历史中的表现,尽管它在现实中还在延续;而b则是我们现在的实际。为了解答这些问题,我以为应该通过研究历史、经济、投资等实证学科来寻找问题发生的具体原因。因此,必须大量阅读经典著作以及其他一些重要著作,包括投资史上其他重要人物传记、访谈、报告和信件等等。通过阅读这些著作,使得自己能够站在历史的前沿,从而审视整个市场。

2、一个例证

引入一些具有代表性的投资者进行考察。一个是xxx鲁安,另一个则是xxx·xxx。xxx鲁安在1973-1974年那几年时间里,成了当之无愧的亏本大王。竟然连续四年遭受低于标准普尔业绩,xxx鲁安把它比喻成“类似中国的水患之灾。”更为严重的是到1974年,他的红杉基金已比市场落后了令人咋舌的36个百分点。到后来,他只好“躲在桌下,不敢听电话,心里盘算着风暴是否已平息。”而xxx·xxx则更是出演了一曲价值投资的“悲歌”。随着投资者不断大量的赎回,最终导致xxx·xxx的老虎基金因为无法赚钱而解体。不仅老虎基金如此,当时股市中各种类型和规模的价值投资者也都遭遇了重创,xxxxxx的公司股票在1999年几乎下跌了32%。另一个著名的价值投资者xxxxxx在1998年则遭遇了“有史以来第一次出现亏损的财务年度”,市值下降了,xxx把它形容为“在我们的伤口上撒盐”,而这一年正是他股票投资过多,持有现金过少的时候。

因为看到这一点,xxx·奥在他的《价值的魔法》中这样指出,在类似于20世纪70年代初期的那个时段,价值投资法的用处不大,但是可以通过远离仅下跌10%-20%的股票来保存本金,以在市场底部时能继续买入;而在类似于20世纪90年代后期的那个时段,价值投资法的作用也相当有限。不过尽管如此,价值投资法仍然会带来良好的绝对回报。假如当前的市场果真如此,那么价值投资者该怎么做?其实也只有两条路可走:要么坚守,要么放弃。而实际上一个真正的价值投资者,在任何情况下都不会随便偏离严格的价值投资原则。以xxxxxx为例,他的做法往往是,在绝对便宜出现的时候买进,在它们不再便宜的时候卖出,在没有更好的投资机会的时候则持有现金。冒着有限的下跌风险获取正回报,所有的目标在于保护资本,不在乎错过投机性收入,当整个华尔街都在狂奔的时候反而放慢步子,

3、结论

我一直都有这种想法,当我们在汲取书本知识时,应该将那些理论(或知识)尤其是投资知识视同历史。历史是构筑理性最重要的基石之一,其中就隐含以史为鉴的意思。因此那些“未能记住历史教训者,注定要重蹈覆辙。”经典之所以成为经典,是因为它们稳固如山。以xxx姆的《聪明的投资者》为例,虽然xxx姆在第一版第一页就警告我们,“过去经验结晶而来的规则”可能随着时间的流逝而不再有效,但是从今天的投资行为、投资选择以及股票持有方式等来看,xxx姆在第一版中确立的聪明投资的基本原则依然完美而无懈可击。

个人投资总结 第9篇

《项目公司从事投资个人工作总结范文》适用于项目公司从事投资个人的工作总结,有了这半年的经验,基本知道了投资公司与局里对项目公司的要求,明年应该从年初就严格按照上级的要求来做,以避免上级临时检查,由于自身工作问题而扣分,要做到文件及时留底,归纳,整理,对自己做过的工作有着明确的记录,将及时,仔细,认真作为自身工作的要求。

一、20xx年主要完成的工作:

在20xx年,从国际市场回到了国内,来到了xx项目公司从事投资行业,第一次接触这个行业,所以在知识量上有着很大的不足,在公司领导的关心支持下,在同事们的帮助协作下,按照国家《会计法》,《税法》以及财务管理规范的一系列要求和文件精神,做好自己的本职工作,从7月份到现在,我不断加强学习,提高自身工作业务知识和财务业务能力,在自己本职岗位上样额履行职责,做好各项款项审核,资金管理的工作,保障资金运行规范和各项资金运行安全为公司发展做出了一些贡献,每天按时向投资公司资金部上报日报表,做到了积极,主动的工作态度,按收到的发票及时核查真伪,登记增值税专用发票台账,火车票专用发票的台账登记以及收据的台账都做到认真仔细的坚持这些细碎的工作,对内与投资公司资金部之间积极交流相互学习工作上的知识,对外与银行,税务局做好沟通,完成基本业务,每月月初按时上报税款,配合财务工作,在做好自己的事情之外帮助同事处理一些琐事,处理好项目公司的报销单,做到了按时报销,准确报销,半年未出现过错误,可以做到对外及时支付工程款,勘察费等生产型费用,反复核对每一项资金流入流出,走好公司要求的每一笔流程,与各个部门积极沟通,保证在自己这里不影响工作进度,为公司的业务开展尽自己最大的努力。年底做好这半年凭证的整理,收纳工作,为20xx年画上了完美的句号。

二、工作中的不足及改进措施:

1.工作方面,感觉最大的不足就是经验不足,由于经验不足导致的工作效率提不上去,平时的工作流程太多,导致自己工作顺序不够清晰,产生自我混乱现象。在一些业务方面自己不能够十分确定,经常要请教领导,给领导添加了一定程度的工作量,这方面计划自己多多学习专业知识,多实践多经历,早日可以独立将自己的工作完美完成,对项目公司以及PPP项目的认识不够全面,理解不够透彻,需要多跟领导同事沟通学习。这一年学习了很多财务方面的知识,但是无法准确应用到实际工作中,理论与实践无法相结合,这个问题就只能靠积累经验来解决了,不急不躁脚踏实地的工作态度是很重要的。自己最大的问题还是在于做事情不够认真,不够仔细,这点问题心里清楚但是总是下意识的再犯。希望以后能够在这方面更加注意,重视,争取所有的工作一次过,不在修改。

三、20xx年的工作目标:

1、首先要保证自己的`本职工作有质量的完成,必须做到当日事当日毕,接触更多更广的财务方面的工作,融资贷款方面的工作跟进,更多的去了解PPP合同的建设期与运营期的税务筹划工作以及资金流向,去学习整个过程的,最起码在杭州这个项目公司要把PPP项目学通。

2、争取在20xx年通过财务证书的考试,为公司尽一份力,争取用自己的专业知识为项目公司提出自己的建议以及一些业务方面的看法,希望做一个对项目公司有帮助的人。

3、在专业知识外,跟领导跟同事多学习为人处世方面的知识,深刻的认识到自己有很大的不足,争取做到每日反省自己,与同事之间相互配合,相互帮助,提现出整体是一家人的工作氛围。

4、在工作态度方面,不够认真,丢三落四是自己的缺点,希望在20xx年自己能更改这个毛病,做到工作认真,做事仔细无错误,为领导为同事节约复核时间,尽量避免多次重复工作,让自己的工作变得更具有效率。

5、在工作方面,有了这半年的经验,基本知道了投资公司与局里对项目公司的要求,明年应该从年初就严格按照上级的要求来做,以避免上级临时检查,由于自身工作问题而扣分,要做到文件及时留底,归纳,整理,对自己做过的工作有着明确的记录,将及时,仔细,认真作为自身工作的要求。

6、继续积极向党组织考虑,励志加入中国_,学习党的知识,积极参加团体活动,提高政治觉悟,因为身边同事都是优秀的_员,杭州项目公司也有着实力强大的党支部,无论是生活上,工作上还是思想上,多向前辈们学习,做一个对整体有用的人。

个人投资总结 第10篇

一、加强与金融机构的联络、沟通、协作。

1.加强金融经济的信息互通。区金融办依每月及时把锡山的经济发展及企业的动态信息情况以及我区年销售1亿以下的中小企业基本情况及时向银行传递,以供银行发展信贷业务作参考性的基础资料;同时积极为银企合作发展做好银行与企业的沟通工作,给予相关银行必要的支持与帮助,极大地改善和提升我区金融环境。

2.组织驻区行长联席会议。为充分发挥每季一次的行长联席会议作用,做好银、政、企的合作对接,一是向各银行通报全区经济运行情况,并把有融资需求的企业以及我区拟上市改制的企业名单向各银行作了推荐介绍;二是共商《区201_年度金融工作要点》的主要工作。三是积极把我区投资项目及进展情况积极提供给各银行。

二、银政企合作机制有效加强。

1、银企对接活动取得实效。今年以来,针对当前企业急需融资的问题,区金融办牵头建立企业融资联动机制,形成条块结合、快速反映、即时协调解决单个企业融资困难的绿色通道,建立了企业融资服务工作机制,搭建起“银政企”合作的新平台。积极组织开展了一系列金融推介授信活动,进一步促进银企合作,今年以来,分三批累计为37家企业落实新增授信亿元:

第一批:为无锡圣贝尔机电有限公司等4户“三有一缺”(有市场、有效益、有信誉、缺资金)中小企业三月初解决落实新增授信亿元。

第二批:三月份在了解到大东格雷工程技术有限公司等13家急需融资的中小企业、重点企业(项目)后,区金融办通过多方沟通衔接,有效解决无锡东方国际轻纺集团市场经营管理有限公司等5户企业的资金需求,落实新增授信金额亿元。

第三批:在前两次的基础上,再次对我区企业融资需求情况进行了认真的摸底调查,并向中国人民银行无锡市中心支行推介了40家“三有一缺”企业,经过市区14家金融机构的实地调查和信贷审查,其中,无锡力扬纤维有限公司等28家企业于九月底获得了银行亿元的授信额度。

2、“银政农”共建活动深入推进。为解决我区“三农”发展资金难题,提高金融支农的创新能力。根据驻区农业银行、锡州农商行及邮政储蓄银行推行小额、简便的涉农信贷特点,我区农办、发改局、农林局和上述三家银行积极推行“银政农”共建活动,把我区有融资需求的农业企业、农民专业合作社、种养殖户的名单进行了调查摸底。排查出我区有融资需求的农民专业合作社6家,农业企业5家,种养殖户53家,并向银行作了积极的推介。目前,共有4家农民专业合作社,家农业企业,家种养殖户与锡州农商行达成了贷款意向1411万元。其中:羊尖镇水产专业合作社50万、绿羊花卉苗木专业合作社500万、严家桥水产专业合作社100万、新峰苗木专业合作社100万、绿羊温泉农场500万、绿羊园林有限公司100万、羊尖花卉园艺场50万、虾蟹养殖专业户5万、水产养殖专业户3万、蔬菜养殖专业户3万。农业银行向东亭农户发放惠农卡5000余张,邮政储蓄银行发放农业贷款500万元。

三、企业信贷危机协调机制有效构建。

1、动态掌握我区授信企业的信贷综合情况。为真实反映我区信贷企业的综合情况,区金融办加强与银行之间的信息沟通,每个季度对我区授信企业的信贷情况及时进行汇总,全面掌握情况。对我区部分经营状况不稳定的信贷企业加强预警,重点关注。

2、建立金融风险监测预警联络员周报制度。为切实维护地区经济和金融稳定,建立了金融风险监测预警联络员周报制度,由开发区、各镇(街道)对辖区内可能或已经出现并引发区域金融运行不稳定的有关事项,包括企业信贷突发事件、企业逃废债、非法集资、集体退保、理财产品大额亏损引发群体性投诉等情况,密切监控并及时汇总上报,力求在第一时间掌握动态情况,积极采取措施。

3、做好区域内企业信贷突发事件应急处置的协调工作。协调神羊集团贷款事宜。对神羊集团及下属贷款企业提出暂停付息的申请,我区加强与市金融办、银监会、人民银行以及债权银行的协调沟通,配合牵头银行组织神羊集团及其关联企业债权银行协调会议,充分商讨神羊集团目前面临的市场、资金和债务问题,为其他企业重组和恢复生产赢得时间,为下一阶段工作奠定基础。xxx

特化纤贷款担保事宜。我区自6月份接到华夏银行恳请锡山区人民政府协调“无锡市中亿化纤有限公司”银行贷款外部担保的函后,区金融办积极做好协调工作,加强与市银监局、相关镇政府、信贷企业、关联企业、担保企业等的沟通协调,取得了较为圆满的成效。同时,对双益纺织因受明特担保影响贷款被压缩,影响了企业正常生产,及时向市银监分局协调交流,由银监分局出面做好农业银行和中信银行的工作,使双益纺织的贷款维持现状而不受压缩。通过总结我区神羊集团、明特化纤集团财务危机经验,建立了企业信贷突发事件预警及应急处置机制,明确了处理信贷突发事件的责任主体、程序和措施等,为实现区域金融安全提供机制保障。

四、农村小额贷款试点工作进展顺利。

由我区红豆集团作为牵头股东组建的阿福小额贷款公司自4月份正式开业运营以来,已累计发放贷款亿元,其中小企业贷款亿元,农户及农业经济组织贷款4575万元。另外,根据省、市金融工作办公室根据小额贷款试点工作安排,我区雅迪科技有限公司顺利通过市农村小额贷款组织试点工作领导小组成员单位的严格评标,于九月份中标组建我区小额贷款公司的资格,经上报省农村小额贷款组织试点工作领导小组办公室审核通过,于十一月三日正式批复同意筹建无锡市锡山裕民农村小额贷款有限公司,经一个多月的筹备,12月份已通过省金融的开业验收,至此,我区农村小额贷款公司增至2家。另外,我区东方钢材城也通过评标,上报省金融办审核报批通过,正在筹建中。

五、加强对金融政策的推介宣传。

前期主要针对担保业务方面的有关政策、农村金融组织机构的组建(如小额贷款公司、财务公司、典当等)相关的组织优惠政策和业务上的税收优惠政策进行的收集归类,并加强与这些机构的对接。

同时,根据近期无锡市出台《关于帮助企业解决续贷过程中暂时性资金困难的意见》,以解决中小企业续贷过程中出现的“资金真空”难题,被称为“过桥资金”。以及无锡人行今年初动员各商业银行研究、制定并报请市政府出台相关规定,大幅降低相关收费标准,通过公推票选方式,确定16家企业房地产评估报告通用评估机构。今后这些通用评估机构所出具的评估报告,将被锡城所有银行认可的相关精神通过各种渠道向基层进行宣传。

个人投资总结 第11篇

随着我县经济形势日新月异的发展,固定资产投资迅猛递增,基础设施建设逐步完善,财政性资金在整个固定资产投资中发挥着不可替代的作用。如何加强对政府投资建设项目的审计监督,防止“跑、冒、滴、漏”,提高资金的使用效益?几年来,我局就此进行了一系列有效的实践和探索,经历了“从零开始从无到有由弱渐强”的过程,信守了“质量就是审计生命线”的工作方针,以促进完善投资管理为目的,把投资审计和效益审计有机的结合起来,对政府投资建设项目实施全过程、全方位的审计监督,开创了全县投资审计工作的新局面,取得了较好社会效益和经济效果。

一、我县固定资投资审计的发展历程和工作成绩。

我县固定投资审计工作始于20xx年,以前由审计中心和社会中介机构进行审计,审计中心收入20余万元,审计的范围也只是对工程造价进行审定,更多的是停留在服务上。从20xx年开始,局机关设立了基建审计组,对固定资产投产进行了全面审计,建立了一系列的工作制度,工作性质由单一的服务转向服务与监督并重,大胆揭示建设领域存在的问题。三年来,审计项目62个,审计金额32000余万元,审减金额3542万元,收缴财政277万元。

二、实践中取得的工作体会

我县固定资产投资审计监督之所以取得了较好的效果,其经验归纳起来主要有以下几点:

(一)争取县委政府的重视和支持,为固定资产投资审计创造良好的外部环境。

20xx年初,我们由局长亲自带队,到xxx、隆回、新宁、城步等县学习基建审计先进经验,回来后立即向县政府领导汇报,得到了领导的高度重视。确定:凡县本级财政全额拨款的投资项目由财政按核减工程造价的10%奖励审计工作经费;凡财政差额拨款和单位自筹的投资项目,向建设单位按核减工程造价的10%收缴财政。这些政策措施的制定,极大地调动了审计人员的工作积极性,三年来,共为国家节约资金、核减造价3524万元。xx年8月19日洞口县人民政府又下发了洞政办发[xx]70号《关于印发洞口县国家建设项目审计监督规定的通知》,进一步以文件的形式规定国家建设项目的审计范围、程序、内容和职责。明确规定审计核减资金初审的按核减额度的10%上缴财政,复审的建设单位多付工程款全额收缴财政;建设单位隐瞒截留收入的,全额追回并收缴财政。审计决定不能按时执行的,由财政直接扣缴。为今后加大基建审计力度创造了良好的外部环境。

(二)坚持依法审计,客观公正,切实保证审计质量。依法审计是审计工作的原则,客观公正是审计工作的标准。

(三)坚持全面审计、大胆揭示建设领域存在的突出问题。

三年来,我们对固定资产投产审计坚持全面审计的思路,从单一的工程造价审计转变整个资金使用的合理性、合法性、效益性进行了审计,大胆揭示了一些建设领域的突出问题,提高了资金使用效果。

如:在县污水处理厂建设中揭示了损失浪费、规避招标等问题。在县一大桥改造工程的审计中揭示了承包主体不合规、违规分包等问题。农业局标准粮田建设中审计揭示了专项资金使用不规范,专款不专用的问题。在水利病险水库资金审计中,揭示了地方配套资金不到位的问题。

(四)坚持服务与监督并重,拓宽审计思路,采取灵活机动的审计方法。

固定资产投资的审计的项目具有周期长、投资大、控制环节多、零散项目多的特点,我们针对这一情况,在工作中注意把监督与服务有机的结合起来,认真体现“服务”意识,努力改变工作作风。如县工业新城区的建设、县城市基础设施中的工程项目我们做到了随到随审的办法,对审计核减收缴采取“总额包干,分期结算”的办法,取得了很好的效果。

(五)审计关口前移,逐步推进“从过去事后竣工决算审计,向事前预防、事中控制、事后监督”的工作方法。

针对建设项目的.特点,建设过程中的决策、规划、设计、采购、招标、施工、监理等任一管理环节出现漏洞,都可能导致无法挽回的损失浪费,从而影响投资的经济性、效率性和效果性。为防止工程建设过程的损失浪费,提高资金使用效果,我们本着真实、合法、有效的原则,逐步推进了对建设项目实行全过程、全方位的审计监督,将事前预防、事中控制和事后监督有机的结合起来,使审计工作贯穿于工程实施的每一个阶段,及时发现问题、解决问题,实现了从源头上制止决策失误、在事中控制违规操作、于事后保证工程决

算和工程款结算的真实合法,将损失浪费杜绝在工程建设过程中,解决了“秋后算账”的弊端,达到了“控制建设成本、提高投资效益”的目的。

三、存在的问题

经过几年来的不断努力,我县固定资产投资审计虽然不断规范,逐渐步入法制化、制度化、规范化的轨道,取得了较好的成绩,但目前仍存在一些问题和不足,固定投资审计机构不健全,人员少、任务重的矛盾仍十分突出,审计人员素质仍有待于进一步提高等,都阻碍和制约着我县固定投资审计工作进一步发展。

我们相信,在县委政府的正确领导下,在上级审计机关的强力支持下,驾驭着“治理整顿建设领域突出问题”东风,一定可以在固定资产投资审计方面再有新突破,再上新台阶。

个人投资总结 第12篇

寒意渐浓,岁末将近。xx年是公司喜庆的一年,中秋晚会、x周年庆典,使我们整个“x”都沉浸在欢乐的海洋中。我们“xx”也借着公司的喜气频传捷报!我拓展x部在公司整体战略部署下在xx总的英明指导下克服种种困难努力去完成公司下达的任务。

针对拓展x部在xx年的工作总结如下:

拓展x部成立至今有两年有余,在去年管辖的x省上又增加了x省,今年新开的店有x家。全部集中在x省,其中地级市x家分别为:南x店。县城x家分别是xx店。

另外我部门还出现了一批有店无人加盟的情况如:xxx。

在一年的摸爬滚打,兄弟部门虚心指教下,虽竭尽全力但仍未完成公司下达任务,问题是多方面的。针对目前存在的问题和在xx年的工作计划向公司作个汇报:

一、xx年工作中存在的问题

1、由于部门中一批老拓展员离职补进来的年青拓展员,其社会经验和工作能力尚有很大的不足,对海澜之家理念的理解还不是很透,在人交际中缺少谈判的诱导性和说服力。

2、有些当地潜在加盟商没有很好的挖掘和把握,特别是有些既想加盟又不敢的加盟的没有及时说服和把握。

针对以上问题,我本人作为三部的主管领导,将仍然严格贯彻xx总部门月度例会的精神。每月将召集全体拓展员通过例会的方式进行沟通,不断地探索和发现问题,及时解决发展中出现的新问题,边学习边实践来尽快提高部门人员的整体水平。同时,向各管理区的拓展员明确提出任务以任务制来约束和激进各区拓展工作。还将采取用老拓展员来带新拓展员的办法,是新手尽快上路,让他们少走弯路。寻找目标店址,要严格按照公司“黄金地段,钻石店铺”去把关目标店铺。另外还将要求拓展员不断寻求、挖掘当地加盟商加盟。

二、xx年的工作展望

省在经过两年的努力下,已经有x个地级市开设了xx,xx年争取把剩下的x个地级市全部拿下。另外在x等城市积极开拓二店。另外也将充分利用xx在x省现有影响力使更多的当地加盟商来加盟,借助当地加盟商迅速发展。

和x两省开拓的难度较大点,一是由于xx的品牌效应在两地仍然未全部突现。二是两省的前卫穿着使我们的服饰在款式上还不够吸引他们。

的自产品牌很多,竞争很激烈。但是我相信随着公司品牌影响力不断发展,设计款式不断改进在广东这样的经济强省会有好的发展形势。

路是人走出来的,我相信在xx总的英明领导下,在我拓展x部自身不断吸取教训和努力下,xx年xx三省一定会有更好的发展,为xx的发展尽绵薄之力。

投资运营部负责为集团选取符合国家产业政策、具有良好发展前景的新产业、新项目、新企业,并对集团公司总部直接投资的项目进行投资管理,以及相关经营活动的运营管理。xx年在集团领导的支持下,在集团相关部门的密切配合下,我们主要做了以下工作:

1、收集各类信息,寻找有投资价值的项目(包括重组、兼并和收购等项目)。xx年1—10月,总计为集团推荐了40多个有价值的投资项目。这些项目涵盖了节能环保、新一代信息技术、生物、高端装备制造、新能源、新材料和新能源汽车等国家战略性新兴产业,同时也有医药化工、煤炭矿产、地产金融等极具投资价值的.传统行业。

2、组织对拟投资项目进行调研、论证,评估企业或项目的市场聚值,提出投资企业或项目的可行性报告。对于已立项的十多个投资项目,投资运营部利用各种渠道进行了广泛收集企业资料、了解产业政策,组织人员进行财务、法律的尽职调查,全面评估企业的投资价值和投资风险。

3、投资企业或项目的投资方案设计,包括投融资方式、投融资规模、投融资结构及相关成本和风险的预测等。根据集团的整体战略发展思路以及拟投资项目的自身特点,投资运营部已对拟投资的2个项目进行了投资方案的设计。

4、投资企业或项目的立项、报建、报告等工作,并按集团公司决策,以相关主体的名义组织投资。到目前为止,已对相关项目累计投资数千万元。

5、对集团公司投资形成的资产(以下简称所管理资产)进行交割和管理。包括资产负债、损益、现金流量等财务状况;市场开发、生产管理等经营状况;组织结构、人才队伍、劳动生产率等管理状况。对于收购的企业进行资产交割,并在过渡期进行资产和人员的管理。

6、完成集团公司领导交办的其它工作。包括集团领导安排的产业调研工作,相关投资报告的撰写等。

xx年,投资运营部的基本思路是:开拓创新、锐意进取。我们将在今年的工作基础上,重点做好以下工作:

1、继续寻找合适的投资项目;

2、对立项的投资项目撰写投资分析报告;

3、对决定收购的企业进行尽职调查;

4、对签订了投资协议的股权并购项目,实施并购和交割;

5、对已投资的企业进行资产管理;

6、选择适合集团特点的短期投资产品;

7、发起设立产业发展基金。

个人投资总结 第13篇

今年9月12日,我正式加入开投集团大家庭,也开启了我新的工作征程。回望两个月的试用期,既有对新岗位的迷茫,也有面临全新工作内容的纠结,但更多的是对自己和开投集团未来的憧憬。在这段时间里,公司领导、部门领导和同事都在工作和生活上给予我较大的帮助,让我以最短时间融入公司,也收获了一些成长。下面我对试用期个人的工作情况总结如下:

一、工作情况

(一)转换角色,加快融入新团队

对于走上新的工作岗位的我来说,如何更快、更好的完成角色转换是非常重要和迫切的问题。与原单位相比,不论是工作内容还是工作标准,甚至工作习惯都对我提出了更高的要求。因此,要求我必须尽快熟悉公司各项工作流程,强化部门内外部交流和沟通,尽早融入新的岗位。工作中几乎完全陌生的工作内容,让我意识到自己与优秀前辈们的巨大差距。因此,我必须以谦虚谨慎的态度,不断学习各个领域的知识,找到自身的不足,不断学习进步。

(二)立足本职,努力探索新领域

由于我在原单位主要从事文字秘书工作,在试用期期间除了协助部门领导完成公司会议制度和督办制度两个重要管理办法的制定下发外,最主要的.工作就是对接“皇马青训营”项目。作为项目运营领域的门外汉,尤其是这个项目更多的需要与外方进行沟通,在开始阶段无法厘清重点,在公司领导和部门领导的耐心指导下,我在实践中锻炼摸索,以积极的态度面对全新的工作领域,并虚心向同事请教,让我能够较好地完成项目的前期筹备工作。尽管在个别领域仍有疏漏,但我相信,今后我一定会取得新的提高。

(三)强化执行,扎实工作求突破

来到开投集团近2个月时间,最直观的感受就是,这是一个具有很高执行力的团队,各部门都以“马上就办”作为工作原则,这不仅成为大家的工作习惯,也是公司领导在日常工作中反复强调的要求,更是集团在成立不到两年时间里能实现从无到有,再到突破的根本。在今后的工作中,我也将以提高执行力作为自己的工作原则,扎实工作,争取更好的成绩。

二、存在不足及努力方向

(一)文字写作能力亟待提升。作为一名高级行政主管,最核心的竞争力就是文字写作能力,来到开投以后,我发现自己与身边的优秀同事仍然有巨大差距,这也是今后我重点努力的方向。

(二)项目运营经验欠缺。综合行政部作为公司现代服务业的核心部门,项目运营是今后工作的方向,我需以“皇马青训营”项目为抓手,尽快弥补自己在这一领域上的欠缺,努力成为优秀的项目管理者。

(三)对公司的流程制度理解不够。在实习期间,我发现至今仍有一些流程和制度未能深入理解,造成部分工作效率有待提升,下一步我将用最短时间完成公司各项制度流程的梳理和学习。

总而言之,两个月的实习期让我接触到许多新事物,发现许多新问题,学习到许多新知识,获得了许多新体验,既让我看到了公司良好的发展势头,也对自己今后的前景树立了信心,今后我将扎实工作,努力实现个人与公司的共同成长。

个人投资总结 第14篇

一年来,按照投资公司承包责任制的要求,分解任务、落实责任,力争通过全体员工不懈的努力,超额完成投资公司下达的任务目标。现对这一年的工作总结如下。

一、多措并举,积极推进市场开发

二、强化安全管理,确保运营安全

牢固树立“安全就是政治,安全就是稳定,安全就是市场,安全就是质量,安全就是效益”的观点不动摇,进一步强化措施、细化管理,为公司圆满完成各项任务目标提供强力安全支撑。

三、充分发挥堡垒作用,提升干部员工素质水平

根据上级公司的培训计划列出切实可行的公司干部员工培训计划,把政治理论和业务培训作为首要任务,全面加强干部、员工政策法规、业务知识、文化素养培训和技能训练;把干部教育培训的普遍性要求与不同类别、不同层次、不同岗位干部的特殊需要结合起来,大幅度提高公司干部员工的素质水平,充分调动干部员工的积极性和主动性。支持工会组织开展丰富多彩、健康向上的业余文化生活,活跃气氛,凝聚力量。

四、构建和谐,创优发展环境

坚持以人为本,细心体察用户需求,切实为用户提供个性化服务,通过细致的服务,赢得客户、赢得信赖、赢得市场。工作坚持民主集中制,会前交换意见、沟通思想,对会上提出的'问题,及时落实整改措施,对员工普遍关心的问题,将整改措施向员工公布,接受员工监督,增强员工企业的归属感,稳定队伍。力所能及的参与地方的公益活动,履行社会责任,进一步展示XX旗帜形象。

五、努力提升公司效益水平

坚持增效节支两手抓,两手都要硬,确保公司效益稳步增长。坚持对用户初装费全额收齐后再施工原则不动摇,确保资金回收率。按照“八统一”的要求,认真做好工程投资、物资采购、财务管理等规章的落实,大力压缩管理、运营、工程成本。认真学习研究税收政策,合理避税,减少不必要的税务交纳。加快工程建设,已开发小区争取尽早完成安装,尽早通气,尽早见效益。

个人投资总结 第15篇

20xx年度,我县政府投资审计工作取得了较好成效,突出表现在:政府投资审计法制建设进一步完善,投资项目审计意识进一步加强,局投资审计机构和人员队伍初步建成。国家审计在服务我县生态工业园区建设等中心工作上,在规范政府投资项目造价管理行为、防止国有资产流失、以及纠正基本建设投资管理过程中的违纪违法行为等方面发挥了日益突出的作用。

20xx年,全年共审计完成政府投资项目17个,在审4个,审计工程结算价款总额万元,审计核减工程款万元,平均核减率。其中:县天地房地产开发有限公司灵川半岛开发工程造价报审万元,审计核减工程款万元,核减率为;溪水库工程造价报审万元,审计核减工程款万元,核减率为。

在所有审计项目中,审计局投资审计股完成项目6个,审计结算价款万元,核减工程款万元(其中工业园区项目4个,审计结算价款万元,核减工程款万元);委托社会机构审计项目11个,审计结算价款万元,核减工程款万元。

一、主要做法

1、加强“人、法、技”建设,建立审计专业队伍。按照《审计法》、《安徽省审计监督条例》的规定和上级审计机关的部署,我局把政府投资审计的.“人、法、技”建设摆在首位。经县政府的同意,首先制订和颁发实施了《xx县政府投资项目审计监督办法》(绩政xx32号),使政府投资审计监督工作做到有法可依,并更切合我县实际。为顺应政府投资力度不断加大的迅猛形势,我局提出投资审计要“快起步、打基础、求发展”。

围绕这一思路,首先公开选聘了1名土木工程专业的大学本科毕业生,充实投资审计专业技术力量;其次又委派1名审计骨干参加省厅组织的合肥工业大学投资审计培训班进行专业培训,形成审计技术力量;第三,经县编委批准,增设了投资审计业务股。至此,我局政府投资审计的专业机构和专业队伍已初步建成。

2、筹措经费确保重点,加大审计技术装备的投入,力求审计结果正确公正,努力树立审计机关。今年以来,我局先后投入了4万余元人民币,购置了投资审计必备的专业书籍、专业软件和电脑等装备,特别是花费近万元购置的土石方工程量计算软件,在县生态工业园区土石方工程价款结算的及时性和准确性方面发挥了重要作用,及时纠正了其他软件的技术错误,有效控制了审计风险。

3、在坚持国家审计监督的前提下,注意整合社会审计机构的人力资源。在我局投资审计的起步阶段,专业审计力量不足,人少事多的矛盾突出。我局按照(绩政xx32号)文件规定,坚持政府投资的国家审计原则;同时,又注意整合社会审计机构的审计力量参与审计,已初步建立了政府投资审计“制度执行统一,工作部署统一,标准尺度统一”的工作机制,及时扭转了此前在工程结算价款审核中,社会审计机构之间无序竞争和县审计局对审计质量失控的被动局面。

二、20xx年工作设想

1、以服务生态工业园区开发建设为重点,促进县域经济发展。

2、坚持全面审计前提,不断深化政府投资审计。目前我局投资审计还处于起步阶段,审计范围和内容还不够全面和深入,服务宏观经济决策、提高政府投资效益方面做得不够。XX年要从深化投资审计范围和内容入手,以财政性资金投资去向和使用效益为重点,逐步提高投资审计质量。

3、坚持创新和发展,跟踪审计技术前沿,引入计算机审计、工程质量检测等技术装备和手段,提升审计能力。

4、继续加强审计人员素质培养,不断强化审计人员作风纪律和廉政建设,打造高素质审计队伍。

个人投资总结 第16篇

一年来,本人认真贯彻执行党的各项路线、方针政策、高举_理论伟大旗帜,以“三个代表”重要思想为指导,全面贯彻_精神,积极工作,大胆负责,认真履行自己的职责,圆满完成了各项工作任务。根据工作分工,我的主要职责是搞好办公室和协助局领导抓好业务工作。现将主要工作情况总结如下:

(一)加强思想修养,不断提高政治素质。

认真学习中央和省市委的一系列方针政策,尤其是注意学习_理论,坚持用“三个代表”重要思想武装头脑,进一步提高自身的理论水平和政策水平,不断增强贯彻执行党的'基本路线的坚定性和自觉性;在大是大非面前、在关键时候保持头脑清醒,保持政治上的'坚定性,始终在思想上、政治上、行动上与_和各级党委保持高度一致。同时,充分认识办公室所处的特殊地位和作用,认清自己肩负的责任,增强职业荣誉感,专心事业,淡泊名利,无私奉献,努力争做敬业爱岗的模范。

(二)努力干好本职,进一步提高政务服务水平和质量。

一是坚持不懈地加强学习。抓好学习,不断提高自身业务素质,是做好本职工作的前提。在学习内容上,制定了自己的小计划,从自身实际出发,今年突出抓了市场经济知识和法律法规知识以及对WTO知识的学习。在学习方法上,除了积极参加集体学习外,注意向书本学,主要是结合工作实际,认真学习单位订阅的种类报刊、资料等,对好的篇目,注意摘录或剪集下来,以便经常翻阅和消化吸收;同时,虚心向基层领导和广大干部群众请教,取长补短,不断丰富和充实自己。

二是注意发挥好办公窗口作用,在严格要求自己的基础上,带领办公室的同志从一点一滴做起,对来局办事的做到热情接待,并仔细解答有关询问,受到了群众好评。

三是积极为企业跑项目、争资金。其中为得利斯上市、墙夼水库库区改造、污水处理厂等有关项目的提报,数次进京上省跑市做了大量工作。

(三)加强作风,保持和弘扬良风正气。

讲实干,自学做到勤勤恳恳,任劳任怨,不计名利,不讲价钱,甘当无名英雄。办公室工作性质特殊,有时任务很急,加班加点是正常的,对此自己从无怨言,该当天干完的从不拖到第二天。加强党性修养和人格修养,堂堂正正做人,老老实实做事。讲廉洁,认真履行廉政建设有关规定,正确看待自己所处的环境的位置,时时处处严格要求自己。积极技对和抵制各种不正之风,努力搞好自我净化,积极维护发展计划局形象。

今年以来,虽然各方面都有了较大进步,做出了一定成绩,但对照“三个代表”重要思想要求,还有不少差距和不足,主要表现在:

一是理论学习不够深入、系统、全面,缺乏刻苦精神,主动地深入研究理论、政策、法律法规等方面还做得不够。

二是工作的主动性不够强,服务质量不够高。这方面总的看坚持得比较好,能够积极地完成份内的各项任务,工作质量和效率也比较高,但从更高的标准看,与新的形势和任务相比,还有较大差距。下步要认真学习_理论,以“三个代表”重要思想为指导,贯彻_精神,解放思想,实事求是,与时俱进,不断提高自身素质,更加扎实认真地做好本职工作,为我市改革和建设的快速发展、为全面建设小康社会的宏伟目标做出贡献。

个人投资总结 第17篇

20xx年全年共调研上市公司四家,同时参加平安资管投资会和国泰君安组织的上市公司交流会。其中,

1、2月份:

(1)参加华域汽车反路演调研,撰写调研报告,为下一步的投资获取重要信息,并最终实现良好的投资回报;

(2)接待中信建投环保行业研究员,并与该研究员进行深入交流;

2、3月份:

(1)参加平安资管投资会,在宏观、固收和权益方面获得相关信息,并通过撰写会议纪要,与相关投资经理分享会议内容;

(2)参加东阿阿胶上市公司调研,详细了解上市公司经营情况和未来计划,撰写投资建议书;

(3)接待海通证券计算机研究员,并与该研究员进行深入交流;

(4)接待海通证券计公用事业研究员,并与该研究员进行深入交流;

3、4月份:

(1)参加华天科技调研,详细了解上市公司经营情况和未来计划,撰写投资建议书;

(2)接待国泰君安零售研究员,并与该研究员进行深入交流;

(3)撰写中国巨石的投资建议书

4、5月份:

(1)参加国泰君安组织的上市公司交流会,和国泰君安建材行业研究员、建筑研究员、中小盘研究员、旅游行业研究员和汽车行业研究员进行交流,并参加个别上市公司的交流。

(2)接待长江证券建材行业研究员,并与该研究员进行深入交流;

(3)接待天风证券农业研究员,并与该研究员进行深入交流;

(4)撰写兴业银行的投资建议书;

5、6月份:

(1)参加恒立油缸上市公司调研,详细了解上市公司经营情况和未来计划,撰写调研纪要;

(2)接待东吴轻工行业研究员,并与该研究员进行深入交流;

(3)接待国泰君安有色金属行业两名研究员,并与两名研究员进行深入交流;

(4)接待海富通基金基金经理,并与该基金经理进行深入交流;

6、7月份

(1)参加中国巨石调研,详细了解上市公司经营情况和未来计划,撰写调研纪要;

(2)参加华工科技调研,详细了解上市公司经营情况,撰写调研纪要;

(3)撰写利尔化学的`投资建议书;

7、8月份

(1)撰写荣盛发展的投资建议书;

(2)参加苏交科的调研,详细了解上市公司经营情况和未来计划,撰写调研纪要;

(3)撰写北新建材的投资建议书;

8、9月份

(1)参加光大证券在南京主办的上市公司交流会,与林洋能源、金智科技和国电南瑞等上市公司进行交流;

(2)接待和交流各行业研究员;

9、10月份

(1)参加_现场检查工作;

10、11月份

(1)撰写中鼎股份、羚锐医药、中信证券、中国医药、中天科技的投资建议书;

11、12月份

(1)参加中国医药的调研,详细了解上市公司经营情况和未来计划,撰写调研纪要;

(2)参加鹏华基金的投资策略会,xxx华基金的投资策略会纪要;

(3)参加国金证券组织的投资策略会,撰写国金证券的投资策略会纪要。

三、20xx年全年投资建议报告完成情况

20xx年全年共撰写覆盖食品饮料、建材、电子、金融、化工五大类的东阿阿胶、中国巨石、华天科技、兴业银行、利尔化学、荣盛发展、北新建材七篇投资建议报告。

个人投资总结 第18篇

关键词:行为金融学;保守主义;隔离效应;反应过度;反应不足;自我归因;非理性波动

一、行为金融学简介

西方行为金融学(behavioral finance)产生于20世纪80年代。行为金融学之前的 经济 学和金融学的理论多假设:个体在决策过程中会全面考虑所能得到的信息并理性地进行投资决策。然而,研究者们在投资领域中发现了大量非理性的投资行为。西方的许多经济学家在研究投资活动过程中发现,金融学的许多数学模型,不能很好地解释和预测现实中的投资活动,对投资活动中人的行为与心理的研究开始引起人们的关注。行为金融学就是试图去解释投资者在决策过程中,情绪和认知错误是如何对其投资产生作用的一门学科。著名的行为金融学理论包括背景依赖(context dependence)、保守主义(conservation)、隔离效应(disjunctioneffect)、反应过度(over-reaction)、反应不足(under-reaction)等。

二、资产价格非理性波动与非理性人假设

传统的经济学和金融学的理论均假设:个体在投资决策过程中会全面考虑所能得到的信息并理性地进行投资决策。但通过大量的实证研究发现在投资领域中存在大量非理性的投资行为,个体和群体的决策往往并不会以理性利益最优化来决定其行事的策略。行为金融学是在传统金融理论出现一些异常现象时候发展起来的。行为金融学认为人类具有一定的理性,但人类的行为却不尽是理性的,行为金融学在对人类行为进行了有限理性,有限控制力的基本预设假定之后,把人类的感情因素和心理活动等融入投资决策过程之中并加以分析,认为这些因素都在人类的决策过程当中具有举足轻重的作用。

行为金融学有两个重要的理论基础:

有限套利(limits to arbitrage)和投资者心态分析(inverstor sentiment)。有限套利就是基于人的非理性假设,在噪声交易和市场交易规则限制的影响下,再完美的套利也只能部分发挥作用。投资者心态分析就是解释投资者在决策过程中,情绪和认知错误是如何对其投资产生作用的。对心 理学 的研究能对金融市场的许多现象解释带来很大的帮助,也能解释很多股票市场的异常现象,比如市场泡沫和崩盘现象。行为金融学的观点认为人类的许多弱点是一致的,可在一定程度上预测的,可以被利用在市场上获取利润的。“行为金融学首先并不完全肯定人类理性的普遍性。而认为人类行为当中有其理性的一面,同时也存在着许多非理性的因素。”

决定股价的短期波动或者说直接影响股价的因素是所有参与的投资者的心理因素的综合,包括理性和非理性的心理因素。购买股票的每一分钱背后都有个活生生的人,而决定其是否购买股票的直接因素就是其当下的心理状态。所有的外部的因素诸如最新的公开信息, 历史 的走势,某人打听到的小道消息等等都只是影响其心理的多种因素之一罢了。进而,一个股票乃至一个证券市场的趋势就是有所有的投资者的心理预期及其发展而决定和推动的。因而进一步的可以认定证券市场和其他市场上往往存在着情绪周期,《洛杉矶时报》曾载文将其 总结 为轻视、谨慎、自信、深信、安心、关注和投降7 个过程。这7个过程构成了一轮资产价格的完整波动过程。

股价是对股市总体心理状态的客观反应,任何一个时点上的股价走势发展,向上或是向下,都是由过去发生的事件和将要发生的事件共同造成的。过去的事件谱写出了过去的k 线走势,过去的k 走势或者说是过去发生的事件决定了某一时刻市场参与者的总体心理和财务状态。而这决定了未来基本面和消息面发生变化时参与者的反映,每个投资者的反应总合则决定了未来股市的走势。因此,同一事件发生在不同的时间,在不同的市场,面对市场中投资者的不同原有心理状态时,结果会完全不同的。比如提升存款准备金,在牛市疯狂时,存款准备金率的提升会被认为是利空兑现,股市会更加的上扬,这在2007年的 中国 股市屡次可见。

三、非理性在股市上升中的表现

非理性因素发生在股市波动的每一个阶段,具体来说,在一个周期的开始,股市在经历一段长期的调整之后,股票价格的处于历史低位,而此时经济基本面开始好转,股价开始处于上升的初级阶段,显然此时股价合理甚至是低估,基本面开始向好的方面发展,至少是最坏的情形已经过去,此时从长期而言应该是很好的购入股票的时机,但大多数的投资者在熊市的惨跌中已经心有余悸,根据xxx的回忆效用理论,此时投资者对于上一资产价格周期期末的暴跌经历具有强烈的回忆效应,恐惧造成了投资者的悲观情绪,难以对当前的市场有准确客观的分析,当利好的趋势不断显现之时,股价反而波澜不惊,多以小的震荡为主,这可以用行为金融学中的“反应不足”和“隔离效应”来解释,“反应不足”又可称为“保守主义”其表现形式有两点:一是人们习惯于对不确定的事物先设定一个初值,然后根据信息的反馈对这一初值进行修正,而前期的下跌走势就在此形成了一个悲观的初值;二是人们总有对信息进行筛选的本能,对新信息进行选择性识别,对有利于保持原有观点的信息加以重点确认。以上两点使得当基本面开始改变时人们的反应滞后。

“隔离效应”,即人们总愿意等待直到信息披露或预期彻底实现时再做出决策的倾向,也使得一轮资产价格上升行情在初期总是缓慢而犹豫,唯有在经过较长一段时间的徘徊后,人们才能从“轻视”和“谨慎”转变为“自信”的状态,慢慢地才会有越来越多的投资人进入市场,股市成交量不断增加。

当资产价格上升波段 发展 到后期,此时资产的价格已远没有原先那么有吸引力了,甚至已经远远高于其价值,但上升的趋势,使得“过度自信”现象很容易发生。人们经常高估自己成功的机会,将成功归因于自己的能力,而低估运气和机会在其中的作用。当行情发展到高潮阶段,市场上总是乐观的情绪蔓延,长期的上涨行情使得参与者的自信不断得到正强化,因而操作上更加的主观和激进。同时长期高扬的股价会让人产生价格偏移,产生对当前股价的认同的倾向。信息窜流和“羊群效应”现象使得在一轮行情末期的投资者总体的乐观情绪很难被扭转,人们通过相互间的循环反应刺激,情绪逐渐高涨。于是人们很难想象股价会突然的暴跌,即使有所下跌,由于见过更高的价格,而认为其实也在 历史 高位的价格很便宜,而大举买入,当有很多人这么做时,群体的非理性就产生了,这就是股价在达到通常的估值上限后还会波浪式上升的原因。

四、非理性在股市下跌中的表现

当一个周期进入下跌阶段时基本面开始变化,人们过于乐观的预期被突然打破,股市开始下跌,同样的由于之前股市上涨时期,许多利空的因素出现以后并未改变股市上扬的趋势,人们产生了侥幸心理,在“保守主义”配合下,往往不会去考虑量变到质变的可能。在经过长期的牛市行情后人们会产生“资金效应”,资金效应是指在产生收益效应后,人们倾向于接受以前不接受的,再次的后失败所产生的痛苦往往较小,因为损失被前期的收益缓冲了。因此继续投资的冲动不会立即消除。对于新近的头寸带来的损失,也会因为“后悔厌恶”而不会随基本面的改变而轻易卖出。以上种种人们心理上产生的作用使得总会产生这样的一种情形,即虽然股价已脱离价值,趋势似乎也已转变,但在股市的一波大回调之后总会有一波有规模的反弹,几乎每次的股市逆转的形态总是以m头出现。

伴随着股市下行的是越来越多的人开始认识到市场绝非原先认为的那么乐观,阻碍 经济 发展中的负面因素开始不断出现。当到了在下跌的后期,长期的下跌使得人们产生了趋势持续的预期,使得即使股价在下跌之后突显出了价值,但场外资金依然不敢进入,同时筹码持有者由于巨大的账面亏损,对股价的定位产生巨大的改变,用惊弓之鸟来形容比较贴切,当股价由于抄底资金的介入而有所回升时,成本较低的投资者倾向于在略有亏损时出局,而不会在意此时股价是否匹配股票的价值,长期的下跌同样的改变了人们的思维定式,“保守主义”在此再次发挥效应,随着股价的上升,不断有接近其成本区的投资者选择抛售,反弹很快就被无法控制的抛盘镇压下去了。这也是下跌时会出现波浪式下跌,高点越来越低,低点也越来越低的原因。

在下跌的趋势之中,慢慢地人们开始认为下跌时常态而上涨只是偶然,市场的总体悲观情绪又会通过“羊群效应”在群体中的投资者间进一步加强,这就造成了严重的惜买现象,造成资产价格启稳的困难。此时绝大多数的人都开始从“安心”,“关注”转变为“投降”。

市场的大底是由长线的价值投资者造就的,唯有当有较大的一批资金开始不在乎短期的波动而进入股市时才可能结束绵绵的下跌趋势。一个特定市场中坚定地价值投资者的数量是不确定的和难以估计的,并且只有这批价值观相同的人在较集中的时点上共同进入股市,才能对趋势产生作用,这就造成了大盘暴跌时的下跌幅度和节奏难以估计。在一个趋势投资盛行的市场,在长期下跌之后,xxx有人会脱离“羊群”敢于逆势而为,其结果就是股市往往会下跌到一个离谱的点位。如xxx姆1929 年美国股市泡沫破灭后在1931年抄底,结果破产。xxx已经预见29年股市泡沫破灭,但是还是买入自认为是便宜的股票,结果几天之中损失了几百万美元。股神xxx也曾在买入股票后账面损失达到50%。他们都是著名的投资家,但在非理性面前,任何理性分析都难以预测非理性造成的冲击和波动。

五、结论

非理性是人类难以克服的弱点,个体的非理性的累加造成了整体市场的非理性波动,贪婪与恐惧的存在使得价格和价值会产生巨大的偏差,而具体时代背景,人文环境等的不同造成了市场总体心理状态的不同,故而对于即便相似的基本面市场总体的反映也不尽相同。流行的技术分析就其根本是对过去发生事件的统计 总结 ,并试图通过概率指导投资。但参与者在不断变化,参与者的数量和市场中交易的股票也在不断变化,此外不同股票可能吸引不同的具有特定行为特征的投资者,这使得在另一个股票上的数据分析变得钝化。资本市场是由无数投资者和投机者共同构成的博弈场所,因而对于资本市场脱离基本面因素的非理性波动唯有从行为 金融 学的角度来研究和审视。行为金融学无法精确地为投资预测价格的波动和走势,但却可以在分析投资者心理和大众预期的基础上来研判资产价格波动的发展阶段。从投资的战略角度来把握一轮行情的发展,发现机会,规避风险。

参考 资料:

个人投资总结 第19篇

是什么决定了你的财富运?

有这样一则小故事:从前有一个人很是贫穷,半间草房,一处冷炕。冬寒夏炎的,日子过得凄惶。一天,有一个外地商人路经这里,看到他穷困潦倒的样子,便动了怜悯之心。

商人给了穷人一些碎银子,又为穷人买了一头健壮的耕牛,嘱咐他说:“你一定勤奋劳作,到了春天就可以播种,秋天就可以收获,好日子离你不远啦!”穷人一番感恩xxx,立誓发奋劳作。

可是,商人离开不久,穷人就把商人赠与他的银子渐渐都花光了。这时,牛要吃草,人要吃饭,日子过得比之前更艰难。穷人就想,我不如卖了这头牛,再买回几只羊来,杀一只羊来吃,剩下的还能为我生下小羊呢!这样既解了燃眉之急,日子照样可以富足。

穷人卖了牛,买回几只羊来,他吃掉了两只羊之后,也没见大羊生下小羊来。穷人有些惶恐了,心想这样下去可不得了,不如把羊卖了,换成鸡回来,鸡生蛋的速度要快一些,他可以卖鸡蛋为生啊!可是,还没等鸡生下几只蛋来,穷人把鸡杀得已经差不多了。当穷人杀到最后一只鸡时,他的理想随之轰然坍塌,他想:不如把鸡卖了,打一壶酒回来,三杯小酒肚中走,万事不用愁,得过且过得了……

假如将这个世界上的财富均等分配给每一个人,想必若干年后,人们仍然会有贫富之分;而绝大部分的富人正是先前富有的人,穷的仍然是先前的穷人。其实每个人都有一种与生俱来的惰性,随着惰性行走,我们就只能抵达悲哀。好在人类同时具有理性,理性的思考将帮助我们从千头万绪中整理出有序的思路和计划,并做到持之以恒。

很多时候,命运就是一种惯性,沉沦或者崛起,仅仅一念之差!

个人投资总结 第20篇

传统金融理论在讨论资本市场投资者投资决策过程中对其进行了理想化的假设,认为投资者都是“理性人”,个体依据效用最大化和相机抉择等来进行投资。将投资者的行为抽象化为一个追求主观期望效用(SEU)最大化的过程。20世纪60年代由库特纳(Cootner)、奥斯本(Osbeme)和法码(Fama)为代表的学者提出的“有效市场假说”(EMH)正是这一理论的基石。然而近年来,随着行为金融学(behavioral finance)的兴起,金融学界开始对投资者的具体决策过程和投资行为进行实验研究和实证分析后,发现人的情绪、性格及心理感觉等主观因素在金融投资决策中起着不可忽视的作用。这些对理性决策的偏离主要集中在系统偏差方面,它来自人们的信念和偏好,不能因统计平均而消除。

二、对投资者行为的心理实验研究及论述

心理学家xxx(Asch)、xxx(Deutsch)及xxx(Gerand)通过“判断长短线实验”和“彩色信号灯答题实验”证明人们在决策时具有强烈的受群体成员行为和信息传导的影响而做出错误决策的倾向,从心理学研究的角度发现人们在制定决策时会因为受到干扰而可能出现认知偏差。xxx经济学奖得主拉宾(Rabin,1998)将心理学研究与投资者行为相结合,发现投资者行为总会面临各种各样的修正与调整。此后,热衷于研究投资者行为的经济学家陆续建立了投资者行为模型。xxx斯(Barberis)、席勒佛(Shleifer)和xxx(Vishny)提出投资者行为BSV模型,认为人们在投资决策时存在选择性偏差和保守性偏差。xxx(Danier)、海尔西佛(Hirsherfer)、和xxx姆(Subramyam)提出DHS模型认为获得信息的投资者存在过度自信和过分偏重信息两种行为偏差。

三、影响投资者行为的心理学因素分析

影响投资者投资行为的心理学因素众多,目前国内学者研究主要为过度自信、事后聪明、损失厌恶、情感依托、从众心理、心理、过度恐惧、政策依赖、框架效应、心理账户、锚定心理等多达10多种。Barberis和Thaler认为,为了做出清晰的预测,行为模型需要指定投资者的非理性形式。在这一思想的引导下,学者们通过大量对人们实际决策行为的研究、观察和实验,开创了投资者行为理论。投资者行为理论的心理特征包括与投资者信念、偏好以及投资决策相关的情感、认知和社会群体心理。下面对其进行分类讨论:

1.情感心理学因素

情感会影响人们的判断力和记忆力,会导致人们对于信息的理解和反应出现非理性偏差。主要类型如下:

①反应过度。指人们对某一重大事件不能进行理性合理的评价而引起的证券价格产生剧烈变化,超过预期水平,然后再以反向修正的方式回复到其应有价位上的现象。由于反应过度的存在,会使证券价格暂时偏离基本价值,使得资本市场的波动大于有效市场理论所描述的。2002年中国股市的行情中正是股价对政策信号产生过度反应的典型表现。②反应不足。反应不足是交易者低估了交易者最近获得的信息,交易者正处于保守状态,对某些信息反应冷淡,甚至没什么反应。③过度自信。过度自信主要是指人们对自己的能力、知识和未来的预测表现出过分的乐观自信。De bondt和Thaler认为过度自信或许是人类最为稳固的心理特征,他们列举了大量的证据表明人们在决策时,会过于自信地估计不确定性事件发生的概率。过度自信效应来自另外两种偏差,自我归因偏差和事后聪明偏差。自我归因偏差指人们倾向于将任何成功归因于他们自己的才能,将失败归因于坏运气而不是自己不称职。如此反复会使人们得出令自己高兴但却是错误的结论:他们非常有才能。例如,投资者在一系列的投资成功之后也许会变得过度自信。事后聪明偏差是在事先预测的事件发生之后,如果人们认为对过去的预测好于他们实际上所做的,他们也会相信他们对将来的预测好于实际。过度自信可以很好地解释“一月效应”异象,即出于熊市中的封基和股票在一月份得到反弹的现象。当人们把年末视为结算时间,进入新的一年他们认为未来还有满满12个月来挽回,因此不介意在一月份一搏。④损失厌恶。损失厌恶认为相对于收益,投资者更加在意损失。xxx.卡耐曼与xxxxxx尔斯基认为,在一般情况下,损失和收益影响的效用比值大约为2:1。

反应过度和反应不足很好地解释了股票市场上存在的动量效应和反转效应。比如当公司公布利好信息时,股票价格首先在短期内表现出持续的走势,随后在长期出现反转走势。这是因为在前期投资者对新信息反应不足,过于保守。此时,由于历史信息较为新信息更有显著性,因而对新信息估价过低,因而价格趋势并未因新信息的出现而有所改变。随着时间的推移,新信息变得更显著,此时投资者对新信息估价过高,表现出过度反应。过度反应所导致的价格偏离不会长久持续下去,偏离的价格最终得到纠正,因而出现反转的走势。

2.认知心理学因素

①心理账户。心理账户是一种趋势,使人们将赌资同其他财富隔绝开来,他们经常会在不考虑其他问题的情况下来评价,就好像他们的世界中只存在这一个。人们考虑这种问题的过程可以被称作心理账户。Kahneman,Slovic和Tversky提出了心理账户的局部组织这个概念,它使得人们从相对值而非绝对值来评价得失。Shefrin和Stat2man提出,个人投资者自然地认为在他们的投资组合中有一个具有最低风险的安全部分和一个能投机致富的风险部分。人们允许自己受心理账户的影响,这种倾向可以解释当某个股票被选入标准普尔指数时会上涨的现象。它还可以帮助解释上述的“一月效应”异象。②锚定心理。人的大脑在解决复杂问题时往往选择一个初始参考点,然后根据获得的附加信息逐步修正正确答案的特性。在没有把握的情况下,人们通常利用某个参照点作为锚定来降低模糊性,然后再通过一定的调整得出最后的结论。然而这种调整常常是不充分的,因而也是非理性的

3.社会群体心理学因素

人总是处于一定的社会环境中,与别人形成一定的社会关系,不能离群索居。而处于一个群体中的个体之间由于经常性的交流所以思维有一定的相似性。所以一旦加入一个群体之中,个体就或多或少会受到匿名、感染、暗示等因素的作用。

“羊群效应”。是对权威的盲目服从。投资者一旦不自觉地服从于权威便容易产生非理性偏差。羊群行为很好地解释了证券市场上的“追涨杀跌”现象。我国股票市场具有明显的“齐涨齐跌”,投资者的一致性极为明显。这种一致性不仅表现在整个市场上,而且表现在单个股票上。

个人投资总结 第21篇

寒意渐浓,岁末将近。20xx年是公司喜庆的一年,中秋晚会、x周年庆典,使我们整个“x”都沉浸在欢乐的海洋中。我们“xx”也借着公司的喜气频传捷报!我拓展x部在公司整体战略部署下在x总的英明指导下克服种种困难努力去完成公司下达的任务。

针对拓展x部在20xx年的工作总结如下:

拓展x部成立至今有两年有余,在去年管辖的x省上又增加了x省,今年新开的店有x家。全部集中在x省,其中地级市x家分别为:南x店。县城x家分别是xx店。

另外我部门还出现了一批有店无人加盟的情况如:xxx。

在一年的摸爬滚打,兄弟部门虚心指教下,虽竭尽全力但仍未完成公司下达任务,问题是多方面的。针对目前存在的问题和在20xx年的工作计划向公司作个汇报:

一、20xx年工作中存在的问题

1、由于部门中一批老拓展员离职补进来的年青拓展员,其社会经验和工作能力尚有很大的不足,对海澜之家理念的理解还不是很透,在人交际中缺少谈判的诱导性和说服力。

2、有些当地潜在加盟商没有很好的挖掘和把握,特别是有些既想加盟又不敢的加盟的没有及时说服和把握.

针对以上问题,我本人作为三部的主管领导,将仍然严格贯彻x总部门月度例会的精神。每月将召集全体拓展员通过例会的方式进行沟通,不断地探索和发现问题,及时解决发展中出现的新问题,边学习边实践来尽快提高部门人员的整体水平。同时,向各管理区的拓展员明确提出任务以任务制来约束和激进各区拓展工作。还将采取用老拓展员来带新拓展员的办法,是新手尽快上路,让他们少走弯路。寻找目标店址,要严格按照公司“黄金地段,钻石店铺”去把关目标店铺。另外还将要求拓展员不断寻求、挖掘当地加盟商加盟。

二、20xx年的工作展望

省在经过两年的努力下,已经有x个地级市开设了xx,20xx年争取把剩下的x个地级市全部拿下。另外在x等城市积极开拓二店。另外也将充分利用xx在x省现有影响力使更多的当地加盟商来加盟,借助当地加盟商迅速发展。

和x两省开拓的难度较大点,一是由于xx的品牌效应在两地仍然未全部突现。二是两省的前卫穿着使我们的服饰在款式上还不够吸引他们。

的.自产品牌很多,竞争很激烈。但是我相信随着公司品牌影响力不断发展,设计款式不断改进在广东这样的经济强省会有好的发展形势。

路是人走出来的,我相信在x总的英明领导下,在我拓展x部自身不断吸取教训和努力下,20xx年xx三省一定会有更好的发展,为xx的发展尽绵薄之力。

投资运营部负责为集团选取符合国家产业政策、具有良好发展前景的新产业、新项目、新企业,并对集团公司总部直接投资的项目进行投资管理,以及相关经营活动的运营管理。20xx年在集团领导的支持下,在集团相关部门的密切配合下,我们主要做了以下工作:

1、收集各类信息,寻找有投资价值的项目(包括重组、兼并和收购等项目)。20xx年1—10月,总计为集团推荐了40多个有价值的投资项目。这些项目涵盖了节能环保、新一代信息技术、生物、高端装备制造、新能源、新材料和新能源汽车等国家战略性新兴产业,同时也有医药化工、煤炭矿产、地产金融等极具投资价值的传统行业。

2、组织对拟投资项目进行调研、论证,评估企业或项目的市场聚值,提出投资企业或项目的可行性报告。对于已立项的十多个投资项目,投资运营部利用各种渠道进行了广泛收集企业资料、了解产业政策,组织人员进行财务、法律的尽职调查,全面评估企业的投资价值和投资风险。

3、投资企业或项目的投资方案设计,包括投融资方式、投融资规模、投融资结构及相关成本和风险的预测等。根据集团的整体战略发展思路以及拟投资项目的自身特点,投资运营部已对拟投资的2个项目进行了投资方案的设计。

4、投资企业或项目的立项、报建、报告等工作,并按集团公司决策,以相关主体的名义组织投资。到目前为止,已对相关项目累计投资数千万元。

5、对集团公司投资形成的资产(以下简称所管理资产)进行交割和管理。包括资产负债、损益、现金流量等财务状况;市场开发、生产管理等经营状况;组织结构、人才队伍、劳动生产率等管理状况。对于收购的企业进行资产交割,并在过渡期进行资产和人员的管理。

6、完成集团公司领导交办的其它工作。包括集团领导安排的产业调研工作,相关投资报告的撰写等。

20xx年,投资运营部的基本思路是:开拓创新、锐意进取。我们将在今年的工作基础上,重点做好以下工作:

1、继续寻找合适的投资项目;

2、对立项的投资项目撰写投资分析报告;

3、对决定收购的企业进行尽职调查;

4、对签订了投资协议的股权并购项目,实施并购和交割;

5、对已投资的企业进行资产管理;

6、选择适合集团特点的短期投资产品;

7、发起设立产业发展基金。

个人投资总结 第22篇

最喜欢的价值投资大师

xxxxxx曾说,学习众多投资大师的智慧和经验是投资取得成功的唯一途径。对此,我深信不疑。这些投资大师靠着非凡的智慧和理性创造了巨额财富,演绎着一个个传奇,给许多人的投资生涯带来了翻天覆地的变化,他们的名字早已成为财富和成功的象征,因此完全可以把这些投资大师的智慧和经验奉为圭臬与指南。

本杰明·xxx姆、xxx·xxx、xxx以及彼得·林奇就不用说了,他们的投资智慧和经验我们耳熟能详,是价值投资伟大的开创者以及实践者,是我们学习的最好榜样和典范。

xxx坦普顿,被誉为20世纪全球顶尖十大基金经纪人之一,价值投资的先驱,甚至比xxx姆都要早。他的旗下有着全球绩效最高的xxx林坦普顿基金组织,自1954年创办以来,一直保持高达15%的回报率。坦普顿是著名的逆向投资者,他将“逆市操作理论”发挥得淋漓尽致。他的方法被归纳为,在大萧条的低点买进,在高点卖出。寻找价值投资品种,购买物有所值的东西,并且这个品种可能尚未被人研究。坦普顿从不相信分析工具、公式,他持股的时间大约5年,而认为卖出的最佳时机,是当你发现有另一只股票的投资价值比现在持有的一只高出50%之时。

xxx普莱斯,曾掌管共同股份基金资产达130亿美元,20年间成长2600倍,典型的价值投资者。他认为只要做对了三件事,价值投资即可获得成功:1、股价低于资产价值;2、公司管理层持股越高越好;3、干净的负债表,负债越少越好。普莱斯最善于“在废墟中挖珍宝”,往往避开毫无价值的热门股,选择毫不起眼股票,因为不起眼的公司更容易被低估。他说,我喜欢花最少的钱买最好的东西。而热门股通常都太贵了,结果往往是热门股泡沫破灭时,普莱斯的基金却资产开始暴涨了。但是普莱斯又说,我不想成为第一,我只想在没有风险的情况下不断获得增长率。

马克·xxx斯,管理着超过130亿资产的xxx曼新兴市场基金。他总是在那些可能爆发政治、社会和经济骚乱的国家中寻找具有投资潜力的公司。“相比牛市,我们更钟爱熊市。”他说,“当看到股市强劲上涨时,我感到不大舒服,心情也低落,因为这意味着我们可能很难寻觅到投资的良机;而当市场走低时,我反而兴致高涨。当听到天灾人祸、经济萧条或是革命爆发这些消息时,就意味着我们的机会也来了!”他的首要原则是,找出那些市盈率小于5,未来5年收益又好的公司,但是对于xxx斯来说,哪怕一只股票的市盈率已高达10倍,甚至20倍,只要它的未来5年收益前景足够好,那么它仍然具有投资价值。而一旦他认定并买进了一只股票,它往往就会在xxx曼的投资列表上保持5年,这是xxx曼基金的平均持股期。xxx斯告诫道,无论在什么情况下,如果没有比手中现有股票便宜15%以上的股票可买,那就绝不要卖出手中的股票。

xxx·卡特雷,在管理先锋基金的55年中,他给股东们带来了13%的年复合收益率。他选择的都是些不怎么热门的股票。喜欢那些盈利不断增长的公司,但是他说,“如果一个公司的盈利已连续增长15年,那么下一个年度的情况很可能会比较糟。”他还喜欢阅读优秀的资产负债表,他收集了大量年报,一般他都会仔细阅读。如果他发现报表中权益比率很低或者流动比率很低,就不会再看下去了。他还不想看到负债的字眼,而且流动比率至少要大于2。如果这是一家公用事业公司,那么就应该有合理的财务比率、有利的市场环境以及良好的监管气氛。他偏好那些只有几百或几千股东,并且市值在5000万以上的公司。而且卡xxx欢“收藏”一些稀奇古怪的小公司的股票。

xxxxxx,管理温莎基金24年,年复合收益率为,而标普至只有。他总是相信最好的投资对象就是那些当时最不被看好的股票,他所面对的问题是如何更新他的知识而不是从零开始。他紧紧盯住那些股市中不受欢迎的行业集团,对那些本益比非常低而通常收益率又很高的公司股票很感兴趣。他把自己描绘成一个“低本益比猎手”。然而,与xxx姆不同的是,他考虑的是公司根本性质。他需要是股价低的好公司。xxx坚持的选股标准是:健康的资产负债表,令人满意的现金流,高于平均水平的股票收益,具有优秀的管理者,公司能够持续增长的美好前景,颇具吸引力的产品或服务以及一个具有经营余地的强劲市场,这一条最为有趣。因为投资者往往倾向于把钱花在高增长的公司,但公司股票并没有继续增长,这并不是公司本身经营出了什么问题,而是公司股价已没有了增长的余地。因此xxx买进的股票增长率一般为8%。

xxx·帕巴里,一个极其关注xxx在特殊情形下进行的市场操作的人,帕巴里认为这种操作具有很大的可能性,而且不需要花心思去考虑。简单的购买然后持有的方法——即使以一个贴现率购买一家公司——总的来说要劣于在特殊情形下的操作策略,尤其是准备长期持有的时候。当“市场异象”出现时,比如市场出现极端的恐惧,或者某些公司的上空盘旋着乌云,那么它多半就是要被错误的定价了。但是一般来说,我们很难在这种情况下运作,因为当市场上涨时,特殊情形出现的机会也越来越少,因此这种情形的投资并不一定凑效,只能让机会来找我们。所以我们基本上不用做什么,只要在那里阅读和思考就可以了。他需要寻找并购买那些优秀公司,理想的情况就是一家被低估的大公司,这样就有很好的机会能够在持有它时获得增加的内在价值,而不用等到它的价值完全显现的时候。帕巴里始终都在找低风险但高收益的机会:“好了,赚得可观;糟了,赔得不多!”这些法则适用于任何投资者或者创业者。

乔治·米xxx,原始资本基金及其母公司第一太平洋顾问公司的主管。他尽量购买市盈率低的股票。如果合适,他也经常以等于或高于资产的价值买盈利能力非常强的公司股票。米xxx尽可能地避免遭受重大损失,而且在股市开始突破上升时,他也不介意业绩低于平均水平。米xxx不喜欢负债经营。他所持有的公司的资产负债率一般在15%左右,而标准普尔500指数的成分股平均为25%。利润高的公司一般没有太多的债务,而且这些公司中有债务的公司的负债水平也有下降的趋势。因此这些公司的安全性有额外的保证。他经常关注着大约300家公司,但是只有当一家公司股票看起来特别便宜时,他才会考虑买进。当股价跌到目标价格以下时,他就开始购买;价格越跌,他买得越多。他从不奢望自己全部或大部分股票都是以最低价买进的,因为他可能买得太早,但是他希望当股票跌至谷底时他仍然有资金继续买进。“咖啡罐型股票”——那些你可以在5年内不管不问并对其稳步升值充满信心的股票,这就是米xxx一生要寻找的股票。

xxxxxx,xxx集团的成员,是xxx的老朋友。xxx在1955年离开xxx姆-纽曼公司,成立了自己的公司。1984年,xxx在哥伦比亚大学发表著名的演讲《xxx姆-多德都市里的超级投资者们》中举的第一个例子就是他。xxxxxx从来不运用或接触有用的资讯,在华尔街几乎没有人认识他,所以没有人提供他有关投资的观念。他只参考手册上的数字,并要求企业寄年报给他,情况便是如此。他不喜欢跟管理层谈话,相对而言,因为股票更容易打交道,它不会和你争论,不会有情绪,你也不需要把它紧紧握在手中。xxx从xxx姆那里学到了买入廉价股的策略,但是几十年来他一直毫不动摇地坚持着,从未想去改变它。

麦森·xxx,管理着超过140亿美元资产的东南资产管理公司机构帐户。xxx对自己成功的原因没有丝毫的疑虑,他说,“我们的成功主要来自本杰明·xxx姆和xxxxxx的教导。”像xxx一样,xxx也喜欢好的公司,而且这些公司容易理解,有完美的平衡表,这些平衡表能带来自由的运营现金流,并能说明公司在市场上的竞争地位占据优势。他也寻找那些有能力、以股东利益为导向而且擅长分配公司资本的经理。他通过计算公司未来自由现金流的现值来决定公司的内在价值。xxx像xxx姆一样,要求每一笔购买都应当有安全边际。他的安全边际非常具体:购买公司必须以不超过其内在价值60%的价格进行。在每一项交易中,他们寻找的东西与xxx寻找的一样:能够产生良好的经济效益的好公司,这些公司由精明的经理人管理,并且能够以便宜的价格收购。

泽克·xxx顿,圣特尔资本公司的对冲基金经理。xxx顿非常着迷于案例分析,研究一个人是如何纯粹通过理性的资产分配来聚沙成塔,把很小的一笔资金发展壮大,将其组合成40-50年的高收益资产,以价值取向来对委托给他的资产进行投资,尽管xxx顿并不认为自己是完全传统的。xxx顿希望追逐任何可能产生价值的东西,尽量不使自己受限于任何一种规则。但是后来,xxx顿发现一切都取决于一项资产可以在其生命周期中产生多少现金流。于是xxx顿试着把所有问题都简化如下:我们是否认为今天的价格是个好价钱,是不是有能够提供给我们15%年收益的安全边际。这一般是最低的预期回报率。因此,xxx顿寻找的是最小的优质公司,它们的价格与自由现金流的比率是个位数。而且它们其他方面的状况都非常好,比如有很好的资产负债表、优质品牌、拥有一些缝隙市场、管理有方等。

xxx米勒,他所领导的莱格xxx共同基金已经连续14年击败了标普500指数,虽然最近他饱受非议,但是他的方法仍然值得我们学习。米勒方法是xxx姆和xxx详细阐述的理论性方法,即:投资的价值是未来现金流的折现值,窍门在于确定它的价值,这样就能理性地给资产定价,然后再以很大的折扣买下来。他总是把价值信托的投资对象控制在30-40家之间,把他的投资组合的一半资产投资于10家公司。米勒和xxxxxx之间有某些共性,他采用了一种非常低的换手率的战略,而且,他的投资组合与其他证券基金相比非常集中。他为公司估值的方法与xxx非常相似,他们把现金流看作是公司内在价值的衡量方法。虽然xxx米勒的成功得益于遵循xxx投资的精髓,但是他并非毫无主见地盲从,比如xxx从来不投资科技公司,因为他认为自己不懂科技公司,但是比尔用自己的方式,把xxx的方法运用到新的领域,为xxx提炼的投资哲学增加了新的知识和经验。

xxxxxx,掌握着50亿美元以上的共同基金的人。xxx认为,要想在投资领域成功,你必须非常了解公司。这家公司是如何运作的?它成功的原因是什么?不成功的原因又是什么?阻碍成功的最大障碍的本质是什么?它是否在法律方面拥有一些特权或特殊优势?这些都是自己必须要问的问题。xxx在决定股票价值时,看重该公司的盈利能力和它的价值,同时努力挖掘公司是否有持续的竞争优势,比如,公司是否有一些特殊的市场份额或特许权利。xxx要寻找的是,相同的变量:可预测性、现金流以及管理层的能力。坚持投资于他能够理解的公司,经常将现金流远远大于运营资金的公司剔除出投资名单,选择那些具有聪敏而且诚实的管理层的公司。如果市场上具有以上优点的公司,并且它的价格在安全线以内,他会非常乐意成为这样的公司的主人。xxx喜欢持股好几年。他的公司经手的股票一般都保持很低的转手率。

xxx普森,xxx厚爱有加的经理人,geico副总经理,专门负责投资部门营运。xxx希望能够做到独立行动与独立思考,因此他贪婪地阅读日报、杂志、期刊和年报,他从不接受经纪分析师的建议。当xxx看到一家维持高于平均获利能力的公司后,他就会找到公司的管理者面谈,以确定他们心目中优先考虑的是让股东价值达到最高,还是扩张公司的规模。xxx是个很有耐心的投资者,他愿意等到企业的价格变得具有吸引力时才购买股票。xxx认为最庞大的交易是价格过高的不良投资。xxx不注意股票的市场,也从不预测短期市场的变化,xxx认为太过广泛且多变的投资组合,反而只会造成平庸的结果,他承认与xxx的谈话对他很有帮助,使他在这个题目上的想法能够澄明下来。xxx的做法是将他的持股集中,如同手榴弹的集束,威力才大,比如在1991年的geico8亿美元的投资组合中,只包含8种股票。

xxxxxx,美国开放式基金之父,1903年出生于美国,1929年进入华尔街。他既是唯一同时在华尔街经历了1929年大萧条和1987年股市大崩溃的人,又是成功地躲过了大萧条和大崩溃的人,不仅两次都免遭损失,而且在大股灾中取得了骄人收益。xxx能够拥有巨大的财富,与他热爱生活的态度是紧密相联的。xxx没有读过大学,也没有上过商业学校。但是他能够不断学习,他告诫我们,一定要多读书,读书不仅能够开阔视野,而且可以帮助我们做出实际的选择。他喜欢见到各种各样的人,并且从见到的每个人身上学到一些东西。xxx非常热爱书,而且性格很丰富、很敏感,xxx认为,要在股市中取得优秀的成绩,你必须客观地看待事物,要理性而务实,而不要看到别人希望的假象。市场有它自己的涨落的规律,就像大海的波涛一样,每隔几个月会有一次变化。有时候,一个长远的投资者可以忽视起落。

xxx·xxx,欧洲最成功的基金经理人之一。xxx非常讲究投资策略:了解一家企业是至关重要的,尤其要了解它的盈利方式和竞争能力。识别影响一家企业业绩的关键变量,尤其是那些无法控制的货币、利息率和税率变化等因素,对于理解一只股票的成长动力至关重要。如果一家企业非常复杂,则很难看出它是否拥有可持续发展的特许经营权。xxx宁愿投资于一家由普通的管理层经营的优秀企业,也不投资于由明星经理经营的不良企业。xxx能够识别出当下被人忽视,却能在未来重新获得利益的股票。他认为投资股市的眼光要长远些,只要比别人看得稍远一点就能取得优势。要进行与众不同的投资,做一个逆向投资者。当股价上涨时,避免过于看涨。当几乎所有人对前景都不乐观时,前景却可能会越来越好;当几乎没有人担忧时,就是该谨慎小心的时候了。xxx获得投资成功的最重要的一个秘密,就是勤奋努力,勤奋努力地调研,勤奋努力地分析,而格外勤奋努力地调研和分析是成为持续成功的重要因素。

xxx托弗·xxx,xxx姆门下最优秀的学生之一,长达37年坚持不懈地遵循xxx姆所倡导的价值投资信条。xxx认为当股价下跌的时候,恰恰是投资者应该全神贯注,瞪大眼睛的时候,因为在这个时候,他们完全可以为自己找到能按低价买进的股票。事实上,风险更多地体现于你支付的价格,而不是股票本身。因此股票价格的快速下跌都是一个千载难逢的机缘,投资者可以买到比崩盘前便宜得多的股票。当其他人在听到新闻报道后闻风抛售的时候,就是你为自己寻找价值投资机会的时候。但是在这里,重要的一点要认识到:如果一个企业有一份坚实稳健的资产负债表和可观的收益,它的股票价格迟早是要复苏的,只不过是反弹的早晚而已。xxx说,价值投资的宗旨就是要经常保持合理的安全边际。只要坚守安全边际的原则,就更有可能增加你投资组合的价值,减少与失败为伍的机会。

xxxxxx,一位非常出色的资产管理者。他认为,不管在牌桌上还是在市场上,都要有长远眼光,不能急功近利。而投资更应当是一种长期的运作,是一场马拉松,而不是百米冲刺。他警告大家,投资者最严重的错误就是过分追求高收益,不要只顾利润而忘记了对危机的应有戒备。因此xxx的经营方针是,冒着适度的风险,以便为客户获取诱人的收益,但这风险系数不能太大,不能令他们倾家荡产,连农场都卖掉。在他的投资组合中,主要以债券为主。债券投资总的收益xxx超过8%。而他只要求每年超出债券市场的主要基准指标一个百分点就行了,因为只要每一年超出1%,累积10-15年,总的收益水平就会超出竞争者的15%-20%。xxx管理的债券价值约900亿美元,他只要从他的投资组合中每年产生收益1%,就是9亿美元,这就意味着每年都会为投资者赢得数十亿美元的收益。xxx说,“我主要采取的是长期、保守的策略,就是从长远的角度击败市场——这可是我们的秘诀!”

这些投资大家在技术上或者个性上各有不同,但是他们仍然拥有许多共同点:

1、以价值投资为准绳,在大打折扣时买进;

2、勤奋学习,独立思考而不盲从;

3、充满理性,在行动之前认真研究;

4、紧跟行业的领头羊,关注具有行业壁垒或竞争优势的企业;;

5、将投资集中在几个最好的股票上;

6、坚守自己的投资理念而不随意更改;

7、买好企业,视股票为公司的所有权;

8,长期持有,会在这个企业中持有很长一段时间;

9、注重企业优秀的管理者,决不低估管理层的重要性;

10、当他们为投资组合挑选投资项目时,远离“市场”。

我以为这些“共性”正揭示了这些大师们在如此长的时间内,在激烈竞争中能够屡屡取胜的秘密。xxx·奥肖内西说得好,“一贯性是众多优秀投资者的共同特征,这使他们与其他人区别开来。如果你一贯地运用一种策略(即使它本身很一般),那么你将超过几乎所有不一贯的投资者,他们不停地入市、出市,在投资的过程中间更换策略,在做决定之前永远是犹豫不决的。要先实事求是地考虑你自己的风险承受能力,确定你的方针,然后就坚持下去。在开舞会的时候,你的故事可能不多,但在长期中,你将是最为成功的投资者之一。成功的投资并不是炼金术,它其实很简单,就是坚持不懈地运用经过了时间考验的策略,然后让它自己去漫漫发挥神奇的魔力。”

个人投资总结 第23篇

1、项目审计情况

xx年主要对政府重点投资项目以及涉及公共利益和民生的城市基础设施、保障性住房、学校、医院、水利、水保、交通等工程进行审计,并对其建设和管理情况实施跟踪审计,及时纠正可能出现的投资损失浪费。揭示了投资管理体制、机制和制度方面的问题。同时,加大投资审计力度,完善工作程序,严把投资审计质量关。

xx年完成投资审计项目457个,报审金额万元,审计审定金额万元,审减金额万元,审减率。与去年相比,完成去年审计项目(303个)增审项目154个,审减率比去年()有所增加。审减金额比去年审减金额(万元)增加万元。

2、项目建设过程审计监督

审计关口前移,从过去的'事后竣工结算审计逐步过渡到事前预防、事中控制、事后监督的全过程审计监督。

针对建设项目的特点,建设过程中的决策、规划、设计、采购、招标、施工、监理等任一环节出现问题都有可能导致无法挽回的损失浪费,从而影响投资的经济性、效率性、效果性。我们进行了积极探索,本着真实、合法、有效的原则,对建设项目实行全过程、全方位监督。

3、积极建言献策,为政府投资决策提供依据

今年以来,市政府转给我局相关部门提出的固定资产投资项目有关请求报告45余份,要求我局提出意见。我局高度重视,认真对待,对每一事项都进行深入的调查研究,在此基础上,依法、依规提出了切实可行的审计建议,全部得到政府的采纳,可为政府节约投资。参加市委、市政府及相关_门组织的工程建设工作会议380人次,积极建言献策,为政府投资决策提供依据。

4、主要做法

我局的投资审计工作安排紧凑,工作进度快,效率高。近年来,随着经济社会的发展和国家对固定资产投资的扩大,政府投资建设项目不断增加,民生工程普遍实施,审计项目迅速增加,审计力量不足与工程竣工结算审计项目多的矛盾日益突出。为此,我局委托有资质的造价咨询公司审核基建项目。有效缓解了审计压力。

个人投资总结 第24篇

今年投资发展部在公司领导的大力支持及正确带领下,在其他部门的积极配合下,经过部门全体人员的共同努力,克服了人员少、业务水平不足等多方面的困难,全科人员上下齐心,较好的完成了公司交给的工作任务,现就一年来的工作总结如下:

一、工作完成情况

1、完善部门内部制度建设,制定投资管理制度,明确岗位职责,做好人员分工各尽其责。加强部门内部管理,提高工作效率及工作质量。形成部门周例会制,会议上总结上周工作,布置本周及后续工作,保证了工作的连续性,及时了解部署工作的落实情况。

2、制定公司年度投资计划,积极督促落实国资办下达的固投任务,配合国资办、发改局、_及时准确上报统计数据。20xx年全年集团固投任务4700万元,集团本部3000万元,燃气公司1700万元。截止10月份集团本部完成固投2201万元,完成年度计划的。根据项目进展的实际情况以及施工单位的进度计划安排,本年可以顺利完成预定的计划任务。中投天然气公司截止10月份完成1422万元,完成年度计划的。经了解核实可以如期完成本年任务。积极落实固投任务的同时,文化创意产业园项目开工建设以来,每月对工程建设的进度情况进行汇总并填写统计报表,及时建立固定资产投资台账,按时上报国资办和其他相关主管单位。

3、安全管理:集团公司领导班子高度重视,坚持安全发展理念为指导,着力强化各级管理人员和全体员工的安全责任意识,提高全员的安全素质,针对集团公司及各子公司的实际情况制定了安全生产管理办法。建立健全安全台账,签订安全责任书,安全责任层层落实。6月24日,集团公司领导前往文化创意产业园和中心气源站建设工地开展高温慰问和安全工作巡查,要求相关职能部门及负责人要严格遵守安全生产规章制度,落实做好防暑降温工作,合理安排作业内容,坚持不懈地战高温、抓进度、保质量、重安全,确保各项工作有序开展。6月29日,邀请专业消防人员对职工进行消防安全知识培训,提高了职工火灾预防知识水平和消防安全“四个能力”;并在科技孵化器进行消防预案演练,,提高了职工的消防器材使用熟练度,提升了消防主体单位的火灾预防能力和消防安全管理水平。8月19日分别对然气公司、科技企业孵化器园区进行了季度例行安全检查,就检查中发现的问题提出了整改意见,复查整改落实情况。地处台风多发地区,今年县人民政府多次发布台风警报,其中9月28日17号台风“鲶鱼”影响较大。为全面做好防抗台风工作,切实保障公司财产和人员安全。集团着眼于防,立足于实,多举措备战抗台工作,力求将台风带来的影响降到最低点。集团公司领导高度重视抗台防风工作,全面部署、提前预警,第一时间成立了抗台工作领导小组,并召开专题会议全面部署抗台工作,落实值班人员。本科室积极响应公司抗台工作,台风期间严格落实安全值班制度,值班人员24小时到岗履职,全时段确保信息畅通,随时掌握集团公司安全动态。同时积极完善好装备、车辆、等应急物资准备,一旦突发安全事件,将立即启动应急预案,及时有效应对台风引发的突发事故及安全事件。做好专项排摸,消除安全隐患,多次协同公司领导在台风来临之前分别到文化创意产业园、然气场站一期工程、科技企业孵化器园区,了解了企业台风期间安全生产部署落实情况,特别是对企业抗台应急预案及应急物资储备等情况进行了深入、全面的排查,对存在的问题和薄弱环节当面向企业进行反馈。从检查的情况来看,各企业都为应对台风做好了积极准备,未存在较大的安全隐患。要求以上单位全面抓实、抓细、抓好防台工作。落实现场值班制度,制定防台应急预案,确定台风期间应急值班人员和联络员,要求企业把安全责任落实到每个环节、每个岗位和每个人员,认真查找存在的薄弱环节和漏洞,严防安全事故发生。

4、工程管理:文化创意产业园项目目前工程进展顺利,20xx年3月10日地下室顶板混凝土浇筑完成、7月22日主楼结顶、8月29日通过工程市标化验收、10月8日项目通过中间结构验收,如今正在施工内外墙粉刷和幕墙龙骨、石材安装及水电安装等工作。在施工管理中具体实施如下:

B、质量监管:要求施工单位必须对建设工程项目的施工质量负责,严格按照施工图纸、施工技术标准和合同约定进行施工,不得偷工减料,不得擅自变更工程设计;施工单位在施工过程中发现设计文件和图纸有差错的,应当及时提出意见和建议;要求施工单位必须建立、健全施工质量的检验制度,严格工序管理,单位工程未经现场管理人员和监理工程师验收签证,不得进入下道工序,并按要求做好记录。隐蔽工程验收前,施工单位应准备相关资料并书面通知监理单位。工程验收合格后,方可进行隐蔽和继续施工。验收不合格,施工单位在限定时间内整改后重新验收。严禁事后签证,一经发现将严肃处理。并且要求施工单位建立健全质量保证体系。在编制施工组织设计时,应当根据建设工程项目特点制定相应的技术措施,确定建设工程项目的项目经理、技术负责人和施工管理负责人,保证有关人员持证上岗,相关证件报监理单位审查及备案。要求施工单位必须按照工程设计要求、施工规范和合同约定,对现场安装的设备、配件等进行检验,做好记录。监理单位必须验证其出厂检验合格证、商检证明,合格后才能进场使用。未经检验或者检验不合格的,不得使用。

C、监理单位的监管:严格按照规范、标准和合同约定,加强对监理单位的监督、检查与管理。严格要求监理单位依照法律、法规及有关的技术标准、设计文件和《建设工程施工合同》、《建设工程委托监理合同》的约定,实施现场监督。并且要求监理单位及时编制监理实施细则,其内容要符合监理计划的要求,有符合工程特点的质量控制关键内容,有符合合同、标准、规范要求的质量目标、工作内容、工作方法等,做到详细具体、具有可操作性,并严格执行;要求施工单位未经监理工程师签字,建筑材料、建筑构配件和设备不得在工程上使用或者安装,施工单位不得进行下一道工序的施工;

D、工程进度款的审核:以施工单位编制的.施工进度计划做为工程进度检查的依据。要求工程监理工程师对施工单位提交的工程进度报告要认真予以审查并签证。我方在收到监理工程师及中介审查机构的签证报告后认真核实,并报请相关领导审批后转财务处按规定拨付工程进度款。

5、工程档案管理:1、孵化器工程档案管理,已按照档案管理规范装订成册分类归档,并存放于档案室。所有按规范应该存档的档案资料都已扫描成电子文档。海西项目前期审批文件和各项目的招标文件、合同及正在逐步增加的各项工程档案资料也分别分类归档。

6、文化创意产业园项目作为县文化产业的一个亮点和窗口。分别接待了市宣传部、县人大、政协、宣传部等相关部门和领导的参观。投资发展部作为现场管理科室积极配合,准备项目工程建设情况的资料,做好现场布置场地整理,较好的完成了上级交代的任务。

二、明年工作计划:

1、因为客观的原因,科室缺少专业技术管理人员,特别是现场工程管理、造价咨询、安全管理方面的人才。这个问题直接制约了公司相关业务开展与落实。解决方法:一方面是希望公司招收专业人才予以加强,这样能取得直接的成效。另一方面科室现有员工平时加强专业技术方面的学习,边工作边学习,逐步成长。

2、继续加强安全管理,除了及时发现消除集团本部安全隐患把安全问题消灭在萌芽时期,也要做好二级公司的安全监管。总结安全生产管理过程中发现的问题,对安全管理方面作进一步的完善。

3、继续做好项目工程管理工作,确保安全的前提下,保证工程质量和进度。争取按照合同要求按时完成工程主体建设,配套工程合理安排同步施工。接下来的工作有幕墙玻璃、干挂石材。内部装修、管线安装、电梯安装、强电弱电、太阳能、消防、暖通等安装工程。我们接下来应提早计划,合理安排各道施工工序,统筹协调各施工单位按计划完成各项工程。

个人投资总结 第25篇

20xx是一个比较特殊的年份,尤其对于从一个从工程施工单位技术岗转业到投资单位成本管理岗的我来说更是如此,首先感谢公司各位领导的信任,给予本人此次宝贵的工作机会,也请各位领导继续相信我,我定会在自己的岗位上发挥应有的价值。时光如梭,转眼间我加入川投已经98天了,现将该段时间内工作总结如下:

一、20xx年工作总结

1.角色的转变

投资公司的管理模式,管理理念是有别于工程施工单位的,作为一名从施工单位转业到投资公司工作的`技术干部是摆在面前的现实难题,但更是机遇与挑战。入职之初,我便积极主动去学习了解公司各种管理文件,在试用期每当遇到不懂得问题,周围的同事便会积极引导指点我,我便被这种积极向上、勤奋助人的气氛深深的感染,并在同事们的帮助下在仅仅一个月的时间内融入了新的团队,能够胜任分公司成本管理岗的工作;同时公司融洽的工作环境、积极向上的工作氛围、严谨认真的工作态度、有责任有担当团结向上的企业文化时刻指引着自己朝着更好、更高的目标不断前行。

二、20xx年工作中存在的问题及不足

1.成本管理经验不足,对于指标管理缺乏观念及认知;

2.工作过程不留痕迹,一旦出错无从查找分析原因;

3.工作不够细化,较为粗犷;

4.工作中缺乏计划,往往是遇到什么事情处理什么事情,导致工作效率低下。

三、20xx年工作思路、工作计划

20xx年计划以现已招标的工程及在建的工程为基础,认真研究、学习、分析成本管理的方方面面,克服解决20xx年度工作中存在的问题,全面提升自身能力;主要计划从以下几个方面开展工作:

1.做好招标控制价清单库的编制工作

以现已招标的工程及在建的工程为基础,透析市政工程、房建工程各安装工程成本,编制可行性较高的市政工程、房建工程的安装工程招标清单库,以此库为标准指导后续项目招标清单的编制,加强招投标管理,为分公司从招投标阶段争取利润。

2.做好在建项目成本管理工作

成本管理深入项目,做到成本管理的全过程管控,通过严格执行设计变更流程、现场签证流程、材料签价流程、过程验工审批流程等管理流程,保证成本可控。

3.做好财评报审工作

合理优化成本,合理提出设计变更,充分挖掘招标控制价与财评价之间的利润空间,将财评报审清单做到极致;协调各工程局做好基础技术资料,为财评工作奠定坚实基础。

4.做好合同管理工作

认真审核、修改每一份合同,对合同中计量计价条款认真研读,对合同中所涉及的金额仔细计算,保证合同中不出现漏洞,不出现计算错误,进而保证合同的严谨性。

5.做好开拓创新工作

时代在变迁,科技在进步,成本管理亦是如此,应当与时代同步,与世界接轨。

20xx年计划在成本管理中引入BIM技术,以BIM技术为基础,研究如何将BIM技术与成本管理相结合,探索出一条新的成本管理的道路,力争将成本管理(某一点)做到精准,同时预测成本的走向及为无施工图的项目招标提供技术支撑。

四、对分公司成本部的建议及意见

1.不定期组织交流学习或外出学习,加强知识的流通,经验的共享,成员能力的提升;

2.增强工作的计划性。

个人投资总结 第26篇

20xx年转瞬即逝,回顾这半年来,我在x行领导及各位同事的支持与帮助下,严格要求自己,按照总行的要求,认真做好自己的本职工作。现将工作情况总结如下:

一、作为一名对公客户经理,不仅要加强学习好信贷政策,做好我行政策传达与企业选择分类营销等工作,充分发挥客户经理应尽的职责。

1、努力提升业务技能水平,强化自身风险管理意识。从支行成立至今,遇见如xx、xxx的款等以前没有实际操作过的业务,为了能够更好的拓展客户,在分行收信部门领导的支持帮助下,自己很快了解并熟识了该业务的操作模式,风险的把握也进一步得到了提升;另外,为了加强学习业务技能。

2﹑加强客户营销,做好客户考察、授信上报、维护等工作。在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行,深入研究行业发展趋势,有针对性的做好目标客户营销。

二、加强客户营销,增加客户群体。自己的担子很重,而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离,所以总不敢掉以轻心,总在学习总结,怎样才可以更好的做好银行工作,不断学习、不断积累,能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题,在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面,保证了本岗位各项工作的正常运行,能够以正确的态度对待各项工作任务,热爱本职工作,认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质,争取工作的主动性,具备较强的专业心,责任心,努力提高工作效率和工作质量。

三、存在的问题和今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作,取得了一些成绩,但也存在一些问题和不足,主要表现在:

1、业绩技能水平还不够熟练,有些很好的'客户资源,原本能够很好的合作,但自己却不能很好的有针对性的为客户制定业务方案。

2、现有的客户资源,没有能够很好的深挖细刨,针对客户贸易链各环节展开营销工作;对于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会。

3、有些工作做的不够过细,一些工作协调不是十分到位。

下半年已经步入,针对以上突出的问题,我将争取最大努力做到以下几点:

1、加强学习,提升技能,只有具备完善的业务技能水平,开展业务才可以得心应手,游刃有余。

2、在做好本职工作的同时,积极营销,更新观念,争取以良好的心态和责任心,做出较好的业绩回报招行。

3、细节决定成败,今后我将努力完善工作细节,增强部门﹑同事﹑银企之间等合作意识,加强团结,不断改进,力争做好银行工作。

个人投资总结 第27篇

必须全面准确地把握科学发展观的深刻内涵和基本要求,坚持以人为本,就是要以实现人的全面发展为目标,从人民群众的根本利益出发谋发展、促发展,不断满足人民群众日益增长的物质文化需要,切实保障人民群众的经济、政治和文化权益,让发展的成果惠及全体人民。

1、以经济建设为中心是科学发展观的前提。树立和落实科学发展观,必须纠正一些地方和领域出现的重经济指标,轻社会进步;重物质成果,轻人的价值;重眼前利益,xxx发展的观念。我们必须在坚持经济建设这个中心的基础上,来统筹各方面,促进全面发展。

2、以人为本是科学发展观的核心。科学发展观的核心是以人为本,注重以人为本,是立党为公、执政为民的本质要求。维护好、实现好、发展好最广大人民的根本利益,是我们一切工作的根本出发点和落脚点,也是我们做好改革发展稳定各项工作的重要保证。关心群众生产生活的工作做好了、做扎实了,我们就能凝聚起齐心协力战胜困难、推进事业发展的强大力量。

3、制度建设是科学发展观的重心。从根本上说,树立科学发展观,要解决的是体制、制度问题。科学发展观同时也是科学的改革观。因此问题不仅在于我们“要”以人为本,“要”全面、协调、可持续的发展,更重要的是必须着眼于“怎样”实现这一要求。这就要靠体制改革,制度创新。但由于市场经济体制在诸多方面的不完善,因此根本的解决之道在于按“五个统筹”的发展要求来深化改革,致力于社会主义市场经济体制的不断完善。

个人投资总结 第28篇

20xx年,我县经济责任审计工作在县县政府统一领导和市审计局的悉心指导下,围绕中心、服务局,科学统筹、创新举措、精心组织、集中力量,在组织部、纪检监察等部门的共同参与下,在被审计对象及其单位的积极配合下,圆满完成了经济责任审计各项工作任务。现将工作总结如下:

一、建立长效机制,加强经济责任审计监督。

(一)建立经济责任轮审工作机制。今年我县把80个县级一级预算单位主要领导和15个乡镇党书记、乡镇长共计110名干部纳入审计对象,并在三年内全部轮审一遍,实现审计监督全覆盖,实现

“一次审三年、三年审一遍”的总体目标。县县政府印发了《县科局级领导干部经济责任审计暨财政财务审计规划(20xx-20xx》,将审计范围、内容、重点、措施一一明确,提高领导干部在履行经济责任时的自我约束力。在具体实施中,坚持把握三个原则:坚持经济责任审计与财政财务审计相结合,突出经济责任审计;坚持任中审计与离任审计相结合,以任中审计为主;坚持乡镇党政主要领导干部同步审计。

(二)突出重要岗位和重点领域干部经济责任审计。一是突出对涉及行政审批、行政执法、行政性收费、项目投资、专项资金多、财政资金量的单位主要负责人的经济责任审计,规划_有28名干部纳入重点岗位和重点领域审计监督范围。二是突出对涉及5000万元以上的重项目管理干部的经济责任审计,目前已对我县涉及光明新城、两化互动、新坝水库、工业园区组团项目管理的干部共计11名,纳入重点审计监督范围。三是突出对国家惠民政策资金管理使用干部的经济责任审计,目前已对社保资金、民族地区十年行动发展资金、学生营养改良计划资金、保障性住房建设、农村沼气池建设、生猪养殖场建设等国家惠民资金管理使用的干部共计7名,纳入重点审计监督范围。

二、剖析发现问题,促进领导干部依法履职。

今年我县安排了3个乡镇的党书记、乡镇长和4个县级单位的主要负责人共10个经济责任审计项目。从审计情况看,领导干部履行经济责任总体情况较好,都能积极主动开展各项经济业务活动,极地促进了地方经济社会发展。但在审计中发现领导干部履行经济责任还存在以下问题:

(一)财经法规知识欠缺,财务管理能力有待加强。我县绝多数领导干部基础教育都不是经济类专业,财经法律法规知识学习不够,加之各单位财务人员参谋助手作用发挥不够,没有很好地把好第一道关口。在今年的经济责任审计中,领导干部履行财政财务管理方面的问题涉及金额1万元,其中违规定扩开支范围27万元,违规收费15万元,挤占挪用滞留专项资金54万元,应缴未缴财政收入26万元,应列未列固定资产29万元,其它问题资金13万元。

(二)经济规则把握不够,经济管理水平有待提高。每一笔具体的经济业务,都是以一定的经济实务形态表现出来的,都附带有一定的条件和约束,都有相关法律法规和国家政策指导实施,表现最多的形式是专项资金和工程项目。往往上级安排经济业务实施时间要求紧、工作任务繁重,领导干部注重抓工作的落实和效果,忽略了工作任务涉及相关法律法规的学习掌握,缺少科学论证和依法审查环节,导致管理不规范和程序不合法,甚至决策失误或欠妥。

在今年的经济责任审计中,领导干部在经济业务管理决策方面存在的主要问题有:一是专项资金管理问题涉及金额200多万元,就其原因没有严格按照各项专项资金管理办法规定管理使用和实施项目,存在挤占挪用滞留等现象;二胜程项目管理问题涉及金额约1100多万元,就其原因没有严格按照《政府投资项目管理办法》等相关规定进行项目立项、设计预算、招投标、工程施工、竣工验收、决算审计、结转资产等环节,部分项目实施过程中出现了程序不合法、管理不规范的现象。

(三)内控制度不够健全,监督执行力度有待加强。用制度管人,按规则办事,是作为一名领导干部做好工作的前提。不仅要根据单位实际情况制定科学可行的规章制度,更要抓好各项规章制度的执行和落实,单位领导不仅要抓好执行,更要带头遵守作表率。从审计情况看,绝多数单位都制定有财务制度、会议制度、接待制度、小车管理制度、三重一制度等比较健全的'规章管理制度,也能较好地执行各项制度。但极少数单位还存在管理制度十分简单,操作性不强,执行力不足,监督机制不健全,一定程度上影响单位工作效率和质量。

三、强化结果运用,注重经济责任审计实效。

(一)制定结果运用办法。今年我县为加强干部日常管理监督,制定了《县领导干部经济责任审计结果运用试行办法》,办法要求整合纪检监察、组织、财政、审计、被审计单位等五个部门力量,加强对经济责任审计结果的运用,并明确规定了五个部门的在运用经济责任审计结果的职责分工。

(二)强化“五方”结果运用。审计机关实施审计后,要及时按规定向县、政府及组织、纪检监察、财政等部门提交领导干部经济责任审计结果报告,并按各自职责分工作好审计结果运用:县县政府着重了解领导干部履行经济责任情况的总体情况;组织部门侧重了解领导干部综合素质和履行经济责任的能力水平;纪检_门重点关注领导干部廉洁从政和违规违纪问题;财政部门侧重于财政财务收支管理监督;审计部门根据审计查处问题,提出审计建议。

(三)注重审计成果转化。今年开展经济责任审计的10名干部中,审计发现问题28个,审计处理资金152万元、处罚资金15万元;提出审计建议35条(其中向被审计单位建议31条,向结果运用部门建议4条),建议采纳35条,被审计单位修改和完善制度13个;撰写审计要情5期,审计信息8条,调研文章5篇,领导批示5件,共性问题得到高度重视,并将在下一步的体制机制建设中予以采纳运用。

个人投资总结 第29篇

(一)继续把学习放在首位。针对工作中存在的不足,20xx年科室将继续把学习放在首要位置,切实提高政治素养、工作能力和业务水平。

(二)坚持发扬积极乐观进取的心态。心态决定工作状态,明年仍将始终保持高昂的工作热情,爱岗敬业,甘于奉献。

(三)高度重视新增中央投资项目建设工作。执行旬报、督查制度,协调加快建设进度,确保完成目标任务。

(四)切实做好工程建设领域突出问题专项治理工作。20xx年将是专项治理的排查和整改阶段,工作量较大,投资科作为牵头科室,将按照上级要求和领导安排及时完成阶段性任务。

(五)加大项目谋划推进力度。研究提出重点项目谋划储备、前期推进、建设实施的跟进服务措施,协调各地、各专业项目组共同推动重点项目建设,带动固定资产投资快速增长。

(六)积极开展招商引资工作。科室将按照委领导的安排,通过捕捉项目信息、加强沟通联系、参加招商活动、提供优良服务等做好招商引资工作。在委内确定科室引资任务的基础上,自我加压,争取引资任务翻番。

(七)做好上级资金争取工作。按照国家20xx年六大重点投向,协调各地、各部门排出可争取资金项目,在加强与省发改委沟通衔接的'基础上,完善项目审批手续,积极争取上级资金支持。

(八)完善项目推进机制,做好投资、重点项目考核工作。在xxxx年项目推进措施的基础上,完善20xx年项目推进机制,重点完善重大项目领导分包制度、月述职制度。制定20xx年投资、重点项目等考核办法。

(九)加快重大项目建设步伐。督促部分重大项目加快推进前期工作,特别要重点督促我委引资项目:利辛——亳州天然气利用工程尽早开工;投资科将配合省天然气总公司抓紧完成选址、土地征用等相关手续,督促完成初步设计报批工作,争取20xx年上半年正式开工建设。

(十)加大调研力度,配合做好“十二五”规划编制工作。重点搞好投资工作调研,及时了解投资结构变化形势,研究提出促进民间投资发展的思路。根据我市发展预期,配合相关科室,开展“十二五”规划编制工作。

(十一)提高服务效率。推进投资体制改革,为企业提供优良周到的服务,打造快速、灵活、高效的项目审批环境。探索实施政府投资项目概算审查高效办法(如对于结构简单的城区道路等项目,探索实施便捷高效的审查方式。

(十二)完成领导交办的其它工作。

个人投资总结 第30篇

回顾公司一年来的工作,总的形势是好的,但是同时也暴露了很多的问题和不足,现对一年的工作作出如下总结:

一、理论学习和思想作风建设情况

真正做到为人民服务,就需要不断学习,用政治理论来武装自己的头脑,树立正确的人生观、价值观和世界观。在过去的一年里,我坚持学习政治理论和党的方针政策,认真领会党的一系列方针、政策,结合自己的思想实际,力求在实践上下功夫。始终把实践“__”作为学习的最终目标。我深切地体会到,作为一名新城区的建设者,按照新城区“团结、实干、拼搏、向上”的方针,作好自己的本职工作,做到“以事业统一思想,以发展凝聚力量,以实干树立形象”。

一年来,我始终把思想作风建设摆在第一位。不断提升思想素质、开阔视野、充电扩能,我始终把管委会和公司广大员工赋予我的权力当作一种责任和义务,坚决贯彻执行党和国家政策法规以及上级的指示、决定,并时常告戒自己“新城区的建设事业无小事”,一切从建设新区的要求和管委会、公司利益出发,做到了敬业勤政、廉洁奉公、关心群众疾苦,并以此影响教育自己的家人。

二、履行自己职责,完成好自己分管的工作

按照“三年出形象,五年成规模,十年铸精品”的思路,遵循“高起点、高标准、高水平、高速度”的发展要求,以及融资项目管理工作的实际需要,针对新城区合作开发项目建设模式新思路的不断拓展,认真研究融资工作中的新情况,作好新城区合作开发项目的前期准备工作,为管委会领导决策提供充分、详实的依据和建设性的建议。在_总带领下,组织公司有关同志,内修素质,外树形象,狠抓落实,强力推动,通过大家的辛勤努力,投资公司的融资管理、项目前期准备工作稳步发展,积累了一些宝贵的经验。

1、配合财务部完成了在__银行融资___万元人民币。为配合好此项工作,我积极和__市_行有关部门沟通,交流有关情况。今年_月份,一场突来大雪封闭所有道路,根据国家开发银行等银行融资规范,对融资项目的管理也提出了严格要求。为此多次主动和公司班子一起研究融资政策,向管委会领导、市发改委有关领导汇报工作方案。不但提高了工作效率,而且也使融资项目得到更加科学、合理的管理和建设,对项目下一步的具体落实提供了可靠依据和保障,达到了推动工作、规范管理的目的。

3、组织省内知名专家和省环保局的有关领导共同为新城区的环境影响评价提供指导意见和建设性方案。环保是“第一审批”又是“一票否决”,如果环保不通过,不仅新城区建设规划不能审批,银行不能融资,整个新城区开发建设也将被迫停建或一直处于违法建设状态。这样将给新城区以后的工作带来难以估量的影响。今年委托市环境监测中心完成环境评价报告书编制所需的冬季、夏季环境监测报告工作,多次与环保局的专家进行沟通,分析新城区环境保护工作中存在的问题,在项目建设过程中进行完善,为完成新城区区域环境评价报告评审做好准备。

4、参加管委会住宅楼土地使用权挂牌活动,顺利摘得__亩国有土地的使用权,为公司下一步房地产开发打下基础,也为项目建设作好土地储备工作。通过完善土地手续,可以加速具体建设项目进度,同时,也为项目融资打下基础。

个人投资总结 第31篇

一、多措并举,积极推进市场开发

按照投资公司承包责任制的要求,分解任务、落实责任,力争通过全体员工不懈的努力,超额完成投资公司下达的净利润150万元、年销气量150万立方米、开发居民用户3500户的任务目标。

一是充分发挥中石油的品牌优势,大力做好宣传工作,计划在__电视台、政府等媒体通过包版面和连续报导的形式开辟专栏,专题宣传天然气的优点和优惠政策,提高当地居民的认知度和安装积极性。

二、强化安全管理,确保运营安全

按照“迎奥运、保安全”的要求,牢固树立“安全就是政治,安全就是稳定,安全就是市场,安全就是质量,安全就是效益”的观点不动摇,进一步强化措施、细化管理,为公司圆满完成各项任务目标提供强力安全支撑。

一是继续实行安全例会制度,每周召开一次安全生产例会,总经理每月至少主持召开一次安全形势分析会议或安全领导小组成员会议,每季度召开一次QHSE体系建设会议,对各类安全隐患及时研究解决。

三、充分发挥党支部堡垒作用,提升干部员工素质水平

按照《标准化党支部》建设要求,扎实推进“四好”、“五型”、“五创”等活动的开展,增强班子执行力、掌控力和创新力,推进党建工作制度化、规范化建设,促进党支部工作与生产经营工作紧密结合,为公司做大做强提供坚强的政治和组织保证。按照党员经常性教育要求,定期组织干部员工进行学习,使每位干部员工及时了解上级的方针政策,使广大干部尤其是党员干部树立起发展的紧迫感、认识的危机感和强烈的使命感,思想上始终与公司、投资公司保持高度一致,自觉遵守公司的各项制度。

根据上级公司和地方政府的培训计划列出切实可行的公司干部员工培训计划,把政治理论和业务培训作为首要任务,全面加强干部、员工政策法规、业务知识、文化素养培训和技能训练;把干部教育培训的普遍性要求与不同类别、不同层次、不同岗位干部的特殊需要结合起来,大幅度提高公司干部员工的素质水平,充分调动干部员工的积极性和主动性。支持工会组织开展丰富多彩、健康向上的业余文化生活,活跃气氛,凝聚力量。

四、构建和谐,创优发展环境

开展企业文化建设,努力构建“让政府放心、让社区和谐、让居民满意”的和谐局面。

一是坚持以人为本,细心体察用户需求,切实为用户提供个性化服务,通过细致的服务,赢得客户、赢得信赖、赢得市场。

二是与地方政府加强协调沟通,尽努力争取地方政府的支持,创造和谐融洽的工作氛围,为企业争取宽松的发展环境。

三是积极配合铁嬥乡陶瓷工业园搞好前期调试服务,争取早日用气,实现用气量的重大突破。

四是工作坚持民主集中制,会前交换意见、沟通思想,听取党内外员工的意见和建议,对会上提出的问题,及时落实整改措施,对员工普遍关心的问题,将整改措施向员工公布,接受员工监督,增强员工企业的归属感,稳定队伍。

五是邀请地方电视台记者和报社记者对我公司的管理理念、业绩、优惠政策进行专题宣传报道,进一步提升公司的知名度。五是力所能及的参与地方的公益活动,履行社会责任,进一步展示中油__旗帜形象。

五、努力提升公司效益水平

认真贯彻落实投资公司“三条红线不能闯”的要求,坚持增效节支两手抓,两手都要硬,确保公司效益稳步增长。

一是坚持对用户初装费全额收齐后再施工原则不动摇,确保资金回收率。

二是按照“八统一”的要求,认真做好工程投资、物资采购、财务管理等规章的落实,大力压缩管理、运营、工程成本。

三是认真学习研究税收政策,合理避税,减少不必要的税务交纳。

四是积极做好20__年已开发居民用户第三期初装费的收取。五是加快工程建设,已开发小区争取尽早完成安装,尽早通气,尽早见效益。

个人投资总结 第32篇

一、加强指导,促进内审工作顺利开展

按照《四川省内部审计条例》的要求,我局法规科负责监督指导全区内部审计机构业务工作,并确定3名同志为专职人员。xx年,通过多种方式,加强对本区内部审计人员的指导。一是充分利用各个审计项目的现场实施阶段,向各单位内审人员宣传审计工作程序、方法和经验;二是随时对内审人员遇到的困难提供助,xx年我局向各内审机构提供了量参考意见和资料,对内审机构工作开展进行指导,助其完善制度和相应工作流程;三是以新《审计法实施条例》、《国家审计准则》的颁布为宣传教育突破口,力宣传审计法律法规;四是针对共性问题,我局进行专题研究,并提出相应改进意见。根据村级公共服务和管理专项资金审计调查中发现的问题,我局建议各街道加强对社区工作的指导,确保村级公共服务项目的`有序开展和推进,特别应加强对工程建设项目的发包、质量监督、进度控制、竣工验收等工作环节的指导和监督。

二、加强监督,提高资金使用效率

今年,我区内部审计工作主要集中在对社区基础建设资金和财务收支审计方面,截止11月,完成内部审计项目96项,其中基本建设审计49项、财务收支审计18项、效益审计1项、经济责任审计14项、内部控制评审3项、其他类审计项目12项。

为突出内部审计工作重点,我局要求各部门、各街道侧重专项资金的监管和审查,全区下拨的各类专项资金务必纳入内审监管范围,确保专项资金管理无盲区。同时,切实发挥自身职能特点,积极指导和助全区各部门、各街道加强内部审计。

各部门内审人员在加强内部检查和督促整改的同时,针对发现的问题进行认真总结,积极提出制度修订或修改意见20条,不断促进本单位财务控制制度的完善,取得了良好的效果。

全区各相关单位十分重视内审工作,在日常工作中切实保障内审机构依法取得审计信息资料和立行使审计监督权,发挥内审人员在各单位重经济活动中的决策参谋作用,为内部审计发挥重要作用奠定了良好的基础。

三、存在的问题和困难

(一)对内审工作指导还有待进一步加强,部分单位对内审工作的作用认识不够,致使个别内审机构形同虚设,未能切实开展工作。

(二)部分单位内审工作开展无计划、审计程序不够规范、操作实务未遵循相关审计准则,原因是多数内审机构人员是兼职且业务水平有限。

四、xx年工作思路

(一)加强《四川省内部审计条例》的学习贯彻,尤其要向各级领导宣传条例内容,使其了解内部审计的必要性和重要性,以取得支持;加我区内审机构建设力度,进一步扩覆盖面。

(二)加强与市审计局的联系,接受指导和培训,不断提高我区内审工作管理水平,充分发挥内部审计的监督、预防作用。

(三)积极组织内审审计人员参加各类培训,搭建、完善内审机构间的交流平台,促进内审队伍理论水平和工作能力的不断提高。

个人投资总结 第33篇

一、迅速按《__省融资性担保机构管理暂行办法》的有关规定准备好相关资料,争取尽早到省金融办把经营许可证办下来。

二、加强与银行沟通,选定合作银行,简化贷款手续,充分发挥担保公司的作用。先由单一合作银行再向多家合作银行发展,推进与金融机构合作机制与信息沟通机制的形成,积极落实“利益共享,风险共担”机制和进行适当的利率调整,从而建立公平合理的协作关系,为企业融资牵线搭桥。

三、建立和完善中小企业信用体系

第一、开展中小企业资信评估。深入企业了解其财务、生产、销售等情况,通过查询收集企业的具体信息,由企业申报资金需求,将征集的信息统一提交管委会,评审。

第三,建立企业的守信褒扬与失信惩戒机制。企业的信用与担保机构和银行的业务相衔接,对资信等级高的中小企业,登记审核机构应简化年检手续,逐步实行备案制;对于失信企业,将其打入各种融资方式的黑名单,使其被市场自动淘汰,或者促其强化信用观念、履约守信。

个人投资总结 第34篇

时光如电,转瞬即逝,弹指一挥间,20xx年就过去了,在担任xx支行这一年的投资客户经理期间,我勤奋努力,不断进取,在自身业务水平得到较大提高的同时,思想意识方面也取得了不小的进步。现将20xx年工作情况汇报如下:

一、工作收获

20xx年,在支行行长和各位领导同时的关心指导下,我用较短的时间熟悉了新的工作环境,在工作中,认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自身的理论素质和业务技能,到了新的工作环境,工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持,扩大自身客户数量,在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性,搜集信息、寻求支持。

二、明确岗位的职责和使命

担任客户经理以来,我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧,掌握沟通方法,以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。

三、存在的.问题

在过去的一年,虽然我在各方面取得了一定的成绩,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)学习不够,面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经信息和我市发展动态,有时跟不上步伐。

(二)对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

(三)做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。

四、今后努力方向

在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改进工作方式方法,积极努力工作,增强服务宗旨意识,拿出十分的勇气,拿出开拓的魄力,夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。

个人投资总结 第35篇

2020年的各项工作目标已定,在全球性金融危机的背景下,可以说每个目标都具有挑战性,每项任务都具有艰巨性。这就需要我们进一步加强自身建设,要素质再提高,作风再转变,责任再加大,以更加过硬的素质、更加坚强的意志、更加优良的作风去攻坚克难,去实现我们的宏伟目标。2020年的工作重点和工作规划主要在以下几个方面:

一、强化培训,提升综合素质,实现人力资源组合

2020年在公司内部要坚定不移落实全年目标责任制,严格岗位责任制考核和考核,加大工作执行力度,将2020年工作目标任务层层分解,细化到月、细化到周、量化到组、量化到人,积极配合园区建设各项设计工作逐步推进。

在现阶段,根据工作需要,要将具有较高投资经营水平、熟悉行内经营的专业人员招揽进来我们公司,扩大规模,如果还是难招人的话,希望能从__总部调人来到分公司,另外,我们还要招揽具有理论水平和丰富的工作经验,熟悉投资知识,能熟练操作计算机的员工,并且建立健全各种学习机制,强化知识的学习培训,从而提高各个岗位自身的综合素质和营销能力,以适应投资市场管理的要求。同时在管理过程中要重视研究出现的新情况,新问题,针对年度汇算清缴反映出的问题,及时提出加强管理的办法、措施。

在投资有限公司内部全面实行精细化管理,充分发挥设计预算控制工程投资的作用,全面实行技术责任制,严把质量关,设计方案要多方案比较,努力优化每一个投资和运营方案,在“精、准、细、严”上狠下功夫,大力推广新工艺、新技术,努力做到精细设计、合理设计、节省设计,程度地降低工程建设成本,用信誉建设。

二、进一步加强公司队伍建设,全力打造创新团队

公司成立之初在干部队伍建设上始终坚持政治思想教育和业务知识学习两手抓、两手硬的原则,大力倡导求真务实、真抓实干的工作作风,不断提高干部职工的自主创新意识,着力强化对职工工作执行力和团结协作能力的培养,全力把设计院打造成为“学习型、创新型、务实性、奉献型、和谐型”的团队。

投资有限公司要立足长远,坚持以人为本,建立和不断完善发现人才、聚集人才、服务人才的机制,不断完善学习制度、丰富学习内容、搞活学习形式,在全公司掀起“比、学、干、帮、超”的学习热潮,时刻关注先进的经营理念、投资技术,随时进行消化吸收,同时鼓励职工考取与资质相关的执业注册资格证书,确保有充足的优秀设计人才作保障,为今后公司扩大资质范围打好基础。

三、加强银行间往来公关,发挥金融行业作用和项目推进

公司在集中主要力量认真抓好项目建设的同时,通盘考虑公司的长远发展和全面发展,在城区及市范围努力寻找短平快的投资开发项目和长高慢的投资开发项目,以达到以短平快投资项目促进长高慢的投资开发项目,以长高慢投资项目孵化短平快投资项目,达到了投资建设一个项目,筹备建设一个项目,瞄准商洽一个项目以保证公司的长远发展需要。目前公司已瞄准工程的开发,加强银行间的往来和公关,确保项目以及项目可以在我公司间达成合作意向,以促进投资有限公司能够平稳的踏上发展之路,快速融入投资市场。

四、进一步加大服务创新力度,不断提高营销质量和水平

个人投资总结 第36篇

我叫xxx,出生于xx年10月5日,毕业于贵州广播电视大学综合文科教育专业,大专文凭,20xx年5月14日进入六盘水恒鼎实业有限公司,先后到天源煤矿、_煤矿、喜乐庆煤矿工作。时间如梭,转眼间又将跨过一个年度之坎,回首望,虽没有轰轰烈烈的战果,但也算经历了一段不平凡的考验和磨砺,20xx年是公司进行投资预算和成本控制的第一年,为了严格执行公司的投资预算工作,有效的控制成本,20xx年11月我被派驻到喜乐庆煤矿任驻矿会计一职,在投资部的正确领导下,在原料部财务的大力帮助和指导下,在喜乐庆矿领导班子及全体员工的努力下,顺利完成了20xx年的各项工作,并取得了可喜可贺的成绩,得到了矿领导及职工的一致好评,经过一年的工作我总结如下:

一、认真执行20xx年度预算根据公司下发的《全面预算管理办法的通知》的文件精神和20xx年的投资预算标准,喜乐庆煤矿xx年的成本控制工作顺利完成,为了有效的控制成本,严格按照预算标准执行,积极配合矿领导制定各项管理制度,严格按照管理制度执行,使得喜乐庆煤矿的投资预算得到有效控制,到11月份喜乐煤矿完成成本元每吨,比年初预算每吨节约元。在单项控制中,有工伤和设备维修、后勤工资超出了年初预算,分析如下:

1、工伤费用是将08年的工伤费用放到了xx年,所以导致工伤费用超预算

2、设备维修费用是因为喜乐庆煤矿提升能力条件差,要经过3绞或者4绞才能将煤运到煤场,负荷比较大,导致电机容易烧坏,维修次数多,其次喜乐庆煤矿的装载机使用年限长,xx年进行了两次大修,所以导致了维修费用超预算。

3、后勤工资主要是因为喜乐庆煤矿的运输工和绞车工是采用记件工资核算当月的工资。喜乐煤矿的提升能力比较差,是影响生产的主要因素,为了刺激运输工的积极性,提高运输能力,所以将运输工的记时工资改为了记件工资,所以导致了后勤工资超预算,但是总工资节余,xx年累计节余130多万元,所以综上所述,喜乐庆煤矿xx年的成本控制工作运行良好。

二、搞好资产清查,加强资产管理按照公司固定资产清查工作的具体部署,喜乐庆煤矿于于7月13日对资产管理人员进行了资产清查业务培训,并成立了固定资产清查小组,从7月13日各小组的资产清查工作全面展开。在矿领导和机电队、后勤人员的全力配合下,保质保量完成清查任务,于8月1日将清查报表报财务部。8月5日投资部资产管理小组成员协同贵州原料部机电、土建、供应部、办公室人员对喜乐庆煤矿的资产清查工作进行抽查,在抽查过程中喜乐庆煤矿固定资产清查小组积极配合,合理分配人员协助各小组抽查人员进行实物核查,核查结果显示资产清查比较全面,账物相符,项目统计也比较完善。在财务部的指导下,建立了固定资产台账和固定资产卡片,防止资产流失。此次清查工作对今后的固定资产管理起到了重要的作用,也有利于公司摸清自己的家产打下了坚实的基础。

三、加强煤矿财务管理,严格审核报销单据

1、根据公司《煤矿备用金管理办法》,编制了喜乐庆煤矿备用金使用台账、业务招待登记表,严格控制现金的流出,做到账实相符,提高了备用金的使用效率。

2、每月按时审核材料出入库情况,指导材料库管员开具材料出入库单,认真分析材料么重要的岗位担任会计人员,我感到肩头的担子是沉重的,压力是极大的。有压力才有动力,紧张而又充实的工作氛围给予了我积极向上的动力,任何一项业务核算对于我来说都是崭新的一页。每当工作中遇到棘手的问题,我都虚心向领导和同事请教,直到弄懂弄通为止,同时,为了不断提高自己的业务能力,我还利用业余时间自学了会计基础和会计法律法规,增强了会计理论知识,力争在20xx年拿到会计从业资格证,成为一名有资格的会计从业人员。

四、协助矿部管理喜乐庆煤矿20xx年8月以来由于公司人事调动,原后勤主管被调到了公司原料部,在矿领导的安排下,无偿的兼职矿部的后勤管理,作为一个中底层管理者,我深深懂得:自己既是一个管理者,更是一个执行者。能及时的把信息反馈到领导层,取得领导的支持;更好的与公司各部门、各行政、事业单位以及矿部人员进行沟通,把工作从被动变为主动;对下属充分做到察人之长、用人之长、聚人之长、展人之长,充分发挥他们的主观能动性及工作积极性。特别是在涉农、工伤纠纷处理上使我不断提高了自己的语言表达及沟通能力,不断的锻炼了自己,非常感谢矿领导给我这样锻炼自己的机会。

五、存在的不足20xx年是紧张而繁忙的一年,自己所取得的成绩,除了自己努力工作外,更主要的是领导的指导和同事帮助的结果,但这些成绩离投资部的的要求还有较大的差距,还存在许多不足。一是矿部对成本控制的管理力度不够;二是建立健全各项规章制度,用制度管人,提倡人性话管理。

六、加强报废资产的管理,建立台账,及时上报公司,以便处理。上述不足,自己决心在今后的工作中将认真加以改正,对失误问题,分析原因、总结教训、弥补不足、不断提高,使明年不再重蹈覆辙,犯同样的错误。

七、20xx年的工作计划

1、在投资部的领导下,严格执行20xx年的投资预算标准,严格把关,加强成本管理。

2、根据公司的相关制度,结合矿部的'实际情况制定相关的矿部财务制度,积极参与矿部管理。

3、加强固定资产管理,做到事物必须与台账相符。

4、每月月初按照公司下发的产量和掘进计划,根据投资预算单价,制定当月的成本预算控制表。月底进行当月的成本分析,找出不足,加强控制力度。

5、加强理论知识的学习,提高自己的综合能力,争取起得会计从业资格证。

新的一年,新的形式、新的要求、新的方案,全新的开始,全新的一年,全新的未来,20xx年过去了,新的一年即将到来,我们决心在新的一年里再创新成绩,再上新台阶,为公司的发展、振兴做出更大贡献。在公司领导和各部门的大力支持及帮助下,我会努力工作,不断提高自己的业务素质,为恒鼎公司的发展添砖加瓦.

个人投资总结 第37篇

xx年的各项工作目标已定,在全球性金融危机的背景下,可以说每个目标都具有挑战性,每项任务都具有艰巨性。这就需要我们进一步加强自身建设,要素质再提高,作风再转变,责任再加大,以更加过硬的素质、更加坚强的意志、更加优良的作风去攻坚克难,去实现我们的宏伟目标。xx年的工作重点和工作规划主要在以下几个方面:

一、强化培训,提升综合素质,实现人力资源组合

xx年在公司内部要坚定不移落实全年目标责任制,严格岗位责任制考核和考核,加大工作执行力度,将xx年工作目标任务层层分解,细化到月、细化到周、量化到组、量化到人,积极配合园区建设各项设计工作逐步推进。

在现阶段,根据工作需要,要将具有较高投资经营水平、熟悉行内经营的专业人员招揽进来我们公司,扩大规模,如果还是难招人的话,希望能从xxxx总部调人来到分公司,另外,我们还要招揽具有理论水平和丰富的工作经验,熟悉投资知识,能熟练操作计算机的员工,并且建立健全各种学习机制,强化知识的学习培训,从而提高各个岗位自身的综合素质和营销能力,以适应投资市场管理的要求。同时在管理过程中要重视研究出现的新情况,新问题,针对年度汇算清缴反映出的问题,及时提出加强管理的办法、措施。

在投资有限公司内部全面实行精细化管理,充分发挥设计预算控制工程投资的作用,全面实行技术责任制,严把质量关,设计方案要多方案比较,努力优化每一个投资和运营方案,在“精、准、细、严”上狠下功夫,大力推广新工艺、新技术,努力做到精细设计、合理设计、节省设计,程度地降低工程建设成本,用信誉建设。

二、进一步加强公司队伍建设,全力打造创新团队

公司成立之初在干部队伍建设上始终坚持政治思想教育和业务知识学习两手抓、两手硬的原则,大力倡导求真务实、真抓实干的工作作风,不断提高干部职工的自主创新意识,着力强化对职工工作执行力和团结协作能力的培养,全力把设计院打造成为“学习型、创新型、务实性、奉献型、和谐型”的团队。

投资有限公司要立足长远,坚持以人为本,建立和不断完善发现人才、聚集人才、服务人才的机制,不断完善学习制度、丰富学习内容、搞活学习形式,在全公司掀起“比、学、干、帮、超”的学习热潮,时刻关注先进的经营理念、投资技术,随时进行消化吸收,同时鼓励职工考取与资质相关的执业注册资格证书,确保有充足的优秀设计人才作保障,为今后公司扩大资质范围打好基础。

三、加强银行间往来公关,发挥金融行业作用和项目推进

冬去春来,春在招手!展望20xx年的奋斗目标与发展蓝图,我们坚信:在新的一年,通过全体员工的共同努力,我们一定能实现新的飞跃、新的辉煌!针对以往公司缺乏市场竞争力,任务不饱满,今年经营收入情况不佳的状况,今年公司按照集团的统一部署,深入扎实地开展思想作风整顿和学习实践科学发展观活动,全面发动,层层动员,统筹安排,采取各种方式,切实做到员工工作和思想进步两不误、两促进。

个人投资总结 第38篇

时光如逝,岁月如梭,弹指一瞬间,20xx年已经成为历史,回首这不平凡的一年,有欢笑,有泪水,有成长,有不足,细细想来,感慨颇深,在新的一年缓缓开启时,有必要将自身去年一年的工作做一个简单总结,这样才能轻装上阵,在20xx年奋勇争先。

20xx年注定是不平凡的一年,在面对经济形势下行压力,不良贷款集中暴露,竞争环境不断恶化,内外部管理持续深入的形势下,我行立足自身特点,恪守了守土有责,锐意进取的责任,发扬了不畏艰辛,勇于开拓的精神,创造了双线达标,完美收官的成果。在这一过程中,在支行行长和各位领导同时的关心指导下,自己收获颇多,主要体现在以下几方面:

一、深入学习各项产品知识,不断提升自身综合素质

在前x季度,在行长室及条线领导的带领下,我在坚持做好自身工作的同时,坚持学习我行的现行金融指导策略、政策和有关规章制度的要求,不断提升自己合规经营的行为,提高自身合规的操作意识;认真学习和贯彻上级的政策要求,在管理中求生存,在竞争中求发展。为此,我还制定了详细的学习计划,坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件,使理论水平、业务能力明显提高。

做到了知识更新、业务更新,在办理客户业务的时候就能够准确把握该笔业务的难点及风险点,能够及时发现,尽早补齐,做到事半功倍。

x季度能有幸转入公司部学习对公业务的相关知识,对我来说十分感恩。由于之前x年的个金工作经验形成了一定的定性思维,在公司业务上存在很多不同之处,所以刚开始有些不适应,但是随着对公司业务的逐步了解,也能发现其中的规律。只不过公司业务是一项更为庞大,更为系统的工程,它所涉及的是一家银行的核心,创造的价值是银行的利润支柱,所以它的产品很丰富,业务操作更规范且全面。

二、坚持客户为中心,做好服务工作

在日常的工作中,我能从自身工作实际出发,坚持以客户的需求为中心,以良好的服务意识和责任意识,投入到业务发展当中去;以优质、高效的服务,面对客户;以诚恳的工作来回报领导对我的信任。

1、建立客户信息库,对企业所处的环境、自身的基本情况、其他同业的产品特点、行业的政策导向等信息加以收集、整理,建立和维护客户档案信息,以高效优质地工作。

2、建立与企业的良好个人关系,在同业竞争中,勤劳是一大杀伤性武器,很多的企业或者客户,如果能够经常看见你,会对你产生信任,很多业务也就愿意向你咨询或者办理。当我不是很忙的时候,一般会帮客户送送回单,多去单位了解情况,在现场了解把控风险的.同时,能有效增进与企业管理者或财务人员的个人关系。

3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带领下,每到月底便是揽存大战,在这场没有硝烟的战争中,我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。由于客户是商业银行发展的基础,所以在在挖掘客户源上狠下功失,才能确保任务的实现。我们采取的措施主要有:一是充分利用我行授信的优势,面向授信单位,以存贷比的要求做第一抓手,保证存贷比完全xxx同时,我们的存款任务也能够达成60%以上。二是争揽他行资金,面对众多的客户,我们不断跟企业联系,充分挖潜,一遍一遍地梳理潜在客户,瞄准单位找关系,全面出击。为我们的存款任务达成默默付出。个人觉得平常如果能够主动与客户建立一种良好的感情关系,形成以客户为中心的经营理念,想客户所想,急客户所急,让客户真正感受到我行优质服务的优越性,那么在关键时刻,客户是很愿意配合和支持我们的工作的。

4、积极开展贷款营销。在大公司团队中,我所做的事情主要以维护现有客户为主,但是在这过程中也会有新的项目可以营销,也可以对现有客户进行挖潜,提高授信额度,以此来提高新增贷款。

个人投资总结 第39篇

按照2021年农经集团工作部署,结合投资运营部的部门职能以及本人兼职情况,现将本人2021年的主要工作汇报如下:

投资运营部的部门职能职责主要包括:股权投资、资产租赁、项目申报管理、子公司服务及管理、企业混改以及完成上级主管部门交办事项等相关工作。其中,因在2021年相继有1名同事离职,1名同事调至其他部门,故部门3人人均承担工作较多,工作量较大。我本人主要负责项目申报管理、子公司联系服务、部分新项目的论证以及完成上级主管部门交办事项等。

一、履职情况

(一)项目申报管理

集团2018年省级财政综合改革专项资金涉及的项目有3个,分别为:冷链集团“农产品供应链共享中心”、天府顶珍公司“攀枝花特色农产品及块菌预冷和初加工”、天府余氏东风公司“冷链物流运输”。由于企业整合以及疫情原因导致3个项目的实施进度延期,2021年根据省社主管部门的相关要求,分别对三个项目实施推进情况进行定期的跟踪管理,重点对几个推进进度不及预期的项目进行了动态跟踪,对照问题清单,对存在问题进行督促整改,确保项目顺利实施完成。

主要工作有:一是协助天府余氏东风公司于2021年6月完成省级财政厅绩效评价工作,鉴于该项目实施情况良好,督导协助其于2021年11月向省社提出验收申请,有力助推综改项目的实施完成;二是督促协助项目实施运营主体公司就省社主管部门提出的项目整改要求进行及时的情况报备;三是协助天府顶珍积极协调解决项目自筹资金问题,转让民营股东部分股权,引入新的合作伙伴。四是协助冷链集团上报项目资金预算调整及实施方案的系列请示,并督促冷链集团项目的继续推进实施,并就项目建设中存在的不规范问题提出意见建议。五是协助川供天下公司对四川消费扶贫平台建设项目进行验收申报。

(二)“关停并转”工作

2021年根据集团“关停并转”工作方案指示要求,由我部门牵头开展有关工作。主要工作如下:一是按照集团工作要求,定期对关停并转工作进展情况进行总结汇报;二是结合关停并转工作方案实施细则,牵头就天府贸易公司股权转让事宜拟写立项请示及附件上报省社、供投集团批复;三是牵头拟就供销生鲜公司股权转让事宜制定工作方案。四是根据省社企业ABC分类工作指示,结合关停并转企业进展情况,整理上报集团附属企业分类情况。五是根据集团战略部署,对花椒公司引入新的合作伙伴开展抖音直播带货业务进行可行性分析论证,并拟写合作方案。

(三)下属公司服务及管理

为更好地引导和推动下属公司的稳步发展,切实做到业务开展的合法合规及确保日常运营的健康有序。我部门特设专人与相关下属子公司进行工作对接,真正做到了服务及时、对接精准,较为圆满完成各项工作任务。其中我具体负责联系的子公司有9家,具体日常工作包括:一是上传下达,根据省社、省供投集团工作安排,就对接事项及时联系子公司,协助填报整理上级单位部门所需申报资料等,切实履行“上传下达”的职能职责;二是按照上级主管部门以及集团投资管理办法对下属公司的投资及并购行为提供政策咨询及相关服务;三是对下属公司上报的涉及投资领域的文件事项做相关论证审查,提出初步意见建议,为子公司项目投资把好关。

(四)其他交办事项

一是完成领导交办的临时性事项,一方面按照集团领导文件签批指示,办理部门行文流转并按需要草拟董事会议案等事宜,另一方面根据省社、省供投集团的相关工作指示,完成表格的填报、资料申报以及其他需要协调办理的事宜。

(五)兼职履职情况

除了努力做好投资部本职工作外,我本人还兼职供销电商执行监事以及云龙酒店副总经理。

作为供销电商的执行监事,严格以2021年农经集团监事会工作要点为行动指南,强化对股东负责的意识,忠实勤勉地履行监督职责,保持监督的独立性,增强监督的规范性,强化监督的'及时性。主要工作有:一是通过列席供销电商董事会、经营层会议,了解掌握经营活动情况,力争做到事前参与、事中提醒、事后监督。二是就供销电商贸易业务涉及的诉讼纠纷,请相关经办人员就诉讼情况及时予以上报集团监事会。三是强化日常监督,与供销电商公司专人保持紧密联系,及时关注了解公司经营动向,重大决策事项,充分发挥监督职能,切实做到事前提醒,事中监督。四是强化对下属子企业的监督检查力度,特别是电商下属农批公司涉及更名以及老邻居退出股权等重大事宜,督促其依据省社、省供投集团以及集团有关管理办法向集团做好报备报批工作。

作为集团委派到酒店兼职的副总经理,由于我集团仅为参股企业,酒店为承包经营,按照双方签订的合作协议,委派人员无须参与实际经营,按照集团委派任职的文件精神,主要是协调与酒店股东方的合作关系,确保双方保持良好的关系。2020年7月,酒店欲停止发放集团委派到越西扶贫的员工xxx工资社保(双方协议约定由酒店支付工作、购买社保)得知情况后,我及时书面汇报集团,集团相关领导出面协调并及时予以处理,确保了集团人员的稳定。

二、个人学习提升情况

个人投资总结 第40篇

近三年工作中,在审计局、投资局各级领导的正确领导下,本人严格遵守各项规章制度,服从组织安排,尊敬领导,人际关系融洽,规范自己的言行,争做一名合格的新时代审计人员。下面将三年来的思想、工作、学习和廉洁自律情况小结如下:

一、保持不断学习的势头,强化业务技能

作为新时代的审计人员,能否有一个规范的审计过程、一个高质量的审计报告取决于审计人员自身的素质。作为审计人员的我们不仅要让被审计单位、人员遵守相关的法律、法规,我们自己也应该以身作则,只有时刻不忘记学习才能熟知相应的法律、法规及各项制度。只有良好素质的审计人员,才会全身心地投入审计工作,才能高质量、高效率地完成审计任务。

面对今天愈来愈复杂的工程项目与审计环境、愈来愈高的审计执法要求和社会对审计的期望、愈来愈快的审计技术与软件的更新换代,我深切地体会到,工程造价审计、尤其是跟踪审计工作是一项专业性、实践性、艺术性很强的工作,需要不断学习、不断为自己充电、加油。每次局里组织政治、业务学习我都按时参加、认真做笔记,平时在科室里也经常与各位同事探讨业务上问题、交流对审上的经验以提高自己的审计水平。

二、注重方法提高效率、搜集情况合理建议

好的工作方法能让工作效率更好,起到事半功倍的效果。工作中及时向领导反应遇到的各种情况,重大问题以领导的指示为工作方向,技术问题加强与三审人员的交流勾通。不走弯路、少做重复劳动。

对经过多个事务所初审的工程项目,不再逐一审核工程量,而是按一定的方式抽查,我将重点放在签证的合理性、套价的准确、取费的规范、材料价格的正确等这些方面;对个别没有经过事务所初审的项目则采用全面审核的办法。有的一审事务所还站在受建设单位委托的立场,只要建设方同意计入就可以计入,甚至有事务所在对项目结算的

重大问题进行决策时只单方面听取建设单位的意见而不向投资审计局反应事项,针对这一情况我及时准确的把相关情况反应给各对口协调的事务所,让初审事务所能更快更好的完成工程项目的初审工作。

在工作中注重搜集情况,向科、局领导提出合理化建议,如针对报审资料存在不齐全、不完善的情况,建议在接收资料时进行更严格、具体的检查;针对部分项目施工单位高估冒算,导致审减率歧高,建议预结算书由执业造价人员编制并盖执业章,对核减率奇高的情况联合造价行业管理部门将其纳入不良行为纪录的管理范畴。针对有的项目施工方无正常理由不接受初审结论,拒不签字,导致审计时间被迫拖延,审计时效低下的情况建议对该情况做专门调研,采取对应措施。这些情况引起相关领导的关注。

三、履行职责,圆满完成各项工作任务

三年来在各级领导关心的与支持下,我从一名审计新兵开始有条不紊的开展工程造价审计工作,工作积极、主动,遵守劳动纪律、勤于工作,对领导交办的任务积极、认真的落实完成。

至20xx年5月已完成二审复核项目127个,其中结算审核101个,标底审核21个,预算审核5个;累计总复核金额累计达亿,其中结算审核亿,标底审核亿,预算审核亿;累计核减总金额达万元,其中结算核减万元,标底核减万元,预算核减万元。

三年来我参与了xxxX中学新校区、市垃圾填埋场污水处理、xxxXX广场等6个项目的跟踪审计,积极主动发现、处理跟踪项目中遇到的问题,尽可能避免了重复建设及财政资金浪费。引导、监督项目建设单位建立各项内部管理制度,使项目建设在一种良性的环境下运行。

我对口协调了xxx华、XX监、xxx堂3个一审事务所,在日常工作中及时向一审事务所传达专业局的相关技术文件、统一口径、管理要求,及时处理、反应初审事务在审计过程中遇到的问题,推进该项目的初审工作,让初审事务所更好更快的完成工程项目的初审工作。协调xxx、xxxX等事务所对xxxX市检察院项目工程的结算审计工作进行协调,处理解决初审事务在审计过程中遇到的问题,推进该项目的初审工作。

四、廉洁自律、清廉从审

个人投资总结 第41篇

20xx年上半年,投资经营部在管委会集团公司的领导下,面对新的经济发展形势,调整工作思路,从经济新常态中寻找新机遇新突破,克服重重困难,狠抓经营工作,提升管理效率,现将20xx年度上半年工作总结汇报如下:

(一)经济指标完成情况:

20xx年上半年,集团公司及其下属子公司计划完成营业收入总额为50000万元,实际完成51594万元,达成计划额的103%。计划完成融资额100000万元,实际完成了160000整体上,20xx年度上半年经营工作平稳有序,重点经营项目业绩逐步提升。营业收入和融资工作均实现时间过半任务过半的目标。

(二)重点工作完成情况:

1、企业管理工作注重制度建设,注重实效

伴随集团公司及其下属公司项目和业务范围的扩展,加强企业管理是推动企业健康发展的必然选择,提升管理水平,是20xx年度计划中的重点工作,也是践行曲江新区经营带动战略的具体体现。

(1)为了加强项目立项工作的科学性严谨性,成立了招商融资经营工作领导小组,编制印发了《曲江临潼度假区管委会国有投资建设项目可行性研究报告编制管理办法(试行)》,从制度上,从操作流程上,进一步明确了责任主体,规范了可行性研究报告的编制标准,有利于立项工作的严谨万元,达成计划额的160%,超额完成半年度目标任务。

性和科学性,对度假区未来投资具有重要规范指导意义。

(2)梳理度假区投资项目资料,加强项目资料的完善和整理备案工作。

为理顺项目管理流程,强化项目立项管理工作,对各项目前期资料进行规整,涉及项目有悦椿酒店、北大光华学院、xxx广场、大唐华清城、凤凰池生态谷、凤凰池公园、鹦鹉湖公园、骊山新家园、xxx新苑等。通过对已立项目资料的系统梳理,进一步完善和规范了立项资料的管理工作。

2、项目拓展和管理工作同步推进

(1)悦椿酒店项目

悦椿温泉酒店主体部分已于20xx年11月投入运营,温泉区正在进行装修、设备调试阶段,为投入运营做最后准备工作。温泉作为悦椿酒店的重要组成部分,是悦椿酒店得天独厚的优势资源,温泉区的投入运营,将进一步提高酒店的市场竞争力,改善酒店的经营业绩。

(2)西恩温泉奥特莱斯项目

西恩温泉奥特莱斯项目于20xx年3月19日举办了盛大新闻发布会,标志着项目建设进入收尾阶段。目前项目已全部封顶。招商情况乐观,项目深受市场普遍看好。预计8月初,品牌方进场装修,10月份正式对位营业。

西恩温泉奥特莱斯项目作为度假区20xx年对位开放的重点项目,项目的建成开放对于完善度假区旅游产业链具有重要意义。

(3)绿城临潼健康产业城项目

绿城临潼健康产业城项目是20xx年西洽会重点推介及签约项目,也是全国知名房地产品牌绿城在西北开发的第一

个项目。目前。项目的商务洽谈正在推进,项目规划设计工作在紧张进行中。

3、股权投资常规业务顺利开展,新业务不断尝试依据《股权投资管理办法》对管委会和集团公司拟设各全资、控股、参股公司提出可行性建议,并负责公司的组建工作;对股权收购、股权转让等股权变动事宜提出可行性方案,并完成工商变更工作;做好临潼管委会、临潼集团及下属企业新增股权投资备案事宜。

(1)集团及商业公司设立子公司事宜

为了把握市场发展机遇,实现土地一级和二级市场联动,集团公司拟设立1家子公司,旅游商业公司拟设立2两家子公司,以完成了新设公司的可行性研究报告,相关工作正在推进。

(2)西安西恩温泉奥特莱斯文化旅游有限公司股权转让事宜

目前已过临潼管委会联席会审批,并按照要求完善资料。

(3)锦华置业有限公司股权转让事宜

依据相关规定,正在重新拟定股权转让方案。

4、子公司管理工作有突破创新

面对经济新常态,依据管委会和集团公司的要求,20xx年子公司管理在延续以往经验的.基础上,进一步寻求创新,以提高管理效率。

(1)完成了20xx年度目标责任书的制定工作

20xx年目标责任,依据曲江新区精神,在临潼管委会和集团公司统一部署下,进一步优化目标责任考核结构。结合新的形势,对考核内容进行了大调整,使得考核更加贴近各

公司实际,更加公平合理,更能调动各公司的能动性。

(2)完成了20xx年目标责任责任考核兑现工作

奖优罚劣,xxx相结合是现代企业管理理念,也是临潼目标责任考核的原则。针对20xx年度目标责任完成的优秀单位,依据相关规章制度,兑现了奖励措施。

(3)完成了对各下属公司的调研工作

按照管委会的统一部署安排,组织临潼管委会和集团公司领导对各下属公司进行了实地调研工作,深入各公司一线,组织现场座谈,全面了解各公司经营情况,协调解决各公司在经营中存在的困难,为各公司下一阶段的发展理清思路。

(4)依据《投资企业管理办法》对管委会集团公司各分子公司的日常经济指标、重点工作完成情况进行动态管理。

5、项目立项工作:

20xx年上半年,完成了临顺大道、1#配水中心及生态停车场的新项目立项工作,有力支持了度假区建设事情的持续发展。

个人投资总结 第42篇

按照xx年农经集团工作部署,结合投资运营部的部门职能以及本人兼职情况,现将本人xx年的主要工作汇报如下:

投资运营部的部门职能职责主要包括:股权投资、资产租赁、项目申报管理、子公司服务及管理、企业混改以及完成上级主管部门交办事项等相关工作。其中,因在xx年相继有1名同事离职,1名同事调至其他部门,故部门3人人均承担工作较多,工作量较大。我本人主要负责项目申报管理、子公司联系服务、部分新项目的论证以及完成上级主管部门交办事项等。

一、履职情况

(一)项目申报管理

集团xx年省级财政综合改革专项资金涉及的项目有3个,分别为:冷链集团“农产品供应链共享中心”、天府顶珍公司“攀枝花特色农产品及块菌预冷和初加工”、天府余氏东风公司“冷链物流运输”。由于企业整合以及疫情原因导致3个项目的实施进度延期,xx年根据省社主管部门的相关要求,分别对三个项目实施推进情况进行定期的跟踪管理,重点对几个推进进度不及预期的项目进行了动态跟踪,对照问题清单,对存在问题进行督促整改,确保项目顺利实施完成。

主要工作有:一是协助天府余氏东风公司于xx年6月完成省级财政厅绩效评价工作,鉴于该项目实施情况良好,督导协助其于xx年11月向省社提出验收申请,有力助推综改项目的实施完成;二是督促协助项目实施运营主体公司就省社主管部门提出的项目整改要求进行及时的情况报备;三是协助天府顶珍积极协调解决项目自筹资金问题,转让民营股东部分股权,引入新的合作伙伴。四是协助冷链集团上报项目资金预算调整及实施方案的系列请示,并督促冷链集团项目的继续推进实施,并就项目建设中存在的不规范问题提出意见建议。五是协助川供天下公司对四川消费扶贫平台建设项目进行验收申报。

(二)“关停并转”工作

xx年根据集团“关停并转”工作方案指示要求,由我部门牵头开展有关工作。主要工作如下:一是按照集团工作要求,定期对关停并转工作进展情况进行总结汇报;二是结合关停并转工作方案实施细则,牵头就天府贸易公司股权转让事宜拟写立项请示及附件上报省社、供投集团批复;三是牵头拟就供销生鲜公司股权转让事宜制定工作方案。四是根据省社企业ABC分类工作指示,结合关停并转企业进展情况,整理上报集团附属企业分类情况。五是根据集团战略部署,对花椒公司引入新的合作伙伴开展抖音直播带货业务进行可行性分析论证,并拟写合作方案。

(三)下属公司服务及管理

为更好地引导和推动下属公司的稳步发展,切实做到业务开展的合法合规及确保日常运营的健康有序。我部门特设专人与相关下属子公司进行工作对接,真正做到了服务及时、对接精准,较为圆满完成各项工作任务。其中我具体负责联系的子公司有9家,具体日常工作包括:一是上传下达,根据省社、省供投集团工作安排,就对接事项及时联系子公司,协助填报整理上级单位部门所需申报资料等,切实履行“上传下达”的职能职责;二是按照上级主管部门以及集团投资管理办法对下属公司的投资及并购行为提供政策咨询及相关服务;三是对下属公司上报的涉及投资领域的文件事项做相关论证审查,提出初步意见建议,为子公司项目投资把好关。

(四)其他交办事项

一是完成领导交办的临时性事项,一方面按照集团领导文件签批指示,办理部门行文流转并按需要草拟董事会议案等事宜,另一方面根据省社、省供投集团的相关工作指示,完成表格的填报、资料申报以及其他需要协调办理的事宜。

(五)兼职履职情况

除了努力做好投资部本职工作外,我本人还兼职供销电商执行监事以及云龙酒店副总经理。

作为供销电商的执行监事,严格以xx年农经集团监事会工作要点为行动指南,强化对股东负责的意识,忠实勤勉地履行监督职责,保持监督的独立性,增强监督的规范性,强化监督的.及时性。主要工作有:一是通过列席供销电商董事会、经营层会议,了解掌握经营活动情况,力争做到事前参与、事中提醒、事后监督。二是就供销电商贸易业务涉及的诉讼纠纷,请相关经办人员就诉讼情况及时予以上报集团监事会。三是强化日常监督,与供销电商公司专人保持紧密联系,及时关注了解公司经营动向,重大决策事项,充分发挥监督职能,切实做到事前提醒,事中监督。四是强化对下属子企业的监督检查力度,特别是电商下属农批公司涉及更名以及老邻居退出股权等重大事宜,督促其依据省社、省供投集团以及集团有关管理办法向集团做好报备报批工作。

作为集团委派到酒店兼职的副总经理,由于我集团仅为参股企业,酒店为承包经营,按照双方签订的合作协议,委派人员无须参与实际经营,按照集团委派任职的文件精神,主要是协调与酒店股东方的合作关系,确保双方保持良好的关系。xx年7月,酒店欲停止发放集团委派到越西扶贫的员工xxx工资社保(双方协议约定由酒店支付工作、购买社保)得知情况后,我及时书面汇报集团,集团相关领导出面协调并及时予以处理,确保了集团人员的稳定。

二、个人学习提升情况

个人投资总结 第43篇

一年过去了,工作没做多少,就凑了点东西:

一年来,在管委领导的正确领导和照顾下,在部室人员的热心帮助下,自己对投资合作部的招商工作有了进一步的了解和认识,思想上也有了新的转变,工作中也不断的给自己施加压力以提高对工作的热情和动力,在工作上主要做了相关在谈项目的资料整理工作和谈成项目的手续办理工作,但感觉还是对招商工作的高要求有很大的差距,觉得对业务工作的熟练程度还有待加强,敬业精神有待提高,为了在明年更好的找准位置,做好本职工作,现总结一下一年来的工作以查不足,以提高自己的思想觉悟和业务素质。

一、思想工作:

1:为构建和谐机关和和谐社会努力贡献自己微薄的力量。在日常工作中,通过不间断的学习来提高自己的政治素质和业务素质。

2:尽量多的学习招商工作的相关知识,越来越觉得招商工作是一件很有挑战性的工作,招商前的项目准备工作和招商后的项目服务工作都需要十分用心才能做好,这就需要有充足的专业招商知识和灵变的工作方法为前提的,在工作中尽量多的学习和掌握相关的招商知识,灵活多变的工作方法才能游刃有余的做好招商工作。

二、业务工作

1:做好物流有限公司的经营范围变更的手续办理工作,公司由于业务的拓展,需要增加货物进出口和技术进出口的经营范围,我主要做了营业执照和税务登记证的经营范围的变更工作。

2:积极为有限公司的落户开工做好前期的手续办理工作,由于此项目急于开工建设,这需要很短的时间内办好相关的手续,我主要给跑了营业执照、组织机构代码、税务登记证、环评、规划预审的'手续办理。

3:整理在谈有关的5个拟落户项目资料,项目包括国际酒庄城、xxx夫生态产业园、仙居.生活、山水植物古典旅游公园、健康小镇。重点跟踪国际葡萄酒庄城项目,根据投资方房地产开发有限公司的投资意向又考察了多家选址,洽谈多样投资项目,积极的做好项目的考察和投资前服务工作。

4:在海洋王国项目中,主要参与项目规划选址的测绘和机构组织代码、税务登记证的办理工作。

5:重点统计调查辖区有关葡萄酒的在建和储备项目,按时每月上报辖区的葡萄酒项目调度表,仔细调研并上报辖区适宜建设的酒庄规划选址的具体情况。

6:做好一些临时_代的工作,如的奠基服务工作、参与游艇码头的听证工作、项目的选址截图工作等。

在这一年中意识到自己对待工作有很大的不足和缺陷,这就要求我在明年的工作中要主动积极,为招商工作尽好服务。以上是我一年来的工作总结,如有不当之处,恳求领导批评指正。