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银行防范和处置非法集资工作总结(热门23篇)

总结
2024-02-25 10:14:19
201

银行防范和处置非法集资工作总结第1篇

为防范和打击非法集资活动，加强对群众的宣传力度，提高社会公众风险意识和防范能力，近日，根据《河南省打击和处置非法集资工作领导小组关于开展20xx年防范非法集资宣传月活动的通知》的要求，三门峡银监分局高度重视、认真落实，发文通知辖内银行业金融机构积极组织开展防范非法集资宣传月活动，并提了具体要求。

集中宣传接地气。20xx年5月15日上午，在三门峡市湖滨区大张广场，市区银行业金融机构集中开展了声势浩大的防范非法集资宣传活动。本次宣传活动主要通过悬挂条幅、布放展板、发放宣传手册，宣传折页、设立咨询台现场讲解等方式进行，各行宣传人员统一着装，身披绶带，认真耐心接待前来咨询的群众。天空虽然下着小雨，但丝毫没有影响工作人员的热情，他们认真解答群众提出的问题，向群众讲解非法集资的一些现实案例，让市民群众更深刻地了解到非法集资的不良影响和严重危害，同时也宣讲了非法集资的主要特征、表现形式、惯用手段，防范措施以及相关法律法规。据统计，现场发放宣传折页2000余份，宣传手册600多本。本次活动力求达到宣传广度与突出重点相结合，针对重点人群重点宣传，加强对老年人、农民等易受侵害群体宣传，宣传人员热情讲解、耐心解答，得到客户好评。同日，县域银行业金融机构也组织了开展防范非法集资宣传月活动。通过多种方式宣传，与群众面对面进行防范非法集资知识宣讲，并深入周边商户进行讲解与交流，引导群众自觉远离非法集资，提高自我保护能力。

本次公益宣传活动，各家银行业金融机构的积极行动，认真组织，与市民群众面对面交流互动，一方面向他们宣传防范非法集资和参与非法集资的危害性，达到了宣传教育的'目的，另一方面也收集了他们的一些金融需求。

通过本次宣传活动的开展，旨在进一步提高公众防范风险的意识和能力，有效遏制辖区内非法集资事件的发生，为维护社会和谐稳定做出一份努力，同时，进一步普及金融知识，履行社会责任，扩大了宣传声势和受众人群，让市民群众对银行业有了正面的了解和认识，此次宣传活动取得了良好的社会效应，达到了预期的效果。

银行防范和处置非法集资工作总结第2篇

2017年银行防范非法集资宣传月活动总结

提高社会公众防范非法集资风险意识，增强抵制非法集资能力，从源头上遏制案件发生。下面是的2017年银行防范非法集资宣传月活动总结，欢迎大家阅读!【2017年银行防范非法集资宣传月活动总结1】5月21日上午，抚州市处非办、市银监办、市银行业协会等多部门联合，在抚州市马家山广场集中开展2017年抚州市防范非法集资、普及金融知识、维护金融稳定集中宣传日活动。

活动当天，九江银行抚州分行由分管行领导带队，设置了宣传咨询台，摆放展板、发放宣传页、接受现场咨询等形式向广大市民积极宣传非法集资的危害以及如何正确识别、防范非法集资。

在宣传打击非法集资活动的同时，该行还积极向市民介绍正确的理财方式和理财渠道，提高社会公众的法律金融知识水平和风险识别能力，引导广大市民树立理性投资、风险自担的正确理念，真正做到远离非法集资、拒绝高利诱惑，自觉抵制非法集资危害他人、危害社会的防范意识，从源头上遏制非法集资高发蔓延势头，共同维护社会金融稳定。

防范非法集资工作是一项长期、复杂、艰巨的系统工程，渤海银行成都分行将以本次活动为契机，认真总结活动经验，推动防范非法集资宣传教育工作的常态化和规范化，持续提升社会公众风险意识，履行社会责任。【2017年银行防范非法集资宣传月活动总结3】为防范和打击非法集资活动，加强对群众的宣传力度，提高社会公众风险意识和防范能力，近日，根据《河南省打击和处置非法集资工作领导小组关于开展2017年防范非法集资宣传月活动的通知》的要求，三门峡银监分局高度重视、认真落实，发文通知辖内银行业金融机构积极组织开展防范非法集资宣传月活动，并提了具体要求。

集中宣传接地气。2017年5月15日上午，在三门峡市湖滨区大张广场，市区银行业金融机构集中开展了声势浩大的防范非法集资宣传活动。本次宣传活动主要通过悬挂条幅、布放展板、发放宣传手册，宣传折页、设立咨询台现场讲解等方式进行，各行宣传人员统一着装，身披绶带，认真耐心接待前来咨询的群众。天空虽然下着小雨，但丝毫没有影响工作人员的热情，他们认真解答群众提出的问题，向群众讲解非法集资的一些现实案例，让市民群众更深刻地了解到非法集资的不良影响和严重危害，同时也宣讲了非法集资的主要特征、表现形式、惯用手段，防范措施以及相关法律法规。据统计，现场发放宣传折页2000余份，宣传手册600多本。本次活动力求达到宣传广度与突出重点相结合，针对重点人群重点宣传，加强对老年人、农民等易受侵害群体宣传，宣传人员热情讲解、耐心解答，得到客户好评。同日，县域银行业金融机构也组织了开展防范非法集资宣传月活动。通过多种方式宣传，与群众面对面进行防范非法集资知识宣讲，并深入周边商户进行讲解与交流，引导群众自觉远离非法集资，提高自我保护能力。

本次公益宣传活动，各家银行业金融机构的积极行动，认真组织，与市民群众面对面交流互动，一方面向他们宣传防范非法集资和参与非法集资的危害性，达到了宣传教育的目的，另一方面也收集了他们的一些金融需求。

银行防范和处置非法集资工作总结第3篇

防范和打击非法集资

通过学习如何防范和打击非法集资，我学到什么是非法集资、非法集资的主要表现形式、非法集资的社会危害以及在今后的工作当中如何防范非法集资了了更深刻的了解，下面就是我这次的学习谈谈几点体会和心得：

所谓非法集资就是指单位或者个人未依照法定的程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他利益等方式向出资人还本付息给予回报的行为。非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。

非法集资活动主要有以下四个方面的基本特征：一是未经有权机关依法批准；二是向社会不特定对象即社会公众筹集资金；三是承诺在一定期限内给出资人货币、实物、股权等其他形式的还本付息；四是以合法形式掩盖其非法集资的目的。

事实上非法集资是一种违法活动，出资人的利益得不到法律的保护；资金大多被挪作他用，中饱私囊；活动中少数出资人侥幸获得回报，但往往都是拆东墙补西墙，给大多数投资人造成重大损失，甚至血本无归。

对此，我们要识别和防范非法集资活动一要认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。二要正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准；是否是向社会不特定对象募集资金；是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点；是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。三要增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此，—定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。四要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。非法集资大多借助传销手段，由于多是亲戚、朋友、熟人介绍、推销，一方面，容易取得信任，另一方面，碍于面子也不便推辞，因此这种方式更容易在民间渗透，其危害面也更广。因此面对熟人的好心和善意推销，得多长个心眼儿。其次，形形色色的非法集资活动都有一个共同点，那就是许诺高额回报。每当遇上诸如此类“天上掉下来的馅饼”，千万得悠着点儿，也不能因为看到别人发了财眼红，进而跌入欺骗者设下的陷阱。

作为金融行业的工作人员，更应该知法、懂法、守法，对非法集资敬而远之，努力提高自身的职业道德标准，当发现有群众上当受骗时，应当做到及时提醒和告诫，以免遭到不必要的损失。

银行防范和处置非法集资工作总结第4篇

团结社区开展打击非法集

资工作总结

依照《芒市人民政府办公室关于印发2014年打击和处置非法集资工作方案的通知》（芒政办发【2014】89号）文件，团结社区成立工作小组，社区工作人员在摆书记带领下认真对本辖区范围内企业及居民区进行认真排查，现将排查工作总结如下：

一、成立组织

统一思想，提高认识，成立以摆书记为首的工作小组，充分认识风险排查工作的重要性和必要性，结合实际制定了详细的工作计划，对辖区内工业和商业企业进行全面排查。

二、履行职能，防范好非法集资工作

在清理整顿的同时，重点加强了防范非法集资工作，切实做到认真调查摸底，确定排查重点，集中时间对辖区金融机构、非金融机构和商业企业进行详细排查，摸清本辖区非法集资数量。

三、宣传到位

及时将文件精神传达到社区居民，单位，大力宣传非法集资的危害性以及依法惩处非法集资的法律法规，及时向广大经营户和消费者通报非法集资的新形势和特点，提高居民公众的风险意识和识别能力，引导群众远离非法集资。

四、排查结果

掌握社区内企业和个人非法集资情况截至目前，对辖区内的小区及企业进行走访排查，未发现本社区存在非法集资的现象。

非法集资工作是一项长期、复杂而艰巨的工作，为防止非法集资行为的发生，我社区将继续把企业和私人单位作为重点排查对象，增加走访次数，加大走访力度，坚决对非法集资行为常抓不懈，使其遏制到萌芽状态，防止死灰复燃。

勐焕街道团结社区

2015年12月7日

银行防范和处置非法集资工作总结第5篇

“东阳富姐”xxx，不久前因“涉嫌非法吸收公众存款”被刑事拘留；此前，在尘埃落定的“德隆事件”中，“非法集资”的魔鬼就一直如影随形。诸如此类用高额回报作为“诱饵”进行诈骗的活动近期频频落案：以赞助门球赛、秧歌舞比赛为手段拉拢感情，以高额分红为诱饵，广东茂名市君临果业有限公司在广东、广西、江西等多省市以老年人为对象，非法集资诈骗1193万余元，造成300多名受害者血本无归；2005年11月至2006年7月间，xxx林投资管理有限公司的法人代表xxx、总经理xxx等人以长春佳林实业集团有限公司有好项目，做汽车内饰需要资金为名，采取3个月为一个周期，利息20%的高息方式从民间融资，共非法融资亿元人民币，涉及人员达4000余人；打着中外合资企业的幌子，利用高额返利作诱饵，新疆3名犯罪嫌疑人在半年内非法集资300多万元……

今年年初，_批示，由证监会牵头，_、工商总局、人民银行、银监会并邀请最高法院、最高检察院等有关单位参加，成立打击非法证券活动协调小组。证监会表示，2007年是打击非法证券活动的关键一年。

就在公安机关依法加大打击非法集资等涉众型经济犯罪力度的同时，非法集资却呈现越来越“猖獗”的态势。据_今年4月刊发的电文上称，安徽省_门统计，全省以联营入股、种植养殖为名向社会公众募集资金注册登记的公司有155家（含分公司）。这些公司募集资金的范围涉及全省17个市，其中阜阳有88家、亳州有34家，两市最为突出，募集资金的总额初步估计有10多亿元。在公安机关的打击下，安徽省全省非法集资涉众型经济犯罪快速蔓延势头有所减弱。但是，局部地区仍呈蔓延之势，目前全省从事此类违法犯罪活动的公司仍有102家。

尤令人担忧的是此类违法活动还滋生其他违法犯罪。很多金融犯罪本身就是多种犯罪的结果或者包含着其他违法犯罪。一些不法分子为达到目的，往往采用贿赂利诱等手段，在金融机构内部寻找突破口。有的金融系统内部职工为了不法利益，内外勾结，里应外合，与不法分子共同实施犯罪。还有的金融系统的领导，为金融犯罪活动大开方便之门，或为不法分子充当“保护伞”。由金融诈骗犯罪而引发的违法发放贷款、行贿、受贿、、贪污等犯罪案件时有所闻。

非法集资的案例屡屡见诸报端，被骗去钱财后捶胸顿足的人们也理应给世人敲响一记记警钟，只是“xxx公钓鱼”的故事却仍频频发生，成为业内外人士质疑并深思的一个课题。

xxx公之战略战术

据专业人士介绍，所谓“非法集资”，是指单位或者个人未依照法定的程序经有关部门批准，以发行股票、债券、、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他利益等方式向出资人还本付息给予回报的行为。

解析形形的“xxx公”，其战术之一是“高额回报”。“特别是在当前银行利率水平整体偏低的大背景下，以高利息、高回报、低风险为诱饵进行非法集资，非常具有诱惑力。”上海银监局的一位专家说。

在近几年的“房地产热”中，安徽沿江某中等城市有一家开发商甚至以100%的回报率，让公司员工自己并组织亲友投资，筹集资金搞房地产开发。最近发生浙江东阳的“xxx案件”中，据与xxx接近的人说，xxx所借贷的钱利息，高的则达年利率13%。

而经过数次上调后，目前，金融机构一年期存款基准利率不过区区。中部地区一位基层银行界人士告诉记者，一般情况下，非法集资的利率达到20%至30%的十分常见，最低的也在10%以上，最高的可以超过100%。

战术之二是组织化和专业化强。参与非法集资活动的多数企业都有严密的组织和实施计划，从法人代表到市场部部长都有明确的分工，按其计划实施吸储，并有专人以讲课的形式进行宣传鼓动。

经查，“君临果业”2002年3月在广东茂名市成立，董事长为xxx。2005年1月14日，“君临果业”南昌分公司注册成立后，xxx指派余嘉诚、xxx担任重要职务，并招聘能说会道的年轻人进行培训，充当各级管理和业务人员。在短短一个月内，“君临果业”南昌分公司形成了一整套严密的业务体系。随后，业务员频繁出入公园、老年人活动中心、门球场等地，将目标瞄准年龄在50岁以上、有经济能力的老年人。为了对老年人进行感情联络、降低其防范心理，“君临果业”经常出资组织门球赛、秧歌比赛等活动，收集参加活动老年人的电话。在取得老年人信任后，再向其推销“神龙万寿园”、“竹狸”两个项目，声称购买“神龙万寿园”股份的客户，一年期限归还本金，可从中获取8%的利润分成；购买“竹狸”的客户，每投入6000多元购买10对竹狸，年终可分红近8000元（含本金）。而在非法集资后，除业务员、业务经理、市场总监、总经理等分别按一定比例提成后，剩余资金全部汇入xxx指定的银行账户。案发时，仅南昌分公司汇入xxx账上就达327万余元。

据称，2005年11月3日，xxx在山东青岛被抓获，在采访中，xxx对自己的骗术仍迷恋不已：“我的公司有一整套的东西，拿到哪儿都有人相信。”

战术之三是披上合法的外衣，营造耀眼的光环。这些公司集资手法不停地花样翻新：有的打着“林权流转”、“生产绿色食品”旗号，钻政策空子搞非法集资；有的以“购买入股、快速分红”为幌子搞非法集资；有的借用传销手段，签订经销合同形式搞非法集资；有的不断变更名称和经营地址逃避打击。公司往往拥有厂房、生产线，甚至还生产出产品，往往让普通群众辨别不清，容易上当受骗。

一些非法集资公司甚至堂而皇之地打出“政治牌”。安徽省公安机关在打击处置过程中发现，很多非法集资公司的墙上挂满了公司老板和当地领导的合影照片，宣传册上印着领导视察公司的大幅照片，为自己的头上笼罩上一层“政治光环”，极具欺骗性。如安徽省公安机关破获的太和双阳集团非法吸收公众存款案，案值高达亿元。这起非法融资大案之所以能前后持续近10年、涉及公众存款户6000余户，关键在于企业及其法定代表人头上的“政治光环”。在企业发展的“黄金”时期，省、市、县各级领导经常到企业视察，企业法定代表人xxx还是当地人大代表。

在“君临果业”的宣传册上，这家公司被评为“中国优秀企业”，公司董事长xxx本人也戴上了“中国优秀企业家”的桂冠。此外，xxx还编造了中央领导视察公司并题词和中央、省市媒体对“君临果业”进行宣传报道的大量谎言。

愿者：吃不饱的鱼儿才咬钩？

为何会冒着风险进入非法的渠道呢？上海银监局一位不愿具名的专家指出，这其实也折射出民间资金在投向上的迷惑。

长期以来，我国金融市场发育滞后，资金增值渠道单一。记者了解到，非法集资行为容易得逞的农村地区和中小城市，民间资金往往是以储蓄存款的形式，通过银行体系获得非常微薄的回报。“再加上征收利息税，因此，很多老百姓只要发现有更好的增值方式和渠道，就不愿意把钱放在银行里。”安徽省安庆市一位长期从事农村金融工作的专业人士说。

据介绍，目前，在农村和中小城市的民间地下金融活动十分活跃。民间的地下金融活动往往以两种形式出现，一种是高利贷，就是通过亲友介绍、作保的民间借贷，年利息在10%左右，低的也有6%，都远高于当期银行法定基准利率。一种就是非法集资，这主要是一些企业，以高利率为诱饵，吸引民间资金。

“由于近年来信贷资金进入房地产行业的难度加大，因此，这种非法集资活动当前在房地产行业比较常见。”知情人士说。

近年来，老百姓理财意识的加强，更刺激了民间资金保值增值的需求。“遗憾的是，国内的商业银行一方面大张旗鼓宣传理财知识，培育理财市场，但另一方面，只在大城市推介和销售理财产品，忽略了农村和中小城市的理财市场开发。”安徽省农村信用联社的一位基层金融工作人员说。

这位基层金融工作人员认为，非法集资频发的直接原因固然是部分群众由于法律意识淡薄、投资知识欠缺，不能正确辨别合法与非法、违法与犯罪的界限，在求富心理驱动下盲目产生的投机行为，但“更深层次的原因还是与群众投资渠道狭窄有关”。

“当前，大量的民间融资供需两旺，但由于缺少法律规范，民间融资长期难以摆脱‘灰色金融’身份，容易造成非法集资，给经济发展、社会稳定带来隐患。”_代表、东北师范大学教授xxx认为，应通过立法的方式为民间融资构筑一个法律平台，规范、保护正常的民间融资行为，打击借民间融资非法敛财活动。

xxx说，随着我国城乡居民可支配收入不断增加，大量资本游存于民间。由于居民进行投资理财的渠道并不宽泛，目前只限于银行存款、购买股票、基金、债券等几种投资方式。与此并存的是，广大的中小企业在生产和经营过程中迫切需要大量的资金作为保证。在这种情况下，民间融资显得供需两旺，形成了与正规金融的互补效应。

“民间融资的负面影响也不可小视，由于缺乏与国家产业调控政策相呼应的当地产业政策指引，民间融资不利于当地产业结构和信贷结构的调整。”xxx分析说：“此外，民间融资参与者众，涉及面广，一旦发生纠纷极易影响当地稳定。”

xxx建议，应尽快制定相关的法律制度，为民间融资构筑一个合法的平台，并在法律的框架内进行规范和监管，以规范、保护正常的民间融资行为，让正当的民间金融活动摆脱“灰色金融”的身份，光明正大地浮出水面，充分发挥拾遗补缺的作用。

法律法规缺位不容忽视

有法律专家提出，目前造成非法集资猖獗的一个重要因素是，相关的法律界定不明晰。表面上看各部门都很重视，实际上降低了打击效率，延误了最佳处置时机。

银监部门的职责包括对非法集资的认定、查处和取缔等工作，但采访中记者了解到，银监部门认为，目前对非法集资的定性存在着操作上的难度。按法律规定，“集资诈骗罪”的构成要件是“以非法占有为目的”，而目前很多集资公司都建有种植业、养殖业基地，或者厂房和生产线等实体，按照目前的法律规定，对这种集资就很难定性。

比如出现“林权扭转”的集资案，要林业厅去调查；遇到“梅花鹿养殖”案要农业部门去摸底。这一调查、摸底，多头处理，一拖就是好几个月还不一定有结论，往往就拖过了最佳处置时机。

银行防范和处置非法集资工作总结第6篇

2017年非法集资工作总结

非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。以下是为大家精心整理的2017年非法集资工作总结，欢迎大家阅读。

2017年非法集资工作总结一

为使广大群众认清非法集资的本质和社会危害，树立防范意识，增强自我保护能力，维护自身合法权益，我镇认真扎实开展防范和打击非法集资工作宣传教育活动，现将工作开展情况汇报如下：

一、召开会议，研究部署

镇党委、政府高度重视此次防范和打击非法集资工作宣传教育活动。成立了领导小组，召开了工作会议，动员全体参会人员学习法律知识并熟练掌握，同时要求全体干部职工增强责任心和紧迫感，将此项活动作为近期宣传教育工作的重点，结合工作职责，有针对性地开展防范和打击非法集资工作宣传教育。

二、抓住重点，重拳出击

三、依托五进，注重实效

把开展防范和打击非法集资工作宣传教育活动与法律五进活动有机结合，积极开展主题大宣讲，大力推进法律进站所、进村、进组、进学校、进企业，介绍防范涉众型经济犯罪的有关知识。向群众讲解非法集资的法律常识，接受群众的咨询，提高群众的防范意识，增强自我保护能力。

四、形式多样，成效显著

此次防范和打击非法集资宣传教育活动的开展使群众的法律意识和防范风险意识有了进一步提高，在社会生活和参与经济活动中识别投资渠道的能力有了进一步增强，有效地维护了自身合法权益，促进了社会稳定。我们将以这次活动为契机，进一步加强宣传力度，使防范非法集资的法律知识家喻户晓，人人皆知，为维护社会和谐稳定营造良好的法治氛围。

2017年非法集资工作总结二

为严厉打击非法集资活动，维护正常的金融秩序和社会稳定，保护人民群众的切身利益，根据十政办发【20XX】94号文件要求，xxx党委管委会高度重视此项工作，紧急召集区国地税、区工商局、区公安局等职能部门召开专题研究会，并安排部署了为期两个月的专项整治行动。在各成员单位不断努力下，在市相关职能部门的大力协助下，专项行动取得了良好成效。现将xxx专项行动的开展情况总结汇报如下：

一、加强领导，高度重视

为了切实加强对打击非法集资专项整治行动的组织领导，xxx成立了以区管委会副主任为组长，区公安分局、区国税局、区地税分局和区工商局等职能部门负责人为副组长，白浪街办、4各社区、5个村组为成员单位的专项行动领导小组。结合我区实际制定出了具体详细的工作方案和措施，进一步加大打击和防范非法集资的工作力度。

二、细化措施，强化清理

银行防范和处置非法集资工作总结第7篇

一、活动组织及落实情况

根据《xx省分行关于开展“20xx年防范非法集资宣传月”活动的通知》要求，为切实做好防范非法集资宣传教育工作，不断提升社会公众对非法集资的防范意识和能力，顺城街支行为营造良好的宣传氛围，提前做好各项准备工作，确保宣传资料、宣传品摆放到位，人员分工到位。

本次宣传月以“学法用法护小家防非处非靠大家”为主题，旨在贯彻落实《防范和处置非法集资条例》，顺城街支行通过厅堂发放折页，厅堂LCD播放宣传图片，我行员工走进附近商铺等形式进行活动宣传。通过这些宣传提高社会公众对非法集资危害性的认识，增强风险防范意识和识别能力，自觉抵制非法集资，树立正确投资理念，营造防范打击非法集资的.良好氛围，保护群众切身利益，还通过开展周例会的形式组织支行全体员工学习防范和打击非法集资相关政策规定、法律知识，提高员工合规守纪和风险防范意识，坚决杜绝员工参与高利贷和非法集资活动。

二、特色宣传活动开展情况

三、取得的成效及存在的问题不足

本次宣传得到广大群众的认可，进一步增强了金融消费者的自我保护意识和风险责任意识，为优化金融消费环境做出了贡献，提升金融消费者对我行金融服务水平的认可度。

四、下一步工作措施建议

提高支行全体员工合规守纪和风险防范意识，坚决杜绝员工参与高利贷和非法集资活动，引导群众主动远离非法集资，共同守护美好生活。

银行防范和处置非法集资工作总结第8篇

全球管理咨询公司麦肯锡近期报告，分析了中国在非洲的投资参与情况。报告称，二十年来，中国已成为非洲最大的经济合作伙伴，当下超过一万家中国企业在非洲从事经贸活动，大多数中国企业对在非投资形势感到乐观。

目前，中国在非投资方式主要有：贸易、项目承包以及资本投资。除资本投资需要长期投资承诺外，其余投资形式多为低承诺投资。麦肯锡对安哥拉、科特迪瓦、埃塞俄比亚、肯尼亚、尼日利亚、南非、坦桑尼亚以及赞比亚等八个国家的1073家中国公司进行了采访，发现63%的中国在非投资需要长期承诺，仅有26%需要低承诺。数据显示，中国在非投资正在向资本密集型投资转型，主要表现为收购工厂和采购制造设备;而贸易和非劳动密集型投资仅占小部分比例。

尽管在各国的投资分配比例不同，但总体而言，中国投资为非洲创造了就业，有利于开发技能水平、转让新技术和知识以及为基建融资发展。鉴于中国在非企业需要雇佣当地劳动力，麦肯锡建议，中国企业应加强对非洲本地人在管理层的培训，为非洲培养新一代的经理人和商业领袖。

2015年尼泊尔地震后，xxx岸成为从尼泊尔进入的唯一通道。但是，该口岸的尼泊尔基础设施老旧，导致通关的货运效率低下。为此，尼泊尔铁路局迫切希望得到中国企业的帮助，修建铁路实现青藏高原与尼泊尔的连通。

同时，项目实施也亟需解决两大问题。首先，尼泊尔缺乏铁路服务的经验和知识，因此刚成立的尼泊尔铁路局亟需寻找并培养合适的铁路人才。其次，xxx泊尔官员担心铁路的兴建可能会助长野生动物非法交易，政府需要加大监管。但从总趋势来看，新当选的尼泊尔决策者渴望通过“一带一路”实现与中国的合作，与此同时拉近自己与当地居民的关系。

日欧经济伙伴关系挑战xxx的贸易保护主义

荷兰国际关系研究所《一记警钟》（7月6日）

在7月初于德国汉堡召开的G20峰会上，未来国际贸易体系将如何发展成为自由贸易者和保护主义者之间的争论焦点。在峰会召开前夕，欧盟和日本结束了为期四年的谈判，达成了“日欧经济伙伴关系协定”。

欧盟和日本共占世界GDP的三分之一，该协定将使欧盟企业更易进入日本市场。欧盟的医疗器械、农副食品、车辆和其他商品的生产商将从中大幅获益。欧盟消费者也将能以更低的价格购得日本商品。

与经济意义同等重要的是该协定传达出的政治信号。欧盟和日本携手坚定地对抗保护主义、xxx自由贸易，一起维护并深化了自由有序的国际经济体系。这一信号的发送目标是美国总统xxx。在xxx的领导下，美国已从自由贸易体系的保护者退化为最大的挑战者。

该协定表明欧盟和日本都希望加强以高标准为基础的国际贸易，珍视开放、透明、法治等价值，同时也表明贸易协定的时代没有过去。如往常一样，欧盟的贸易协定伴随着一份政治协定，涉及可持续发展、气候变化、能源安全、区域稳定等问题。虽然欧盟与日本在很多问题上还有分歧，但在不确定性和保护主义愈发盛行的今天，日欧经济伙伴关系协定仍对美国敲响了一记警钟。

银行业打响风险防控战

xxx中国社会科学院金融研究所银行研究室主任研究员

近几年，金融市场化加速，金融业外部环境快速演变。在经济持续下行的背景下，商业银行信贷资产质量不断恶化。针对不良贷款未来的发展趋势有如下几点判断：

第一，不良资产风险在短期内还将进一步上升。由于不良贷款风险的暴露具有滞后性，在经济继续下行的背景下，未来一段时期内中国商业银行资产质量会进一步恶化，不良贷款风险进一步上升。但仍在可控范围，且有逐步放缓的迹象。

第二，不同区域和不同行业未来信用风险走势存在差异。从传导路径来看，此轮风险从产业链自下而上蔓延的特征较为明显，下游行业集中的长三角、珠三角地区也因此成为风险暴露的起点。

第三，房地产行业的风险值得关注。总体上看，目前房地产相关贷款（尤其是个人按揭贷款）的不良率相对较低，但在过去几年中，由于企业有效信贷需求不足，导致商业银行将大量的信贷资源投向了房地产相关领域，占全部新增贷款的比例迅速上升。

第四，信用风险仍在可承受范围。截至2016年末，商业银行加权平均资本充足率为。同期，商业银行贷款损失准备金为 26676亿元，拨备覆盖率为，贷款拨备率为，均处于国际同业较高水平。（7月13日）

避免仅靠行政手段处置僵尸企业

黄益平北京大学国家发展研究院教授

维持僵尸企业从表面上看似乎保障了经济、金融与就业的稳定，实际上却降低了经济效率、破坏了市场规律并加×说赖路缦眨最终可能动摇社会主义市场经济的根基。因此，僵尸企业需采取措施妥善处置。

首先，妥善处置僵尸企业需要确立一个原则，即贯彻落实党的十八届三中全会提出的让市场在资源配置中起决定性作用和更好发挥政府作用。如果仅依靠行政手段，难免事倍功半，甚至有悖于改革的初衷。

其次，应区分不同情况妥善处置。对于尚有竞争实力、只是遭遇短期经营困难的僵尸企业，可以采取管理层持股、混合所有制改革、收购兼并或债转股等办法进行改造;在处置僵尸企业时，应把资产和人分开处置。资产处置要更多地采用市场和法治办法，总体上要多兼并重组、少破产清算。同时，要严格执行环保、能耗、质量、安全等相关法律法规和标准，坚决淘汰不达标的落后产能，严控过剩行业新上产能。

最后，在僵尸企业集中的地方，地方政府更应有效作为、重振经济。一方面，政府要放弃对经济活动的过度干预，让市场机制发挥作用;另一方面，政府也不能放手不管，而应采取有力举措改造产业结构。（7月14日）

银行卡面临电子支付挑战

xxx 中国_金融研究所

随着新技术的快速变革与演进，电子支付发生了日新月异的创新式发展。然而当前，由于我国仍处于电子化的过渡阶段，银行卡依然体现出较好的支付效率与价值，且占据了零售支付服务的主流，具有巨大的发展空间。但是这并不意味着可以“高枕无忧”，实际上，长远来看，银行卡支付工具仍然面临前所未有的挑战。

银行防范和处置非法集资工作总结第9篇

一、总体要求

（一）指导思想。深入贯彻党的以及二中三中全会、中央经济工作会议、全国金融工作会议、全省金融工作会议、全市金融工作会议及我县金融工作会议精神，认真落实_、_、省委、省政府决策部署和市委、市政府、县委、县政府工作要求，按照“预防为主、打击为辅”的工作思路，坚持立足于保障全县经济安全运行、维护群众合法权益、优化金融生态环境，建立健全管理、预防、打击和处置非法集资等非法金融活动工作机制，加大防范预警、案件处置、宣传教育等工作力度，切实维护正常金融秩序，坚决守住不发生区域性系统性金融风险的底线。

（三）工作原则

1.统筹协调。各乡（镇、街道）作为本辖区整治非法金融活动的第一责任人，对辖区内整治工作负总责，严格按照属地管理原则，认真做好宣传教育、风险排查、监测预警、案件处置和维护稳定等工作。

2.严管严控。各行业主管、监管部门要按照监管与市场准入行业管理挂钩原则，认真落实监督管理职责，加强日常监管，确保监管防范不留真空。

3.防打结合。依法有序妥善处置风险，在解决好浮出水面问题的同时，做好防范预警、强化宣传教育，发挥群众举报作用，一旦发生要打早打小，在苗头时期、涉众范围较小时解决问题。

4.依法处置。各级各部门单位要依照相关法律法规和规定，按照职责分工和工作权限，齐抓共管、协同配合，抓住重点领域、重点区域、重大案件，依法持续严厉打击非法金融违法犯罪行为。

5.维护稳定。坚持积极稳妥、措施得当、维护稳定的原则，认真做好信访维稳和舆情引导工作，正确引导社会舆论，及时有效化解矛盾，维护社会稳定。

二、重点任务

（一）健全完善预警机制

银行防范和处置非法集资工作总结第10篇

关于开展防范和

打击非法集资宣传活动进展情况

为认真贯彻落实_、_领导同志重要指示精神和银监会党委工作部署，按照****文件精神，为有效应对当前非法集资严峻形势，有针对性地提示非法集资风险，组织开展防范和打击非法集资宣传活动，引导存款人和消费者自觉远离非法集资，为维护地方金融稳定履行本支行的社会责任，我行开展了关于开展防范和打击非法集资宣传活动，现将本活动阶段进展情况报告如下：

一、组织领导

接到上级通知后，我行领导高度重视，于****日召开工作会议，学习***文件内容。同时，经过讨论，结合行实际，制定《****开展防范和打击非法集资宣传活动方案》，并成立开展防范和打击非法集资宣传活动领导小组（下称“领导小组”）：

组长：

副组长：，成员：

领导小组负责对本次宣传活动的领导、组织、实施和监督，汇总本次活动各阶段活动情况，并按照上级要求及时上报活动开展情况。具体工作联系部门为。

二、开展情况

下阶段，我们将继续开展相关活动，让人民群众了解掌握如何判断非法集资的特征，提高社会公众的自我防范意识，增强法律意识、风险意识，自觉抵制、远离非法集资，避免上当受骗。

银行防范和处置非法集资工作总结第11篇

**农商银行开展防范和打击非法集资宣传

活动情况总结

根据《**银监局办公室关于深入开展防范和打击非法集资宣传活动的通知》，为了提高社会公众对非法集资活动的认识，3月上旬，我行有效地组织开展了一系列防范的打击非法集资宣传教育活动，营造了防范和打击非法集资的良好舆论氛围。

四是常抓不懈，建立机制。防范和打击非法集资宣传是一项艰巨的持久的活动，不是一朝一夕能够到位。我们要求每位员工承诺拒绝参与非法集资活动，全体员工签订了承诺拒绝参与非法集资活动承诺书，总行和支行利用每周例会和不定期的员工谈心等工作机制时刻关注部门职工思想变化情况，对发现的苗头性问题及时化解消除。由相关部门负责定期举办防范和打击非法集资活动，在全行营造了良好的防范和打击非法集资宣传活动的氛围。

银行防范和处置非法集资工作总结第12篇

近年来非法集资案件在全国范围内频繁发生，涉及到的领域逐步扩散，犯罪手段不断升级，欺骗诱导性逐渐加强。因此，银行需要加大宣传教育和正面引导，定期开展打击和处置非法集资宣传活动，维护辖区正常的金融秩序和社会稳定。

为认真贯彻落实《防范和处置非法集资条例》宣传工作要求，深入贯彻“内控保障生存，合规创造价值”的经营理念，以保护消费者切身利益、维护社会金融秩序稳定为出发点，通过开展防范非法集资宣传月活动，全面提高客户识别、抵制非法集资的能力，进一步推动我行防范和打击非法集资宣传教育工作，构建宣传教育畅销机制。我行于20xx年xx月积极参与防范非法集资宣传月活动，本次宣传月活动以“学法用法护小家防非处非靠大家”为主题，现将活动总结报告如下：

一、宣传工作情况

本次防范非法集资宣传活动，我单位共悬挂宣传条幅1条、布置宣传展板0块、宣传海报0份、分发宣传折页、宣传赠品200余份，通过抖音、美篇等发布原创作品3条。“防范非法集资知识答题团队争霸赛”参与情况：共参与25人。

对本单位员工是否参与非法集资情况进行排查，共排查员工25名，未排查员工0名。经排查，未发现我单位员工涉及参与、组织非法集资行为；未发现营业场所为非法集资提供服务或便利；未发现不法外部机构利用本单位名义开展非法集资活动。

二、活动照片

1、行内培训照片：

3、户外宣传照片：(宣传地点：政一街休闲广场)

4、线上宣传照片：

三、下一步的'工作安排

关于防范非法集资工作的下一步工作安排，我单位计划将防范和打击非法集资工作渗透到员工动态管理中，进一步深化宣传打击非法集资法律法规、政策，切实加强员工合规安防教育，并对员工进行排查，及时发展苗头性问题及风险隐患，采取有效措施，着力防范员工异常行为。

通过开展禁止性条款学习、案例剖析教育、职业操守教育等措施，进一步夯实远离非法集资的思想基础。深化风险排查的同时，引导我支行员工加强自查自纠，从技术上、态度上、行动上切实开展防范和打击非法集资工作。

银行防范和处置非法集资工作总结第13篇

根据《银监局办公室关于深入开展防范和打击非法集资宣传活动的通知》，为了提高社会公众对非法集资活动的认识，9月份，我行有效地组织开展了一系列防范的打击非法集资宣传教育活动，营造了防范和打击非法集资的良好舆论氛围，我行积极落实、统一部署，开展面向全行在职员工和社会公众组织开展了防范和打击非法集资宣传教育活动，现将宣传活动的开展情况报告如下：

一、宣传形式

（一）对我行客户的宣传方式

1、利用营业厅内展板，展示非法集资的害处，张贴海报宣传非法集资的危害；

2、在营业厅大堂的显眼处设立非法集资宣传展台，拜访宣传折页，主要宣传表现形式、常见手段、社会危害、法律处罚等；

3、为吸引更多群众了解非法集资的危害，我行员工在营业厅门口进行范防打击非法集资宣传活动。这次宣传活动吸引了过往群众前来了解非法集资的知识.此次在辖区内各支行和离行ATM共张贴80 份的海报，同时各支行并在现场详细地讲解非法集资的一些案例。

（二）在职员工自主的学习

二、活动效果

我行通过本次宣传活动的开展，旨在进一步提高公众防范风险的意识和能力，有效遏制辖区内非法集资事件的发生，为维护社会和谐稳定做出一份努力，同时，进一步普及金融知识，履行社会责任，扩大了宣传声势和受众人群，让市民群众对银行业有了正面的了解和认识，此次宣传活动取得了良好的社会效应，达到了预期的效果。

三、下一步工作安排

我行将防范和打击非法集资工作渗透到员工动态管理中，进一步宣传打击非法集资，按照法律法规、政策，从根本上加强员工合法合规安防教育，我行将对员工进行排查，及时发展苗头性问题集风险隐患，采取及时措施，着力防范员工异常行为。同时对我行客户进行定期宣传，设立对非法集资问题咨询的专柜加大对非法集资的监控力度。

银行防范和处置非法集资工作总结第14篇

近日，根据《中国_关于开展20xx年保险业防范非法集资专题宣传月活动的通知》、xx保监局《转发<中国_关于开展20xx年保险业防范非法集资专题宣传月活动的通知>的通知》相关文件要求，为进一步深入推动公司防范和打击非法集资宣传教育工作，阳光人寿xx分公司集中开展防范和打击非法集资集中宣传教育活动，以提高公司保险从业人员及保险消费者的风险意识和防范意识。

本次宣传月活动的主题是“树立风险意识，远离非法集资”。阳光人寿xx分公司所辖全体机构围绕活动主题，强化落实非法集资风险防控责任，加大社会宣传力度，引导社会公众树立风险防范意识，自觉远离非法集资，同时持续开展合规教育，提升全员合规意识，防范非法集资风险。宣传工作主要从以下方式开展：

一、职场宣传

运用媒体、报纸等宣传媒介开展宣传，同时运用微信等新兴媒体宣传渠道，对社会公众开展广泛宣传。在职场内利用电子显示屏、宣传展板、液晶电视等载体，或通过悬挂条幅、张贴海报等方式大力宣传防范非法集资。

二、内外结合宣传

充分利用公益广告、视频宣传片等，开展生动形象的宣传教育。通过内外勤晨会、培训会、讲座等各种会议形式宣导防范和处置非法集资政策法规及典型案例，组织新入司员工及外勤员工签订承诺书。针对到公司办理业务的客户，应向客户发放非法集资风险普遍告知材料。

此外，公司还将通过志愿者活动及客服节系列活动，主动深入社区、基层、公共场所等，通过发放防范非法集资普遍告知材料、宣传品、张贴宣传海报等向社会公众面对面开展宣传。

此次防范和打击非法集资活动的开展，将进一步提高公司全体员工的法律意识和防范风险意识，有效地维护自身合法权益，促进社会稳定。阳光人寿xx分公司将以这次活动为契机，按照xx保监局相关工作要求，进一步加强宣传力度，把防范非法集资宣传活动做为常态化工作，为维护稳定的社会金融环境，做出应有贡献。

银行防范和处置非法集资工作总结第15篇

xx农商银行xx支行在xx期间组织全员积极开展防范非法集资宣传活动，让群众远离非法集资的陷阱，现将工作开展情况汇报如下。

一、组织内部学习，分配宣传工作。

xx支行在晨会期间，组织全员学习非法集资的相关知识，包括非法集资的常见形式、特征；非法集资对社会的危害；如何识别和防范非法集资活动；从事非法集资活动会受到怎样的法律处罚；什么是非法吸收公众存款行为等等。通过学习先让自身充分了解非法集资的知识，才能在宣传活动中能够及时、准确的解答问题。在充分学习后，xx支行根据工作情况分配相关宣传工作。

二、开展多方面宣传活动。

1、落实口号宣传。在xx支行显著位置粘贴警示标识，并在LED电子屏循环播放防范非法集资宣传标语，做到行内、行外皆可见。

2、坚持户外宣传。充分利用外拓、摆摊设点等契机，坚持做好户外宣传工作。加强专题推送。

3、开展厅堂讲解。大堂经理对来我行办理的业务的客户，尤其是中老年人、学生、留温过年的`外来务工人员等人群进行防范非法集资知识讲解，加强防范意识。

5、xx支行员工积极转发公众号防范非法集资文章至朋友圈、微博等媒体平台，由点至面，从员工自身出发，向家人、亲戚、朋友以及周边邻里宣讲相关知识，进行发散式宣传，做好线上宣传工作。

三、活动取得的成效。

民众防范意识得到提高。通过开展多方面宣传活动，广大公众深刻认识到非法集资的社会危害性，风险防范意识得到进一步提高。

银行防范和处置非法集资工作总结第16篇

防范打击非法集资工作总结

为严厉打击非法集资活动，维护正常的金融秩序和社会稳定，保护广大人民群众的切身利益，根据文件要求，我县就进一步加强防范和处置非法集资工作从六个方面落实：

一、统一思想认识，进一步增强防范和处置非法集资的责任感和紧迫感

各级各有关部门充分认识到非法集资活动的严重性、危害性和处置工作的艰巨性、长期性，切实增强防范和处置非法集资工作的紧迫感和责任感，时刻保持高度警惕和高压态势，有效防控，坚决打击非法集资活动。目前我县大规模的非法集资的现象基本上已得到有效的遏制。出现的新动向是单位内部和小规模的非法集资现象仍然存在。

二、加大宣传力度，切实增强社会公众的法律意识和对非法集资活动的抵御能力

各乡镇、各直有关部门进一步加大了宣传力度，广泛利用电视、广播、会议宣传等多种形式，大力宣传国家有关防范和处置非法集资活动的各项政策措施，教育群众自觉抵制非法集资，从源头治理非法集资滋生和蔓延的环境；从多方位、多角度地宣传非法集资的表现形式和特点，剖析典型案例，增强公民的风险意识和辨别能力。认清非法集资的危害性。各乡镇人民政府按照县政府转发的《湖南省人民政府办公厅》的要求，结合本乡镇实际，制订相应的实施方案，并组织落实。

三、开展风险排查，认真做好对非法集资活动的监测和预警工作

各乡镇人民政府和行业主管、监管部门切实负起本辖区内非法集资活动的监测和预警工作，建立本地区、本行业非法集资活动的监测预警体系，指定相关机构和专门人员，通过建立健全群众举报、新闻监督、监管和查处等信息采集渠道，加强日常监管，把好关口，尽早发现问题，及时作出处理。按照“归口排查、预警排查、重点排查、内紧外松”的原则，认真开展对辖内涉嫌非法集资活动的风险排查。进一步加强监测预警体系和监控能力建设，切实做好预防工作，做到信息灵通、预警及时、反应灵敏、应对有力，坚决杜绝重大原发性非法集资案件发生。

四、加大处置力度，积极稳妥地做好非法集资善后工作。

各乡镇人民政府进一步加大了对非法集资活动的处置力度。对社会影响较大、性质恶劣的，做好前期调查取证工作，并迅速采取必要措施，及时组织部署，以高压态势予以严厉打击，有效遏制非法集资活动的势头，防止事态进一步扩大。对于影响极为严重和涉嫌集资诈骗的，及时移交司法部门，从重从快打击，增强威慑效果。县处置非法集资联席会议及成员单位积极配合、协调和监督指导，坚持公平、公开、公正、透明的原则，做好善后处置工作。

五、改善信用环境，努力满足农村居民和中小企业合理的金融服务需求

银行防范和处置非法集资工作总结第17篇

5月21日上午，抚州市处非办、市银监办、市银行业协会等多部门联合，在抚州市马家山广场集中开展20xx年抚州市防范非法集资、普及金融知识、维护金融稳定集中宣传日活动。

在宣传打击非法集资活动的同时，该行还积极向市民介绍正确的理财方式和理财渠道，提高社会公众的`法律金融知识水平和风险识别能力，引导广大市民树立理性投资、风险自担的正确理念，真正做到远离非法集资、拒绝高利诱惑，自觉抵制非法集资危害他人、危害社会的防范意识，从源头上遏制非法集资高发蔓延势头，共同维护社会金融稳定。

银行防范和处置非法集资工作总结第18篇

电力企业是资金密集型企业，对于区域性电力集团公司而言，由于其跨省、区的地理位置，由于其跨区的地理特征，营业面积广阔，所辖分公司和子公司的银行帐号多且分散，尤其是有县（区）级供电公司的市区供电公司，往往由于环节多，资金汇划在途时间较长，致使资金向集团公司总部回笼速度减慢，给资金统一调度造成困难。因而，加强资金集中控制与统一调度，是资金管理的重点和难点问题。

企业资金管理手段在较大程度上要依赖银行，银行的技术手段创新后，企业要及时发挥其功能，做到资金调度管理和金融科技创新与时俱进。电力集团公司为加强资金管理，曾制定有关现金调度的一系列办法，但苦于银行和企业受当时技术手段的限制，使电力集团公司的资金调度虽然有先进的管理理念，但在手段和方式上却显然已经落后。受技术手段的制约，现金调度落实不到位，影响了资金潜力的充分发挥。

银行防范和处置非法集资工作总结第19篇

一、指导思想

从保证经济金融安全运行、维护群众合法权益的高度出发，认真贯彻落实_和省、市政府关于打击和处置非法集资工作的有关文件精神，按照“属地为主、部门配合、明确职责、打防并举、综合治理、重在治本”的总体思路，建立健全管理、预防、处置非法集资的工作机制，及早消除各类隐患，有效防范、遏制非法集资活动的发生和蔓延，维护良好的金融秩序，促进社会和谐稳定。

二、工作原则

㈠快速反应，及时果断。发现非法集资的苗头和线索以后，各有关地区和部门必须果断采取措施，及时摸清情况，快速高效地遏制非法集资行为，做到早发现、早报告、早预警、早处置，从源头上防止非法集资活动的蔓延。

㈡把握政策，依法打击。打击和处置非法集资工作，要以相关的法律和法规为准绳，充分发挥公安司法机关的主体作用，各有关部门要密切配合，形成合力，共同维护良好的金融秩序。

㈢条块结合，属地管理。区政府对打击和处置非法集资的工作实施统一部署和协调。各地区应根据区统一部署，负责本辖区内打击和处置非法集资的具体操作，区有关部门之间加强协调配合，形成合力。

㈣积极妥善，维护稳定。各级政府应积极稳妥地处置非法集资活动，做好的预防和处置，维护社会稳定。

三、组织领导和工作职责

㈠工作机构

成立区打击和处置非法集资工作小组，由区政府分管领导任组长，区发改局（金融办）、公安分局负责人任副组长，区委宣传部、经信局、民政局、监察局、财政局、建设局、农林局、商务局、文体局、房管局、综治办、局、_、法院、检察院、工商局分管负责人为成员。工作小组办公室设在区金融办。

㈡工作小组主要职责

1、根据区政府统一部署，贯彻落实国家、省、市处置非法集资的方针政策，领导全区打击和处置非法集资工作。

2、研究制定全区打击和处置非法集资工作的政策措施，研究确定打击和处置非法集资的工作机制和工作程序，研究决定重大案件的处置工作。

3、根据有关单位请求，协调成员单位开展对非法集资的调查取证、性质认定、维护稳定等处置工作。

4、督促和指导各镇、开发区、街道开展打击和处置非法集资工作。

5、办理处置市打击和处置非法集资工作小组交办的其他工作。

㈢工作小组成员单位主要职责

1、区发改局（金融办）承担工作小组办公室职责，协调、督促各镇、开发区、街道和各成员单位履行处置非法集资工作职责，同时，加强与银行方面的联系，配合_门协调银行机构做好对涉案单位及人员银行账户的查询、冻结工作。

2、区公安分局负责对非法集资活动进行立案侦查，依法惩处参与非法集资活动的犯罪分子。

3、区监察局配合协助有关部门做好非法集资活动的查处工作。

4、区工商局负责配合有关部门查处超经营范围开展的非法集资等融资业务行为，参与查处利用公司名义进行的非法集资活动。

5、区财政局负责管辖职权范围内非法集资监测预警工作，参与非法集资活动性质的初步认定与查处，协同有关部门做好非法集资活动的查处工作。

6、区委宣传部、区文体局负责处置非法集资活动的宣传、教育和舆论引导工作。

7、区人民法院、检察院负责非法集资犯罪案件的、审判等工作。

8、区政府_负责区内涉及非法集资处置相关政策法规起草、咨询工作。

9、区综治办负责指导和协调重大非法集资案件查处工作。

10、区经信局、民政局、建设局、农林局、商务局、房管局、局负责管辖范围内非法集资监测、预警工作，并按照工作小组要求，参与非法集资活动性质认定工作，协助有关部门做好非法集资案件的查处和善后工作。

11、各镇、开发区、街道负责建立本地区打击和处置非法集资的组织，完善对非法集资活动的监测预警机制，组织开展相关行动，负责本地区非法集资的查处和善后工作，将区工作小组部署的打击和处置非法集资各项任务落到实处。

四、工作机制

(一)建立和完善非法集资活动监测预警机制。各级、各部门要建立相应的非法集资监测预警机制，健全群众举报、、舆论监督等渠道，加强全面监测，主动排查风险，一旦发现非法集资苗头或动向，要及时上报进行甄别，做到早发现、早预警，防患于未然。

(二)建立和完善非法集资信息统计上报机制。各板块负责本辖区处置非法集资工作信息的统计和报送，区各有关部门负责本部门处置非法集资工作信息的统计和报送，区公安分局、工商局负责本部门工作信息和侦办案件的统计和报送。工作小组办公室（区金融办）承担非法集资信息的统计汇总工作。

(三)建立和完善非法集资活动处置机制。非法集资活动一经认定，各部门要在区委、区政府的统一组织领导下，各司其职，快速反应，密切配合，有效开展查处和打击工作。_门要迅速控制涉案人员，防止其携款潜逃，扩大损失；金融办协调驻区银行配合做好涉案账户的冻结工作，防止资金流失；司法部门要及早介入，依法追究相关责任人的刑事和民事责任。

(四)建立和完善非法集资活动维稳机制。各级政府应积极稳妥地处置非法集资活动，做好的预防和处置，维护社会稳定。

五、工作要求

(一)自即日起，由各板块负责，各有关职能主管部门配合，用一到两个月时间，深入各楼宇写字间，对易发非法集资案件的投资咨询公司、理财公司、寄卖行、炒金公司等企业法人主体进行排查，高度关注以下方面：一是公司的经营内容和范围；二是公司的偿债能力，包括资产总额、负债总额、净资产、资产负债率；三是公司的应收款项，是否存在转移资金现象；四是公司的应付款项，是否存在向社会不特定对象筹集资金的现象；五是公司的财务费用，是否存在高额支付利息或约定不支付利息等非正常现象等。

(二)自即日起，按照“谁审批、谁负责”的原则，由各行业主管部门，用一到两个月时间，负责组织各行业开展自查自纠。在此基础上，排查非法集资线索，甄别违规、违法行为，涉嫌犯罪的及时移交_门查处。

(三)由区发改局（金融办）牵头，每月召集各相关成员单位联络人开会商议，分析非法集资的工作形势和发展态势，对排查中发现的问题加以研判和定性，确定处置办法和应对举措。

(四)由公检法机关牵头，对涉嫌非法集资的案件加紧准备材料，搜集证据，抓住典型案件和重点案例，尽快进入司法程序，从严从快加以审判，对相关犯罪分子形成威慑作用。

银行防范和处置非法集资工作总结第20篇

根据《中国银_办公厅关于开展20xx年防范非法集资宣传月活动的通知》（xx保监办便函[20xx]595号）精神，为了提高社会公众对非法集资活动的认识，xx月份，我行有效地组织开展了一系列防范的打击非法集资宣传教育活动，营造了防范和打击非法集资的良好舆论氛围，我行积极落实、统一部署，开展面向全行在职员工和社会公众组织开展了防范和打击非法集资宣传教育活动，现将宣传活动的开展情况报告如下：

一、宣传形式

（一）对我行客户的宣传方式

1、利用营业厅内展板，展示非法集资的害处，宣传非法集资的危害；

2、在营业厅大堂的显眼处设立非法集资宣传展台，发放宣传折页，主要宣传表现形式、常见手段、社会危害、法律处罚等；

3、为吸引更多群众了解非法集资的危害，我行员工在营业厅门口进行范防打击非法集资宣传活动。这次宣传活动吸引了过往群众前来了解非法集资的知识。

（二）在职员工自主的学习

二、活动效果

我行通过本次宣传活动的开展，旨在进一步提高公众防范风险的意识和能力，有效遏制非法集资事件的发生，为维护社会和谐稳定做出一份努力，同时，进一步普及金融知识，履行社会责任，扩大了宣传声势和受众人群，让市民群众对银行业有了正面的了解和认识，此次宣传活动取得了良好的社会效应，达到了预期的效果。

三、下一步工作安排

我行将防范和打击非法集资工作渗透到员工动态管理中，进一步宣传打击非法集资，按照法律法规、政策，从根本上加强员工合法合规安防教育，我行将对员工进行排查，及时发展苗头性问题集风险隐患，采取及时措施，着力防范员工异常行为。同时对我行客户进行定期宣传，加大对非法集资的监控力度。

银行防范和处置非法集资工作总结第21篇

按照《XX银行业防范非法集资宣传月活动的通知》、《关于按照XX要求开展20xx年防范非法集资宣传教育工作的补充通知》文件要求，为切实做好防范和处置非法集资工作，维护市场秩序和人民群众合法权益，XX（以下简称“我行”）高度重视，开展了防范非法集资集中宣传月活动，现将有关活动情况汇报如下：

一、开展工作情况

(一)加强组织领导，制动活动方案。为确保20xx年防范非法集资宣传活动有组织、有计划开展，我行高度重视，制定成立了以分管领导为组长，各支行、各部门负责人为成员的防范非法集资宣传活动领导小组，宣传领导小组下设办公室在运营管理部，具体负责宣传活动的统筹协调及各项工作开展，并及时上报、汇总相关宣传活动信息。

(二)加强员工教育，增强防范和打击非法集资意识。我行各支行、各部门根据活动方案要求，组织员工学习《防范和处置非法集资条例》，引导员工自觉远离非法集资，提高预防非法集资的能力。

(三)采用多种宣传方式，确保宣传实效。

2、深入基层宣传。我行工作人员在各营业场所附近、广场、沿街商铺、社区、市场内开展防范非法集资宣传教育活动。面向广大城乡居民，尤其是对老年人、个体工商户、企业财务人员进行重点宣传。通过配发各种宣传的材料，耐心地为前来咨询的群众讲解，倡导群众要主动学习必要的`法律知识和金融常识，呼吁居民远离非法集资等金融陷阱，识破犯罪组织者的险恶用心，如发现可疑行为要及时向政府管理部门举报，抵制非法集资、远离诱惑，共同维护社会的稳定和谐。

二、活动取得的成效

自活动开展以来，我行全方位、多领域地开展了防范和打击非法集资宣传活动，共发放非法集资宣传资料500余份，接待咨询群众300余次，播放宣传片6部、滚动播放宣传标语3条。通过防范打击非法集资宣传月活动的开展，有力提高了社会公众对非法集资危害性的认识，从源头上遏制了非法集资案件的高发势头，有效维护了金融市场秩序，保障了人民群众的合法权益，促进了社会的和谐稳定。

三、存在的困难问题

各部门配合有待进一步加强，联合宣传开展不够多，长效机制的建立还需完善，规模性的宣传活动较少，发动群众还不够，整体合力不强。

四、下一步工作打算

我行将持续开展“防范非法集资”宣传活动，不断扩展活动覆盖面，加强各部门之间的联合，实现公众金融知识教育的常态化和长效化，让社会公众，特别是老年人等特殊群体实实在在地了解金融知识，实现金融普惠理念，营造良好的防范打击非法集资活动的舆论氛围，致力于建设良好的金融环境，保护好人民群众的合法财产和权益不受侵犯。